Les 7 plus célèbres escroqueries aux cryptomonnaies : Comment les criminels volent-ils de l'argent ?

La criminalité liée aux cryptomonnaies reste un problème majeur dans notre secteur. Selon les rapports de Chainalysis, plus de $54 milliards ont été volés à l'aide de différentes méthodes en 2024. Cela représente plus de 0,20% du volume total des transactions sur la chaîne – un problème colossal dont personne ne parvient à se débarrasser. 

En général, les criminels ont recours à deux méthodes principales pour voler les cryptomonnaies d’autrui. Soit ils piratent le portefeuille ou le compte d’une plateforme d’échange d’une personne pour s’emparer de son argent, soit ils créent un contexte dans lequel la victime leur remet ses cryptomonnaies à son insu. C’est cette dernière méthode – l’escroquerie – qui est à l’origine de la plupart des pertes de cryptomonnaies. 

Le marché a certainement connu sa part de escroqueries aux crypto-monnaies, surtout au cours des premières années, alors que les infrastructures du secteur des cryptomonnaies en étaient encore à leurs balbutiements et que peu de gens savaient comment sécuriser leurs avoirs, ou ne se donnaient même pas la peine de le faire, la valeur des jetons étant très limitée. De plus, les autorités ne disposaient pas des outils nécessaires pour enquêter sur les escroqueries liées aux cryptomonnaies, ce qui permettait aux criminels de dissimuler encore plus facilement leurs gains illicites. 

Dans cet article, nous allons passer en revue les sept escroqueries les plus célèbres liées aux cryptomonnaies de ces dix dernières années. Bonne lecture ! 

OneCoin

OneCoin est la plus grande arnaque de l'histoire du Web3. De 2014 à 2017, plus de $4 milliards ont été dérobés à des centaines de milliers d'investisseurs à travers le monde. L'astucieux Système de Ponzi a été fondée par Ruja Ignatova, aujourd'hui communément appelée la Crypto Queen. Au début, les Bulgares ont affirmé que OneCoin était un projet cryptographique légitime, similaire à Bitcoin ou Ethereum. En réalité, OneCoin n'a pas réussi à proposer un cas d'utilisation réel en plus de trois ans d'existence.

Pour attirer les investisseurs, la Crypto Queen a créé un système massif de marketing à plusieurs niveaux. Les premiers investisseurs étaient encouragés à en amener d'autres pour bénéficier d'avantages supplémentaires. Pour couvrir ce système frauduleux, Ruja Ignatova a créé une entreprise éducative semi-légale qui vendait des kits d'information liés à l'investissement et au Web3. Le matériel éducatif était simplement plagié, souvent à partir de sources gratuites telles que YouTube.

Au final, le token OneCoin n’a jamais été mis sur le marché et ne pouvait être négocié que sur une bourse interne appelée xcoinx – une plateforme réservée aux utilisateurs de haut niveau. Les ventes étaient également très limitées. Alors que la société faisait déjà l’objet d’enquêtes dans plusieurs pays, xcoinx a fermé ses portes début 2017 et tous les retraits ont cessé d’être traités. En 2018, les autorités bulgares ont perquisitionné les bureaux de la société, saisissant des biens et des cryptomonnaies. 

Ruja Ignatova a disparu en 2017, et on ne sait toujours pas où elle se trouve. Son frère, Konstantin Ignatov, a pris la relève mais a été arrêté en 2019, plaidant coupable de fraude et de blanchiment d'argent. Le cofondateur Sebastian Greenwood a également été arrêté et purge une peine aux États-Unis. En fin de compte, OneCoin n'a jamais été une crypto-monnaie légitime. Il s'agissait d'une opération frauduleuse qui a exploité le boom des crypto-monnaies pour tromper les investisseurs et voler des milliards de dollars.

L'effondrement de FTX

Il y a tout juste trois ans, FTX était la troisième plus grande bourse centralisée (CEX) au monde. Fondée par Sam Bankman-Fried, FTX était en concurrence avec Binance pour devenir la plateforme de trading de cryptomonnaies la plus fiable au monde – exerçant des pressions sur les milieux politiques et dépensant des centaines de millions en marketing aux États-Unis et à l’étranger. Sam Bankman-Fried, ou SBF comme on l’appelait couramment, était brillant, jeune et riche – il est ainsi devenu la coqueluche du secteur. Malheureusement, la réalité n’était pas à la hauteur du battage médiatique, comme l’a révélé un article publié par CoinDesk en novembre 2022, montrant qu’Alameda, la société sœur de FTX, comptait sur le token de FTX (FTT) pour couvrir près de 70% de son passif.

