Qu'est-ce que le Crypto Staking ? Avantages et risques

Les crypto-monnaies offrent aux investisseurs et aux passionnés diverses possibilités de participer à un nouveau système financier émergent et de gagner de l'argent. Certaines personnes préfèrent négocier activement, d'autres préfèrent acheter et cacher. Cependant, il existe également d'autres moyens de gagner de l'argent avec les crypto-monnaies, et si vous disposez d'un budget décent, vous pouvez considérer le crypto staking comme une source de revenus fiable. Mais qu'est-ce que le crypto staking, quels sont ses avantages et ses risques ?

Mise en jeu de crypto-monnaies est le processus qui permet aux détenteurs de participer en tant que validateurs aux blockchains Proof of Stake (PoS) en bloquant leurs actifs pendant une certaine période et en étant récompensés par des crypto-monnaies supplémentaires. Par exemple, si vous misez 100 SOL (qui valent actuellement environ 132$ par pièce : 100 SOL = $13,200) pendant 365 jours, avec l'APY (Annual percentage yield) actuel d'environ 6%, vous obtiendrez au bout d'un an 6 SOL supplémentaires, d'une valeur de $792 au taux actuel. Cependant, vous devez tenir compte du fait que les crypto-monnaies sont volatiles, et qu'en un an, le prix des SOL peut augmenter ou diminuer, ce qui comporte à la fois des avantages et des risques. 

Dans cet article détaillé, nous expliquerons comment fonctionne le crypto staking et quels sont les avantages et les risques qui y sont associés, en fournissant également un guide étape par étape et une comparaison entre différentes crypto-monnaies pour comprendre les différences entre les périodes de blocage et les récompenses de staking APY. C'est parti !

Comment fonctionne le Crypto Staking ?

Lorsque vous misez vos actifs cryptographiques, vous les verrouillez essentiellement dans le réseau de la blockchain, ce qui les rend indisponibles pour les échanges, accroît la stabilité du réseau et du prix, et contribue à valider les transactions sur la blockchain. En fait, vous jouez un rôle important dans la sécurisation des réseaux Proof of Stake et vous gagnez un revenu passif simplement en hébergeant et en bloquant vos crypto-monnaies.

Contrairement aux réseaux à preuve de travail (PoW), tels que Bitcoin, qui s'appuient sur un système de minage gourmand en énergie pour résoudre des problèmes complexes, valider les transactions et garantir la sécurité du réseau, les réseaux à preuve d'enjeu (PoS) ne nécessitent pas de matériel coûteux doté d'une grande énergie de calcul. À l'inverse, dans les réseaux PoS, les acteurs qui valident les transactions sont appelés validateurs, et il leur "suffit" de mettre en jeu leurs avoirs pour être sélectionnés et obtenir des récompenses. Par conséquent, nous pouvons définir La PoS est plus respectueuse de l'environnement que la PoWmême si elle présente aussi des inconvénients que nous verrons plus loin.

Il existe différents types de staking en fonction du protocole de la blockchain. Dans certains systèmes, les validateurs doivent gérer des nœuds dédiés qui nécessitent une expertise technique et une infrastructure, et par conséquent, vous avez besoin d'un budget conséquent en crypto-monnaies pour commencer à miser. Cependant, dans la plupart des réseaux de blockchain, il existe des options plus accessibles comme les pools de mise en jeu ou la mise en jeu par le biais d'échanges, où les participants peuvent contribuer avec de plus petites quantités de crypto et obtenir des récompenses sans avoir à gérer les aspects techniques.

Le Crypto Staking est-il rentable ?

La mise en jeu de crypto-monnaies peut être rentable, en particulier si vous misez une grande quantité de crypto-monnaies, étant donné que vous pouvez gagner environ 5-15% par an, en fonction de la blockchain et de l'actif. Les récompenses générées annuellement dépendent de plusieurs facteurs, notamment les récompenses de la blockchain (APY), la volatilité du jeton, les périodes de blocage, les récompenses composées, l'inflation du réseau et les frais de réseau.

