8 signaux d'alarme à surveiller en cas d'escroquerie sur les cryptomonnaies

Les crypto-monnaies sont une classe d'actifs émergente qui a obtenu des résultats incroyables au cours des 15 dernières années, mais statistiquement, 70% des traders perdent de l'argent. Pourquoi les gens perdent-ils de l'argent avec les crypto-monnaies ? Généralement, cela reflète une combinaison de facteurs, notamment le fait de tomber sur des escroqueries, d'investir dans des projets peu fiables, de trader de manière irrationnelle sans stratégie claire, et bien plus encore. Dans cet aperçu détaillé, nous analyserons les 8 signaux d'alarme les plus courants à surveiller dans les projets de crypto-monnaies pour éviter d'être victime d'escroqueries liées aux cryptomonnaies et perdre de l'argent.

Les 8 signaux d'alerte les plus courants des projets d'escroquerie sur les cryptomonnaies

L'attrait des gains faciles peut même amener les traders expérimentés à baisser leur garde, mais n'oubliez pas que si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas, et les escrocs sont toujours prêts à profiter de vos erreurs ou de votre négligence pour vous voler vos crypto-actifs. Analysons les 8 signaux d'alerte auxquels vous devez faire attention pour DYOR (Faites vos propres recherches) de manière appropriée et de vérifier la légitimité d'un projet de crypto-monnaie.

1. Promesses de rendements élevés garantis

Le premier signal d'alarme est la promesse d'un rendement élevé garanti dans un court laps de temps : C'est le signe évident d'un projet trompeur et dangereux. Comme vous devez le savoir, les bourses et les plateformes d'investissement ne peuvent pas promettre des rendements garantis et irréalistes, car tout investissement comporte des risques de pertes et les performances passées ne garantissent pas les performances futures. Par conséquent, si un projet ou une plateforme cryptographique lève des fonds en promettant des gains faciles, il s'agit probablement d'une escroquerie. 

Les promesses peuvent se présenter sous la forme d'affirmations audacieuses telles que "Gagnez 3x vos actifs en une semaine !!!" ou "Gagnez 5% par jour sans risque !": Bien entendu, ces affirmations ne sont pas réalistes, car les rendements ne sont jamais garantis, en particulier sur les marchés cryptographiques volatils et risqués. Pour comprendre facilement si le projet de crypto-monnaie est légitime, essayez d'utiliser une approche de pensée critique, en posant la question : "Comment ces rendements sont-ils générés ?". Si l'activité principale du projet ne peut survivre et offrir des rendements que grâce aux fonds des nouveaux investisseurs, vous pouvez facilement identifier ce projet comme un Arnaque de PonziMais il existe de nombreux autres systèmes frauduleux auxquels vous devez faire attention, et le système Ponzi n'est qu'un exemple parmi d'autres.

2. Équipe anonyme

Si vous développez un projet crypto sérieux, vous en seriez fier et il ne vous viendrait probablement jamais à l’idée de présenter une équipe anonyme dans la rubrique « À propos de nous » de votre site web. Alors, pourquoi certains projets de cryptomonnaie affichent-ils une équipe anonyme sur cette page de leur site web ? L’une des raisons pour lesquelles un projet de cryptomonnaie est soutenu par une équipe anonyme est que ce projet est une arnaque, qu’il n’est pas réglementé ou qu’il n’est pas sûr. N’est-ce pas controversé de penser que Satoshi NakamotoLe fondateur du Bitcoin est-il anonyme ? Le monde de la cryptographie a évolué depuis sa création en 2009, et aujourd'hui, les crypto-monnaies sont principalement considérées comme des jetons d'utilité ou de sécurité qui sont utiles pour obtenir une part et/ou participer à un projet ou à une entreprise cryptographique. Au contraire, le bitcoin est considéré comme une marchandise et, par conséquent, l'anonymat de Satoshi Nakamoto a contribué à mettre en évidence sa nature décentralisée, et un autre aspect important est que Satoshi ne vendait pas le bitcoin en échange de monnaie fiduciaire.

Si un projet manque de transparence en ce qui concerne les membres de l'équipe et les détails de l'entreprise, il faut s'interroger sur sa légitimité. DYOR (Do your own research) : faites des recherches sur l'équipe à l'origine du projet afin d'avoir une meilleure vue d'ensemble et de mieux comprendre le potentiel du projet. Les membres de l'équipe sont-ils actifs sur les médias sociaux ou d'autres réseaux professionnels ? Ont-ils des antécédents de projets ou d'expériences réussis ? S'agit-il de personnes fiables ? Les réponses à ces questions peuvent vous aider à prendre de meilleures décisions d'investissement et à éviter de perdre de l'argent dans des escroqueries liées aux cryptomonnaies.

