Comment investir dans des fonds indiciels cryptos : guide pour débutants

Dernière mise à jour : 13 novembre 2024

Avec l'approbation des premiers ETF BTC et ETH au cours des derniers mois, l'intérêt pour cette nouvelle classe d'actifs s'est accru et l'investissement dans les crypto-monnaies est devenu un choix populaire parmi de nombreux investisseurs, y compris les investisseurs institutionnels et les particuliers. Les crypto-monnaies les plus connues sont Bitcoin et EthereumLa plupart des cryptomonnaies et des jetons ont connu des hauts et des bas en raison de leur extrême volatilité et de la mauvaise gestion des entreprises. La plupart d'entre eux ont connu des montagnes russes en raison d'une volatilité extrême et d'une mauvaise gestion des entreprises, ce qui renforce la nécessité pour les investisseurs de diversifier leurs investissements et de sélectionner le bon fournisseur pour commencer à investir sur ce marché.

Dans cet article, nous examinerons les raisons pour lesquelles vous devriez envisager d'investir dans un fonds indiciel de crypto-monnaies, leur fonctionnement et leur différence par rapport aux fonds communs de placement traditionnels. Nous vous guiderons également à travers les différentes étapes de l'investissement. 

Qu'est-ce qu'un fonds indiciel cryptographique ?

Un fonds indiciel crypto est un panier de crypto-monnaies qui permet une diversification avancée, une gestion saine des risques, un rééquilibrage automatique et des stratégies de négociation avancées, utilisant généralement des modèles alpha, bêta et smart bêta. Par exemple, si vous souhaitez investir dans un segment spécifique du marché, tel que le secteur de l'IA, vous pouvez le faire par le biais d'un fonds indiciel crypto thématique. En utilisant la plateforme Trakx, avec notre Indices négociables en cryptomonnaies (CTI)En outre, il est possible d'adopter des stratégies plus avancées puisque les fonds crypto-indiciels sont automatiquement rééquilibrés chaque mois en fonction de paramètres prédéterminés grâce à notre outil Index Manager, ce qui permet d'effectuer des transactions systématiques et stratégiques. Ce n'est pas tout car, avec Trakx Solutions, qui est dédié aux investisseurs institutionnels, aux KOL, aux DAO et aux communautés, nous pouvons créer des fonds crypto-indiciels personnalisés qui répondent à vos besoins spécifiques. Mais poursuivons notre exploration et comprenons mieux comment fonctionnent les fonds indiciels crypto.

Tout comme les fonds indiciels traditionnels, tels que le S&P 500 ou le Dow Jones Industrial Average, un indice crypto donne aux investisseurs une exposition à un panier de crypto-monnaies diversifié plutôt que d'investir dans des crypto-monnaies individuelles, ce qui leur permet d'adopter une approche plus globale de la gestion des crypto-monnaies. une bonne gestion des risques et la réduction de la volatilité. Le S&P 500 est le principal indice de référence du marché boursier et suit les performances de 500 grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis. De même, notre indice Top 10 Crypto peut être considéré comme le principal indice de référence du marché des cryptomonnaies.

Quels sont les types de fonds indiciels cryptographiques existants ?

La sélection de crypto-monnaies individuelles peut s'avérer difficile et risquée, en particulier sur ce marché en évolution rapide où les fondamentaux des crypto-monnaies sont très différents de ceux du marché boursier traditionnel. C'est pour cette raison que nous avons construit notre plateforme afin de proposer des stratégies indicielles avancées sur les crypto-monnaies.