Facteurs influençant les récompenses en crypto-monnaie

Les facteurs, y compris les récompenses du crypto-staking, sont les suivants :

1. Récompenses de jalonnement (APY) de la blockchain spécifique 

Chaque réseau de blockchain a sa propre structure de récompense. Des réseaux comme Ethereum, Solana ou Cardano offrent différents types de récompenses. les rendements annuels en pourcentage (APY)L'APY de la blockchain PoS est généralement compris entre 4% et 20% ou plus, en fonction des conditions du réseau et de votre niveau de participation. Nous présentons ici un tableau avec l'API actuelle (mise à jour : 11 septembre 2024) des blockchains PoS les plus populaires :

2. Volatilité des prix

Un autre facteur important influençant les récompenses est la volatilité du prix de l'actif. En effet, même si vous gagnez un pourcentage sur les jetons mis en jeu, les récompenses sont distribuées sous la forme de crypto-monnaie mise en jeu, ce qui signifie que si la valeur du jeton baisse, vos récompenses (et la valeur globale de vos actifs mis en jeu) diminuent. Toutefois, la volatilité peut également être bénéfique si, à l'inverse, la valeur du jeton augmente, amplifiant ainsi vos retours sur investissement et la valeur globale de vos actifs. Cela souligne clairement un risque potentiel du crypto staking, mais aussi un avantage potentiel, en fonction des tendances du marché.

3. Périodes de blocage

De nombreux programmes de staking sont assortis de périodes de blocage, pendant lesquelles les actifs mis en jeu sont gelés et ne peuvent être vendus ou échangés. Cela peut être une arme à double tranchant : si vous pouvez gagner des récompenses pendant cette période, vous risquez également de manquer des opportunités de vente si le marché évolue de manière défavorable. Certains réseaux proposent des options de staking flexibles, qui vous permettent de débloquer vos actifs à tout moment, mais ces options sont souvent moins rémunératrices que le staking à durée déterminée. Nous présentons ici un tableau indiquant la période de déstockage que vous devez attendre avant de pouvoir retirer vos actifs, en fonction de la blockchain : 

4. Récompenses cumulées

Compoundage pourrait être un bon moyen de maximiser vos récompenses en crypto-monnaies : Cela signifie que les récompenses sont automatiquement ou manuellement ajoutées à vos actifs déjà mis en jeu, augmentant de manière exponentielle vos récompenses au fil du temps, même si c'est lentement. Certaines plateformes et blockchains mettent automatiquement en œuvre l'auto-composition, comme Solana, tandis que d'autres, comme Cosmos, nécessitent une intervention manuelle pour ajouter les récompenses aux actifs mis en jeu. La capitalisation de vos récompenses peut être particulièrement efficace si vous prévoyez de miser des actifs sur une longue période, par exemple des années. Toutefois, si la blockchain ou la plateforme exige une transaction manuelle, elle s'accompagne de frais associés, qu'il convient donc d'évaluer en premier lieu.

5. Gonflement du réseau et émission de jetons

Même si vous obtenez des crypto-monnaies supplémentaires grâce au staking, vous devez tenir compte de l'économie globale des jetons de la blockchain, car certaines d'entre elles ont des modèles inflationnistes et émettent constamment de nouveaux jetons, ce qui augmente l'offre, réduit la rareté et diminue le taux de croissance potentiel du prix de l'actif. Il est essentiel de comprendre la tokénomique de l'actif que vous misez afin de déterminer si l'inflation risque d'éroder vos bénéfices à long terme. Il est de votre responsabilité de faire vos propres recherches avant de miser sur une crypto-monnaie.

6. Frais de réseau et d'infrastructure

D'autres facteurs à prendre en compte sont les frais de transaction et les coûts d'infrastructure. Par exemple, si vous jalonnez vos crypto-monnaies par l'intermédiaire d'un pool de jalonnement utilisant un validateur externe (c'est-à-dire que vous confiez le jalonnement à un nœud complet qui s'occupe de l'infrastructure et des complexités techniques associées), il y a des frais associés qui ont un impact sur votre rentabilité globale, en prenant un pourcentage de vos revenus. Si vous gérez votre propre nœud, il y a des coûts d'infrastructure supplémentaires, tels que l'électricité et la maintenance du matériel, qui doivent être pris en compte dans le calcul des bénéfices nets.

Avantages et risques du Crypto Staking

Comme vous l'avez compris dans ce guide, le crypto-staking présente divers avantages et risques qu'il convient d'évaluer soigneusement afin d'avoir une vue d'ensemble et de prendre des décisions en connaissance de cause.

Avantages du crypto-staking

Les avantages de la crypto-monnaie sont multiples : 

Revenu passif

Le principal avantage de la mise en jeu de crypto-monnaies est la possibilité de gagner un revenu passif sans avoir à effectuer de transactions. Il vous suffit de bloquer votre participation pendant une certaine période, et vous commencez à gagner des jetons supplémentaires par l'intermédiaire d'une plateforme ou d'un portefeuille. Même si les récompenses dépendent de la blockchain et de multiples facteurs, le pourcentage gagné est souvent supérieur à celui des comptes d'épargne ou des obligations.