L'article a ébranlé le public, mais pendant quelques jours, il a semblé que la tempête était passée. Le coup de grâce a été porté par le PDG de Binance, CZ (lui-même condamné à quatre mois de prison en 2024, après avoir été reconnu coupable de violation des lois américaines sur le blanchiment d'argent). Le milliardaire de la crypto-monnaie a annoncé que son entreprise vendrait l'intégralité de son sac de TTF à atténuer les risques. Après cela, la panique s'est répandue. FTX a enregistré plus de $6 milliards de retraits avant de faire faillite. Binance a même proposé d'aider FTX à obtenir les liquidités dont elle avait besoin, mais son équipe de contrôle préalable a relevé trop de signaux d'alarme. En trois jours seulement, FTX s'est retrouvée sans rien d'autre que des dettes et un petit portefeuille de crypto-monnaies. Le 11 novembre, FTX a déposé son bilan et Sam Bankman-Fried a démissionné de son poste de PDG. Un mois plus tard, il a été arrêté. Lors du procès, il a été reconnu coupable de deux chefs d'accusation de fraude électronique et de complot en vue de commettre un blanchiment d'argent et a été condamné à 25 ans de prison.

Heureusement, le retour de la tendance haussière sur le marché des cryptomonnaies a fait que le « petit » portefeuille résiduel de cryptomonnaies détenu par FTX valait plus de $11 milliards, soit largement de quoi couvrir l’ensemble des engagements de FTX. Moins réjouissant, en raison de l’ancrage profond de FTX au sein de l’écosystème des cryptomonnaies, l’effondrement de FTX a eu des répercussions sur l’ensemble du secteur, entraînant la faillite de plusieurs plateformes majeures telles que BlockFi, Genesis et Voyager. La confiance dans les cryptomonnaies a été durement ébranlée, et les régulateurs du monde entier – qui n’aiment jamais laisser une crise se perdre – ont appelé à une surveillance plus stricte de cette toute nouvelle classe d’actifs. 

L'arnaque Malone Lam 

L'arnaque « Malone Iam » est la plus grande arnaque d'ingénierie sociale dont nous ayons connaissance. Trois jeunes Américains – Malone Lam, Veer Chetal et Jeandiel Serrano – ont dérobé plus de $230 millions à un créancier de Genesis. Comment ? Ils ont mené une attaque complexe d’ingénierie sociale pour s’emparer de sa phrase de récupération privée. Ils se sont fait passer pour les services d’assistance de Google et de Gemini afin de piéger la victime et de l’amener à partager son écran, ce qui leur a permis d’obtenir toutes les informations nécessaires pour accéder à son portefeuille en gestion autonome. 

Mais ils ont commis une grave erreur. Au lieu de cacher leur butin et de faire profil bas pendant un certain temps, les trois jeunes hommes ont commencé à le montrer. Ils ont acheté sans réfléchir des voitures de luxe et des montres de luxe. Malone a même dépensé plus de $500 000 dans un club une nuit et a payé pour des panneaux portant son nom.

Ils ont fini par tomber après avoir enregistré le processus de blanchiment d'argent et publié les vidéos sur Discord. Les enquêteurs ont utilisé ces enregistrements pour suivre leurs activités. Toutes ces informations et ces publications sur les médias sociaux ont conduit à leur arrestation. La police a arrêté Malone et Serrano le 18 septembre 2024. Ils ont gelé plus de $9 millions de fonds volés et ont réussi à en restituer $500 000. 

BitConnect

À peine deux ans après le lancement de OneCoin, le monde des cryptomonnaies a été frappé par une autre gigantesque chaîne de Ponzi : BitConnect. Mais cette fois-ci, le projet proposait une « véritable » utilité pour attirer encore plus d’investisseurs. BitConnect affirmait pouvoir offrir jusqu’à 40% de rendement mensuel grâce à un robot de trading. Pour bénéficier de ces rendements, il suffisait aux utilisateurs de déposer leurs bitcoins sur la plateforme. En échange, ils recevaient le token de BitConnect et la promesse que celui-ci augmenterait de 1% par jour grâce aux rendements réels générés par la plateforme sur le marché. 