Il existe plusieurs types d'indices crypto disponibles, construits de différentes manières, mais ils sont tous conçus pour suivre la performance des jetons crypto sous-jacents. Certains fonds indiciels crypto mettent en œuvre une diversification thématique, en se concentrant sur des secteurs crypto spécifiques tels que Intelligence artificielle (IA) les jetons RWA (Real-World Assets), les Memecoins, etc. Ce type de stratégie peut être utile pour obtenir un rendement plus élevé (alpha) que l'indice Top 10 Crypto, le principal indice de référence. D'autres fonds indiciels de crypto-monnaies sont axés sur une gestion avancée des risques et conviennent davantage aux investisseurs conservateurs. Contrôle du Bitcoin15 CTILes indices de crypto-monnaies tentent d'obtenir un bêta (volatilité) plus faible par rapport à l'indice de référence principal, en l'occurrence le bitcoin. Ce n'est pas tout, car certains indices cryptographiques sont basés sur des modèles de bêta intelligent et visent à surperformer les indices de référence tout en adoptant une bonne gestion des risques. L'indice BTC Momentum CTI est un exemple de modèle Smart Beta puisqu'il augmente l'exposition au bitcoin en période de hausse et la réduit en période de baisse.

Certains indices peuvent être pondérés en fonction de la capitalisation boursière, ce qui signifie que le poids de chaque crypto-monnaie dans l'indice est basé sur sa capitalisation boursière, tandis que d'autres peuvent être également pondérés ou adopter des modèles de pondération plus avancés.

Nos indices négociables en cryptomonnaies sont différents des indices suivants les fonds négociés en bourse (ETF) de crypto-monnaies. Les ETF cryptographiques se concentrent pour l'instant sur des crypto-monnaies uniques, telles que le bitcoin ou l'ethereum, ils ne sont négociables que pendant les heures d'ouverture des marchés boursiers et détiennent souvent des titres d'une valeur de 1,5 milliard d'euros. les produits dérivésLes ETF sont des produits dérivés, tels que des contrats à terme, qui suivent le cours des actifs sous-jacents. Dans ce contexte, les ETF sont plus risqués que les indices cryptographiques, car ils sont liés à des produits dérivés et leur valeur peut dépendre d'un plus grand nombre de variables. En revanche, nos fonds crypto-indiciels vous permettent de détenir les crypto-monnaies sous-jacentes avec un ratio fixe sain de 1:1 et de mettre en œuvre des stratégies avancées, axées sur la gestion des risques et une diversification poussée. En outre, ils sont négociables sans interruption 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

Comment fonctionne un fonds indiciel de crypto-monnaies ?

Les investisseurs peuvent acheter des fonds indiciels cryptographiques, ce qui leur donne une exposition au panier cryptographique sous-jacent en un seul clic, sans avoir à ouvrir plusieurs portefeuilles et à les acheter directement. Mais comment nos fonds indiciels cryptographiques sont-ils construits ?

1. Choisir les composants: Lors de la création d'un indice cryptographique, la première étape consiste à déterminer les actifs cryptographiques sous-jacents.
2. Déterminer le pourcentage de chaque composant: Après avoir sélectionné les crypto-monnaies du panier, il est nécessaire de décider de la proportion de chaque actif en pourcentage.
3. Mettre en œuvre une stratégie de rééquilibrage: Pour assurer une bonne gestion des risques et une diversification efficace, nous devons mettre en œuvre des stratégies de rééquilibrage périodiques et automatiques définies sur la base de paramètres prédéfinis.

Sur Trakx, nous proposons déjà une large gamme d'indices négociables en crypto-monnaies, basés sur des stratégies thématiques, à profil de risque, à bêta intelligent, etc. Et récemment, avec Solutions TrakxGrâce à notre infrastructure conforme, sécurisée et évolutive, nous permettons aux institutions financières, aux entreprises, aux KOL et aux communautés de créer leurs propres fonds indiciels cryptographiques personnalisés. Contacter l'équipe Trakx si vous souhaitez créer des paniers de crypto-monnaies personnalisés.

Investir dans des fonds indiciels cryptographiques : Quels sont les principaux avantages ?

Les stratégies d'investissement avancées adoptées par les investisseurs professionnels se concentrent sur la gestion des risques et la surperformance par rapport aux indices de référence des marchés grâce à des opérations systématiques et à un rééquilibrage en fonction de facteurs prédéterminés. Avec les fonds indiciels crypto, il est possible de mettre en œuvre des stratégies avancées basées sur modèles alpha, bêta et bêta intelligent d'un simple clic. Mais analysons plus en détail certains de ces avantages.