3. Absence de conformité réglementaire

Un autre signal d'alarme sérieux est le manque de conformité, les projets cryptographiques offrant des produits dangereux et non réglementés aux investisseurs cryptographiques. Les projets et plateformes de crypto-monnaies légitimes doivent adhérer et se conformer aux lois locales et mettre en œuvre les mesures suivantes. KYC (Know your customer) et AML (Anti-money laundering - Lutte contre le blanchiment d'argent) les procédures d'intégration des nouveaux clients. Justifier le manque de conformité en affirmant que l'entreprise fonctionne de manière "décentralisée" ou qu'elle "met l'accent sur la protection de la vie privée" ne fonctionne pas à long terme, et les autorités financières limiteront probablement l'accès à ce site web et engageront des poursuites judiciaires à l'encontre de cette entreprise.

Investir dans un projet de crypto-monnaie ou sur une plateforme d'investissement non réglementée comporte de sérieux risques puisque vous pouvez être impliqué dans des poursuites judiciaires, des pénalités ou, dans les cas les plus graves, perdre tous vos fonds de crypto-monnaie. En outre, l'utilisation d'une plateforme non sécurisée augmentera probablement les risques de déposer de l'argent sur une fausse bourse qui vous montre un faux tableau de bord et ne vous permet pas de retirer votre argent si vous réalisez un profit.

4. Manque de cas d'utilisation et d'utilité

Tous les projets cryptographiques qui ont échoué n'étaient pas des escroqueries, certains d'entre eux avaient en fait de bonnes idées et de bonnes missions. Toutefois, pour être rentable à long terme, une entreprise doit avoir une activité solide qui génère des bénéfices en offrant des services ou des produits de valeur à des consommateurs exigeants. Dans de nombreux projets cryptographiques qui ont échoué, il n'y avait tout simplement pas de demande pour les produits ou les services proposés, et ils ont échoué parce qu'il était impossible de créer une activité durable à long terme. S'il n'y a pas de cas d'utilisation et d'utilité, et qu'il n'est donc pas possible de générer de la valeur en offrant des services ou des produits, le projet de crypto-monnaie échouera.

De nombreux projets axés sur la blockchain manquent de cas d’utilisation concrets et pertinents, et développent un modèle économique visant à résoudre un problème pour lequel il n’existe aucune demande réelle. Dans le pire des cas, cependant, lorsque le projet est une arnaque de A à Z, les escrocs peuvent prétendre que leur technologie est « de nouvelle génération », capable de résoudre des problèmes complexes qu’aucun autre projet n’a réussi à traiter, tout en la qualifiant d’« alimentée par l’IA », de « résistante à l’informatique quantique » ou d’« inviolable ». Les projets qui se vantent de disposer d’une technologie révolutionnaire mais ne fournissent pas de détails clairs et vérifiables sur son fonctionnement cherchent probablement à tromper les investisseurs.

5. Tactiques de marketing manipulatrices et urgence

Les projets d'escroquerie sur les cryptomonnaies, tels que les "rug pulls", les "Ponzi", les "pump-and-dump" et autres escroqueries, peuvent souvent recueillir des millions de dollars auprès de victimes qui ne se doutent de rien. En fait, ils savent très bien comment fonctionne le marketing du growth hacking et engagent de bonnes agences de marketing pour promouvoir leur projet d'escroquerie. Ces projets s'appuient sur les sentiments humains et le neuromarketing pour créer un sentiment d'appartenance. FOMO (peur de manquer) Les personnes qui se sentent concernées par l'offre de crypto-monnaies se sentent plus à l'aise, ce qui les incite à investir rapidement. Des expressions telles que "offre à durée limitée", "il ne reste que quelques places" ou "achetez maintenant avant qu'il ne soit trop tard" sont courantes dans les stratagèmes frauduleux, laissant entendre que la valeur de la nouvelle crypto-monnaie est sur le point de monter en flèche.

Ces tactiques marketing sophistiquées visent à vous détourner de votre stratégie, en vous poussant à allouer des sommes importantes sans évaluer soigneusement les risques et les signaux d’alerte. Lorsque vous ressentez ce sentiment de FOMO, prenez le temps de réfléchir. Analysez l'investissement avec un esprit critique, en veillant à bien vous renseigner sur le projet avant d'y investir. Parfois, les meilleurs investissements sont ceux que l'on ne fait pas.

6. Structure d'investissement complexe et opaque

Un autre signal d'alarme courant est la présence d'une économie de jetons ou de structures d'investissement trop complexes et opaques. Les escrocs créent et présentent des schémas complexes pour tromper les utilisateurs, en leur faisant croire qu'ils résolvent un problème complexe et difficile, alors qu'en réalité, ils ne font qu'obscurcir intentionnellement leurs véritables intentions et le manque d'innovation réelle du projet.