En réalité, BitConnect se contentait d’utiliser les dépôts des nouveaux clients pour couvrir les « rendements » des clients précédents. Bien sûr, la plateforme reposait sur un système de marketing multi-niveaux. Les investisseurs étaient encouragés à parrainer leurs amis et les membres de leur famille pour bénéficier d’avantages intéressants. Cela a contribué à la croissance rapide de la plateforme, le cours du BCC passant de quelques centimes à $400 en quelques années. À son apogée, BitConnect affichait une capitalisation boursière de plus de $2,8 milliards – ce qui en faisait l’un des plus grands projets Web3 de l’époque. S’inspirant de l’expérience de OneCoin, BitConnect exploitait une bourse interne, limitant les retraits en fonction des niveaux d’investissement. Le BCC n’a d’ailleurs jamais été coté sur d’autres bourses. 

Des poursuites judiciaires ont suivi, le Texas et la Caroline du Nord ayant émis des ordonnances de cessation et d’abstention. En janvier 2018, BitConnect a mis fin à ses services de prêt et d’échange. La plateforme a imputé cette décision à une série d’attaques DDoS. Lorsque la plateforme s’est effondrée, la valeur du BCC a chuté de 96%. Cela a entraîné la perte de milliards de dollars de fonds d’investisseurs. En 2021, la SEC a poursuivi en justice le fondateur Satish Kumbhani, le promoteur Glenn Arcaro et Future Money LTD, l’entité juridique derrière BitConnect. Les autorités ont affirmé que BitConnect avait escroqué des investisseurs américains à hauteur de $2,4 milliards. En 2023, Arcaro a restitué $24 millions à plus de 800 victimes. 

L'arnaque PlusToken

PlusToken, un projet lancé par Chen Bo, est la plus grande arnaque cryptographique d’Asie. Le projet était présenté comme un portefeuille crypto qui récompenserait les utilisateurs pour l'achat et la détention de PLUS. Les investisseurs ne pouvaient acheter ce token qu'avec du Bitcoin ou de l'Ethereum. Les récompenses auraient dû provenir des bénéfices des échanges, des revenus du minage et des avantages liés au parrainage. En réalité, il s'agissait d'un simple système pyramidal. 

Chainalysis a estimé que l'équipe derrière le projet a reçu plus de 180k BTC, 6,4M ETH, et 110k USDT au cours de leur activité. Cette portefeuille serait d'environ $30 milliards d'euros en 2025. 

En 2020, un tribunal chinois a accusé les organisateurs d'avoir mis en place un système pyramidal qui a volé des milliards de dollars à ses membres. La décision concernant 14 personnes, dont Chen Bo, a été confirmée comme définitive lors d'un second procès.

La plateforme n'avait aucune activité ni fonctionnalité réelle. Les accusés ont utilisé ces actifs numériques pour couvrir leurs dépenses, notamment pour payer leurs employés, et en ont vendu une partie afin d'acheter des biens immobiliers et des voitures de luxe pour eux-mêmes ou pour des proches. Avant le procès, la police chinoise a saisi une partie des actifs numériques, dont 194 775 BTC et 833 083 ETH. Le reste n’a pas encore été retrouvé. Ce qui est intéressant à propos de PlusToken, c’est qu’à l’époque, les mouvements de fonds issus de cette chaîne de Ponzi ont eu un impact direct sur le cours du Bitcoin. Le même rapport de Chainalysis a montré que la liquidation des BTC de PlusToken avait fait baisser le cours. L’équipe vendait d’importantes parts de son portefeuille par le biais de transactions de gré à gré (OTC), ce qui a considérablement affecté la liquidité du marché des cryptomonnaies. 

Le jeu de l'encornet (Squid Game)

En 2021, la série « Squid Game » de Netflix était le sujet le plus en vogue au monde. Des millions de personnes en discutaient sur les réseaux sociaux, et lorsque le token « Squid Game » a été lancé, tout le monde s'est rué dessus. Le projet promettait de créer un jeu « play-to-earn » inspiré de la série Netflix, offrant un gameplay captivant et des récompenses colossales. Le projet présentait pourtant de nombreux signaux d'alerte dès le départ, mais la course au profit a aveuglé les investisseurs. 