Diversification du portefeuille

En investissant dans un panier de crypto-monnaies plutôt que dans une seule pièce, les investisseurs peuvent répartir le risque entre différentes pièces et différents projets, réduisant ainsi l'impact de l'effondrement éventuel d'une seule crypto-monnaie. Cela permet d'atténuer la volatilité généralement associée aux crypto-monnaies individuelles tout en saisissant efficacement les opportunités du marché des crypto-monnaies. Si l'une des crypto-monnaies enregistre de mauvaises performances, les autres crypto-monnaies du fonds peuvent en bénéficier, ce qui contribue à équilibrer les performances globales du fonds. Ce n'est pas tout, car les fonds indiciels de crypto-monnaies permettent une diversification thématique et spécifique, en se concentrant facilement sur des segments spécifiques des marchés.

Gestionnaires expérimentés et algorithmes avancés

Des gestionnaires de fonds expérimentés ont créé des règles avancées pour rééquilibrer efficacement les fonds indiciels cryptographiques sur la base de paramètres prédéfinis. Des algorithmes avancés décident des pièces à inclure dans le fonds et du moment où il faut le rééquilibrer. Cela peut aider à réduire le temps et les efforts nécessaires aux investisseurs individuels pour rechercher et sélectionner des pièces individuelles dans lesquelles investir, tout en ayant un portefeuille toujours mis à jour en fonction des tendances du marché et des crypto-monnaies. La performance du fonds est alors étroitement liée à celle de l'indice ou du panier sous-jacent.

Rapport coût-efficacité

Si vous voulez vous diversifier efficacement dans le Web3, vous devez ouvrir et gérer différents types de portefeuilles, basés sur plusieurs blockchains, effectuer un grand nombre de transactions et payer des frais de gaz considérables. En outre, si vous souhaitez négocier activement ou rééquilibrer périodiquement, vous devez consacrer du temps et payer des frais de transaction pour le faire efficacement. Avec les fonds indiciels cryptographiques, tous ces problèmes disparaissent : En un seul achat, vous pouvez vous exposer à un panier de crypto-monnaies spécifique, ce qui réduit les coûts liés aux portefeuilles, aux dépôts, aux transactions, aux opérations et au rééquilibrage. Ce n'est pas tout, car vous gagnez également du temps sur les déclarations fiscales et les dépenses.

Liquidité et négociabilité 24 heures sur 24, 7 jours sur 7

Contrairement aux ETF cryptographiques, qui ne sont négociables que pendant les heures d'ouverture de la bourse, nos fonds indiciels cryptographiques (Crypto Tradable Indices) sont disponibles 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, sans interruption. Avec les ETF, vous ne possédez pas les actifs sous-jacents et ils se concentrent sur des crypto-monnaies individuelles, ce qui limite les possibilités de diversification et de gestion des risques. En outre, ils sont souvent adossés à des produits dérivés et n'ont pas un rapport 1:1 avec les actifs sous-jacents, ce qui accroît le risque. Avec les indices cryptographiques, au contraire, la liquidité n'est jamais un problème, puisqu'ils sont adossés à 1:1 avec les actifs sous-jacents et qu'ils sont toujours disponibles pour la négociation.

 Rééquilibrage automatique et tranquillité d'esprit

Les fonds crypto-indiciels étant basés sur des allocations et des paramètres prédéfinis, ils peuvent mettre en œuvre des méthodes de rééquilibrage à la fois simples et sophistiquées. Cela signifie que chaque mois, la plupart des fonds crypto-indiciels sont rééquilibrés automatiquement par notre outil de gestion des indices sur la base de paramètres prédéfinis. De plus, cela permet de mettre en œuvre des stratégies de trading plus avancées sur les crypto-indices, telles que le momentum et la rotation sectorielle, tout en garantissant la tranquillité d'esprit et en n'exigeant aucune action.