Une tactique couramment utilisée dans les montages frauduleux complexes consiste à MLM (marketing multi-niveaux)qui fait également partie des schémas de Ponzi. Dans les systèmes de commercialisation à paliers multiples ou les structures pyramidales, les participants sont payés pour attirer de nouveaux investisseurs plutôt que de générer des profits par le biais d'une activité commerciale utile. Une fois que la structure se développe, elle devient généralement de plus en plus insoutenable, pour finalement s'effondrer sur elle-même et laisser la plupart des investisseurs avec des pertes significatives.

7. Faux témoignages et fausses critiques

Statistiquement, avant d'acheter un produit ou de faire un investissement en ligne, la majorité des gens consultent les avis de l'entreprise sur Google, afin d'évaluer la fiabilité du projet. Cependant, les escrocs en sont bien conscients et utilisent de faux témoignages ou des témoignages rémunérés pour accroître la crédibilité du projet et susciter la confiance dans celui-ci. Les escrocs utilisent souvent un langage générique, en disant par exemple : "C'est le meilleur investissement que j'ai jamais fait !" ou "J'ai doublé mon argent en une semaine !", sans mentionner comment ces résultats ont été obtenus ou quels aspects spécifiques du projet ont conduit à leur succès.

Une autre tactique trompeuse consiste à créer de fausses vidéos ou images mettant en scène des influenceurs cryptographiques qui soutiennent leur projet, souvent à l'aide d'outils vocaux d'IA ou d'autres techniques avancées. Abordez chaque nouvelle ou affirmation en ligne avec un œil critique, en vous interrogeant sur la légitimité du témoignage et en le vérifiant également sur le profil de l'influenceur. Dans les escroqueries, l'influenceur cryptographique n'approuve ou ne soutient généralement pas le projet cryptographique, et les affirmations sont fausses et générées artificiellement.

8. Support client médiocre ou inexistant

L'assistance à la clientèle est l'une des caractéristiques d'un projet cryptographique digne de confiance, car l'assistance doit toujours être garantie aux investisseurs. Comme vous pouvez l'imaginer, les escroqueries à la crypto-monnaie ne prévoient aucune assistance à la clientèle et l'investisseur ne peut pas recevoir l'aide d'un membre de l'équipe. Dans les escroqueries les plus sophistiquées, il se peut qu'ils offrent initialement ce qui semble être un support client décent, mais c'est uniquement pour attirer les investisseurs et leur faire croire qu'ils sont une entreprise légitime. Une fois le dépôt effectué, ils révèlent leur véritable nature, disparaissent dans la nature et ne vous répondent généralement plus jamais.

Un autre signe d'alerte apparaît lorsque le service clientèle est réticent ou évasif lorsqu'il s'agit de fournir des réponses claires à des questions simples, ce qui signifie qu'il n'est pas transparent ou bien informé sur les activités de l'entreprise. Une bonne stratégie pour tester la légitimité du projet avant d'investir consiste à tester le support client pour résoudre un problème et à évaluer la qualité de la réponse reçue. 

Mettez en œuvre une sécurité avancée et protégez vos crypto-actifs

Au TrakxNous sommes toujours en première ligne pour fournir aux utilisateurs les connaissances et les outils dont ils ont besoin pour échanger des crypto-monnaies en toute sécurité. Nous vous recommandons d'en apprendre davantage sur la sécurité du Web3 et sur les escroqueries courantes en matière de crypto-monnaies afin de mettre en œuvre une approche proactive contre les escrocs en crypto-monnaies, en évitant les risques inutiles de perdre de l'argent dans des schémas frauduleux. Si vous utilisez une bourse, assurez-vous qu'elle met en œuvre des mesures de sécurité de niveau institutionnel et que vos actifs sont toujours garantis 1:1 par les cryptocurrencies sous-jacentes.

Pour conclure, nous vous conseillons vivement de mettre en œuvre les mesures de sécurité suivantes :

• Conservez vos avoirs à long terme dans un portefeuille froid.
• Conservez votre phrase de semence hors ligne dans un endroit sûr.
• Pour les transactions quotidiennes, utilisez un portefeuille secondaire qui ne stocke qu'une petite partie de vos fonds.
• Activer l'authentification à deux facteurs (2FA).
• Mettre régulièrement à jour les logiciels.
• Mettez en place un antivirus sécurisé sur vos appareils.
• Vérifiez soigneusement les adresses avant d'effectuer toute transaction.
• Attention aux escroqueries liées aux cryptomonnaies.
• Faites toujours vos propres recherches avant d'investir dans un projet cryptographique.

Nous espérons que vous avez acquis une solide compréhension des signaux d'alerte les plus courants des projets cryptographiques, et nous vous souhaitons un bon voyage dans le Web3 et les crypto-monnaies !