Ce qui aurait sans doute dû effrayer le plus les investisseurs, c’est le fait qu’une fois achetés, les tokens SQUID ne pouvaient plus être vendus. Pour vendre leurs tokens SQUID, les investisseurs devaient acheter un autre token : les « marbles ». Ce piège a enfermé les investisseurs dans le système et les a poussés à renoncer à l’idée de retirer leurs fonds. En utilisant une partie des fonds levés, les escrocs ont intensifié leur couverture médiatique, en achetant les services d’influenceurs et en faisant taire les critiques. Les projets étaient partout, et les utilisateurs ont commencé à affluer, apportant des centaines de milliers de dollars d’investissements.

En l'espace d'une semaine seulement, le cours du SQUID est passé de quelques centimes à plus de $2,500. Lorsque le token a atteint $2,860, les escrocs ont encaissé leurs gains, empochant plus de $4 millions de bénéfices et faisant chuter le SQUID à moins de $1. L’équipe a effacé toutes ses traces en ligne : suppression des comptes et du site web. À ce jour, personne n’a été tenu pour responsable de cette arnaque. Le « rug pull » de Squid Game a marqué un tournant pour le monde des cryptomonnaies. Depuis 2021, le nombre d’arnaques a considérablement augmenté, atteignant un pic de $51 milliards de pertes en 2024. 

La chute de LUNA

Le crash de Terra Luna restera dans les mémoires comme l’échec le plus catastrophique en dehors de FTX. Quelques semaines seulement avant son effondrement, l’écosystème de Terra était considéré comme l’un des plus solides de la DeFi. Do Kwon, le fondateur de Terra, avait construit cet écosystème autour de deux tokens : LUNA et UST. L’UST était un stablecoin algorithmique indexé sur le dollar. Cet ancrage était maintenu grâce à un équilibre algorithmique avec LUNA : lorsque la demande d’UST augmentait, de nouveaux UST étaient émis en brûlant des LUNA, et lorsque la demande baissait, des UST étaient brûlés pour racheter des LUNA. En théorie, le système semblait simple et presque impossible à faire dérailler. En pratique, le système de Terra s’est effondré en quelques heures. 

Le système a commencé à s'effondrer lorsqu'un retrait massif a entraîné le découplage de l'UST par rapport au dollar. Beaucoup pensent que ce retrait a été orchestré par Sam Bankman-Fried afin d'éliminer la concurrence de Terra – mais ce n'est qu'une rumeur. Une autre théorie avance que la création d’une réserve de bitcoins pour adosser Terra a ouvert une brèche permettant aux spéculateurs de tirer profit d’une attaque contre ce stablecoin algorithmique, ce qui a rendu l’ensemble du projet intrinsèquement plus vulnérable. Le découplage final – qui n’est pas censé se produire avec les stablecoins – a déclenché une panique générale. De nombreux investisseurs se sont précipités pour échanger leurs UST contre des LUNA, inondant ainsi le marché de jetons. Cela a entraîné une hyperinflation et la chute du cours du LUNA, qui est passé de $80 à moins d’un cent.

L'effondrement de l'écosystème Terra a entraîné une série d'événements catastrophiques sur le marché des cryptomonnaies. La plupart des tokens ont vu leur cours chuter, ce qui a conduit à la faillite de nombreuses grandes entreprises et de nombreux prêteurs. L'été qui a suivi l'effondrement de Terra a été marqué par la chute de Celsius, l'un des plus grands prêteurs de cryptomonnaies de l'époque. La société était dirigée par Alex Mashinsky, qui a été condamné ce mois-ci à 12 ans de prison pour fraude. En 2023, Do Kwon a été arrêté pour fraude et manipulation de marché, marquant le début d’une réglementation plus stricte des stablecoins. L’effondrement de Terra a brutalement rappelé que les stablecoins algorithmiques ne sont pas infaillibles et que le soutien de célébrités ou l’engouement médiatique peuvent brouiller le jugement.

Réflexions finales

Comme nous l'avons vu, escroqueries aux crypto-monnaies ont été à l'origine de pertes massives, en convainquant les gens qu'ils pouvaient devenir riches rapidement en investissant dans des jetons. La vérité est qu'il est pratiquement impossible de devenir riche du jour au lendemain. En revanche, la constitution d'un portefeuille diversifié qui fait croître votre patrimoine au fil du temps peut vous aider à y parvenir.

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