Stratégies avancées de trading de crypto-monnaies

Grâce à la pondération et au rééquilibrage automatiques basés sur des paramètres prédéfinis, il est possible de mettre en œuvre des stratégies de trading de crypto-monnaies plus avancées qui ne seraient pas possibles en négociant manuellement. Ces dernières années, les stratégies les plus avancées sont basées sur les modèles Alpha, Beta et Smart Beta, qui visent à surperformer un indice de référence spécifique et à améliorer la gestion saine des risques. Certaines stratégies basées sur l'alpha positif peuvent être plus risquées, car elles sont principalement axées sur la surperformance par rapport à un indice de référence. Au contraire, les modèles bêta passifs permettent une gestion des risques et une réduction de la volatilité plus efficaces. Les stratégies à bêta intelligent, en revanche, sont les modèles les plus sophistiqués et sont basées sur le momentum, la valeur, etc.

Différentes façons d'investir dans les fonds indiciels cryptographiques

Certaines sociétés commencent à proposer des fonds indiciels cryptographiques, mais chez Trakx, nous offrons actuellement la plus grande sélection d'indices cryptographiques et nous disposons de l'infrastructure propriétaire la plus évolutive. Nous fournissons des solutions à la fois pour les investisseurs particuliers, par le biais de nos indices crypto négociables, et pour les institutions, en personnalisant les paniers par le biais de notre programme Trakx Solutions.

Avant de choisir un indice parmi les nombreuses options disponibles, vous devez d'abord évaluer votre appétit pour le risque et le rendement et décider de l'allocation que vous êtes prêt à investir dans les crypto-monnaies. Vous pouvez ensuite commencer votre propre étude de marché car, avec les bonnes informations en main, vous serez en mesure de choisir un indice qui correspond à vos objectifs d'investissement et à votre appétit pour le risque. Lorsque vous aurez choisi une plateforme qui vous permet d'investir dans l'indice de votre choix, vous devrez ouvrir un compte, fournir quelques informations personnelles et vérifier votre identité.

Si vous cherchez un moyen efficace de commencer à investir dans des indices cryptographiques, Trakx est la plateforme qu'il vous faut. Dans le prochain chapitre, nous vous guiderons pas à pas dans l'ouverture d'un compte et le premier achat d'un fonds crypto-indiciel.

Guide étape par étape : Comment acheter votre première crypto-indice négociablex

Chez Trakx, nous avons créé une gamme d'indices thématiques appelés CTI (Crypto Tradable Indices) qui permettent aux investisseurs de choisir un sous-segment spécifique du marché, tel que DeFi, prêt, GSE, NFT–Métavers et bien d'autres choses encore. Top 10 Crypto est notre produit phare et, comme son nom l'indique, il suit les 10 plus grandes crypto-monnaies en termes de capitalisation boursière. 

Avec nos CTI, vous pouvez investir automatiquement dans de petits segments de l'ensemble du marché des crypto-monnaies et réduire votre exposition à la volatilité. Il s'agit de paniers de crypto-monnaies exclusifs constitués des actifs numériques les plus importants et les plus liquides. Comment acheter un Crypto Tradable Index ?

Étape 1 : S'inscrire

Inscrivez-vous sur notre plateforme pour commencer à trader avec les Indices Crypto Tradables !

Étape 2 : Courriel et mot de passe

Enregistrez-vous avec votre adresse électronique et créez un mot de passe sécurisé. Veillez à ce que le mot de passe soit unique et qu'il contienne des caractères spéciaux et des chiffres.

Étape 3 : Confirmation par courrier

Accédez à votre courriel pour vérifier votre compte.

Étape 4 : Confirmer le compte

Confirmez la vérification de votre compte.

Étape 5 : Protéger votre compte

Effectuez la vérification 2FA pour ajouter un degré de sécurité supplémentaire à votre compte.

Étape 6 : Particulier ou entreprise ?

Indiquez si vous exercez votre activité en tant que particulier ou en tant qu'entreprise.

Étape 7 : Embarquement

Saisissez vos coordonnées pour commencer à opérer en tant qu'individu.

Étape 8 : Vérifier votre identité

Fournir les données nécessaires pour pouvoir opérer sur la plateforme en respectant les normes réglementaires.

Étape 9 : Statut professionnel

Sélectionnez votre statut professionnel.

Étape 10 : Richesse

Sélectionnez votre revenu annuel et votre valeur nette liquide.

Étape 11 : Signer pour continuer

Procédez à la signature numérique du document pour commencer à opérer sur la plateforme.

Étape 12 : Commencer à négocier

Félicitations pour l'enregistrement de votre compte. Vous pouvez maintenant commencer à négocier sur Trakx !

Étape 13 : Approvisionner votre compte

Pour commencer à acheter des indices cryptos, vous pouvez facilement effectuer un dépôt, aussi bien en monnaies fiduciaires qu’en cryptomonnaies, dans la section « Actifs ».

Commencez à investir avec les fonds indiciels Crypto de Trakx

Une fois que vous vous êtes inscrit sur Trakx et que vous avez approvisionné votre compte, vous êtes prêt à commencer à investir dans des fonds indiciels cryptographiques. Toutefois, n'oubliez pas qu'il n'existe pas de stratégie ou d'indice unique qui convienne à tout le monde. Avant d'investir, évaluer votre tolérance au risque en tenant compte de divers facteurs, notamment l'horizon temporel, les objectifs, la disponibilité des fonds, les besoins de liquidités, l'expérience, les compétences et les connaissances. Après avoir déterminé votre profil de risque, vous êtes maintenant prêt à vous lancer dans les fonds indiciels cryptographiques. Mais lequel choisir ? Nous disposons d'une large sélection de fonds crypto-indexés, et il n'est pas toujours facile de choisir ceux qui vous conviennent le mieux. Voyons comment ils fonctionnent.

Fonds indiciels cryptographiques à accès simple

Dans notre catégorie "Accès simple", vous trouverez les fonds indiciels cryptographiques dont le concept est le plus simple :

• Bitcoin Ether 50/50 : Composé de BTC et d'ETH à poids égal (50% chacun), et rééquilibré mensuellement de manière automatique. C'est un bon choix pour les investisseurs qui recherchent une approche à risque modéré et qui veulent être exposés uniquement aux deux plus grandes crypto-monnaies en termes de capitalisation boursière.
• Top 10 Crypto : Le fonds indiciel Top 10 Crypto est le principal indice de référence du marché des crypto-monnaies, offrant aux investisseurs une exposition aux 10 premiers actifs numériques par capitalisation boursière, représentant au total plus de 85% de la capitalisation boursière totale de tous les crypto-monnaies. Les composants sont pondérés en fonction de leur capitalisation boursière, avec un plafond de 30% pour les actifs les plus importants et de 20% pour tous les autres actifs, et ils sont automatiquement rééquilibrés chaque mois.

Investir intelligemment Fonds indiciels Crypto

La catégorie "Smart Investing" est la plus sophistiquée de notre sélection d'indices cryptographiques. Ces fonds crypto-indiciels mettent en œuvre des stratégies "smart beta" pour exploiter les inefficacités du marché et augmenter les opportunités de rendement (alpha) tout en réduisant les risques et la volatilité (bêta), en s'appuyant sur des facteurs tels que élanLes critères de sélection sont les suivants : prix, valeur, taille, etc. Dans cette catégorie, il y a :

• Couverture numérique de l'inflation: Ce fonds indiciel crypto est conçu pour se couvrir contre l'inflation grâce à un panier équipondéré composé de Pax Gold et d'une exposition dynamique au Bitcoin et à l'USDC, en fonction des conditions de marché et des indicateurs techniques.
• BTC Momentum : L'instrument est conçu pour reproduire la performance d'une allocation dynamique au bitcoin basée sur la direction et la force du momentum du prix, capturant la plus grande partie de l'appréciation du prix tout en atténuant les inconvénients majeurs.
• Récupération: Le fonds indiciel Recovery crypto réplique la performance d'un panier de 10 tokens qui ont subi des baisses de prix notables mais dont les fondamentaux sont robustes, offrant ainsi une exposition à des actifs ayant le potentiel de se redresser de manière significative lorsque le marché rebondit.
• Contrôle du Bitcoin15: Cet indice offre une exposition au bitcoin tout en mettant en œuvre un mécanisme de contrôle de la volatilité pour la fixer autour de 15%, réduisant ainsi les risques tout en gagnant une part du rendement à la hausse.

Fonds indiciels cryptographiques thématiques

La catégorie "Thematic" se concentre sur des secteurs spécifiques de l'écosystème des crypto-monnaies et est conçue pour les investisseurs qui cherchent à générer des rendements plus élevés (alpha) en se concentrant sur des segments spécifiques. Ces fonds indiciels crypto comprennent les jetons les plus populaires sélectionnés en fonction de leur capitalisation boursière, de leur liquidité et de leur conservation. Nos fonds indiciels crypto thématiques sont :

• AI
• CEX
• DePin
• GSE
• Jeux
• Interopérabilité
• Prêts
• Top Blockchain
• Top 10 DeFi
• Métavers NFT
• Top 10 de la preuve d'enjeu (Proof of Stake)
• Mèmes

Fonds indiciels cryptographiques à profil de risque

Dans cette catégorie, nous créons des fonds indiciels crypto personnalisés conçus pour convenir aux investisseurs ayant différents types de tolérance au risque. Il existe 3 indices :

• Conservative: Cibler les investisseurs ayant une faible tolérance au risque et fournir ainsi une exposition au mouvement haussier dans l'espace crypto tout en réduisant les risques de baisse.
• Balanced: Il offre un bon équilibre entre les actifs plus sûrs et les actifs plus risqués, et constitue un choix intermédiaire entre les indices à profil de risque Conservateur et Croissance.
• Growth: Prendre des risques plus élevés que les paniers conservateurs ou équilibrés, dans le but de générer des rendements plus élevés (alpha).

Fonds indiciels Crypto Stake & Yield

Les indices cryptographiques de cette catégorie sont conçus pour offrir des rendements relativement fixes en mettant en jeu des stablecoins comme garantie. Les indices Stake & Yield sont :

• Matic en piquet: Conçu pour reproduire les performances de Matic en plus du rendement résultant des récompenses du tuteurage.
• USDC Earn: Un fonds indiciel crypto sophistiqué, développé en collaboration avec OpenTradeLe stablecoin USDC permet de générer des rendements fixes garantis par les bons du Trésor américain en bloquant le stablecoin USDC. C'est le choix idéal pour faire travailler vos actifs pendant les périodes de marché baissier.

Jusqu'à présent, nous pouvons affirmer avec fierté que nous offrons la sélection la plus vaste et la plus sophistiquée de fonds indiciels cryptographiques, en contrôlant l'ensemble du cycle de vie du produit et en proposant des solutions innovantes et évolutives. En outre, avec Solutions TrakxNous offrons également la possibilité de créer des fonds indiciels cryptographiques personnalisés, en concevant même les stratégies les plus sophistiquées et en fournissant l'infrastructure technique pour rendre l'indice négociable 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, avec une sécurité maximale.

L'industrie des cryptomonnaies : Quels sont les risques associés ?

Investir dans les actifs numériques est un investissement à haut risque. La valeur des crypto-monnaies est très volatile et fluctue souvent dans des proportions considérables sur une courte période. 

Étant donné que les fonds indiciels crypto sont encore une classe d'actifs relativement nouvelle et en évolution rapide, et que l'environnement réglementaire qui les entoure est encore incertain dans de nombreux pays, il est important que les investisseurs fassent des recherches approfondies sur le fonds indiciel crypto qu'ils ont choisi avant d'investir.

Le niveau de volatilité du marché des crypto-monnaies est beaucoup plus élevé que celui de la plupart des autres secteurs financiers, ce qui se traduit par des rendements potentiels élevés ou des pertes importantes sur des périodes plus courtes que pour des actifs comparativement moins volatils.

Il est important de garder à l'esprit que tout investissement, quel que soit le type d'actif concerné, y compris les cryptomonnaies, comporte des risques. Assurez-vous de mener vos propres recherches et de bien comprendre les risques encourus avant d'investir. Il est également conseillé d'envisager de diversifier votre portefeuille avec d'autres types d'investissements afin de réduire votre exposition au risque.