Sécurité et gouvernance des réseaux

En bloquant vos actifs cryptographiques, vous gagnez également un pouvoir de gouvernance dans le réseau, en ayant la possibilité de voter sur des décisions clés et en contribuant à la sécurité et à la stabilité globales du réseau. En bloquant vos actifs, vous réduisez également le nombre de jetons en circulation, ce qui facilite la croissance du prix des actifs, avec moins de jetons en circulation pour les échanges.

Faible barrière à l'entrée

Contrairement au minage, qui nécessite un investissement initial important pour acheter du matériel coûteux doté d'une puissance de calcul et d'une consommation d'énergie élevées, la mise en jeu nécessite une expertise et des fonds minimaux pour commencer à gagner de l'argent. En général, il n'y a pas de limite au nombre de jetons que vous devez miser pour commencer à gagner de l'argent, et vous pouvez commencer avec des montants minimes et les augmenter au fil du temps.

Possibilités de capitalisation

Un autre avantage du staking est qu'il vous permet de cumuler vos récompenses et d'augmenter vos profits.

En ajoutant des récompenses aux jetons déjà mis en jeu, l'APY est calculé sur une nouvelle quantité de jetons plus importante, ce qui entraîne une croissance exponentielle au fil du temps. Toutefois, pour fonctionner efficacement, cette stratégie implique de miser des jetons pendant une très longue période, généralement des années.

Soutenir les réseaux de blockchain conviviaux

Contrairement au PoW, qui consomme beaucoup d'énergie, les réseaux Proof of Stake sont très respectueux de l'environnement et nécessitent beaucoup moins d'énergie que le PoW. La mise en jeu de crypto-monnaies est un bon moyen de soutenir les projets de projets axés sur l'ESG et innover dans le secteur de la blockchain sans influencer négativement l'environnement.

Risques liés au crypto-staking

Même si les avantages peuvent sembler importants, vous devez également prendre en compte les risques associés au crypto-making.

Volatilité des prix et risque de pertes

Même si vous pouvez gagner un pourcentage fixe supplémentaire sur les crypto-monnaies, vous devez tenir compte du fait que vous investissez essentiellement dans les crypto-monnaies et que, comme pour tout autre investissement, il y a des risques associés. Si le prix de la crypto-monnaie baisse, la valeur globale de votre investissement diminuera. Ne tenez pas compte uniquement de l'API de la crypto-monnaie lorsque vous commencez à miser, mais considérez également la valeur sous-jacente et le potentiel de croissance à long terme. Misez sur des actifs dont vous pensez qu'ils connaîtront une croissance au cours des prochaines années en les analysant au moyen d'une analyse technique et fondamentale.

Périodes de blocage

Si vous devez bloquer vos actifs pour commencer à gagner de l'argent avec le staking, vous devez tenir compte du fait que, pendant cette période, vous ne pouvez ni les vendre ni les négocier. Cela peut constituer un inconvénient majeur si les conditions du marché changent et que le prix de l'actif baisse. Si vous souhaitez vendre pour éviter des pertes supplémentaires, vous ne pouvez pas le faire avant la fin de la période de blocage, ce qui signifie généralement qu'il faut attendre plusieurs jours, en fonction de la crypto-monnaie.

Inflation et dilution 

Certaines blockchains mettent en œuvre un système inflationniste et émettent continuellement de nouveaux jetons, ce qui augmente l'offre et diminue la rareté de l'actif. Cela signifie que même si vous gagnez un montant fixe de récompenses, par exemple 5%, si l'entreprise derrière la crypto-monnaie émet 5% de jetons supplémentaires au cours d'une année, votre récompense est pratiquement annulée en raison de l'inflation. Étudiez l'économie des jetons avant de commencer à miser.

Risques liés au validateur et à la plateforme

Si vous effectuez un staking à l'aide d'un validateur ou d'une plateforme tiers, comme c'est souvent le cas sur Ledger, par exemple, vous devez prendre en compte le risque de contrepartie. Si le validateur ou la plateforme subit une faille de sécurité et qu'il met en jeu votre jeton, vos actifs sont en danger. En cas de piratage grave, vous pouvez même perdre tous vos fonds. En outre, les validateurs facturent des frais qui réduisent les récompenses nettes que vous recevez. Si vous utilisez un validateur tiers, vérifier sa fiabilitéIl s'agit d'un programme de formation, d'un programme de formation continue, d'un programme de formation continue, d'un programme de formation continue, d'un programme de formation continue, d'un programme de formation continue et d'un programme de formation continue.

Guide étape par étape pour gagner de l'argent avec le Crypto Staking

Maintenant que vous avez acquis les connaissances nécessaires pour comprendre le fonctionnement, les avantages et les risques du crypto staking, vous êtes prêt à miser votre première crypto-monnaie si vous pensez que cette stratégie correspond à vos objectifs d'investissement.

1. Choisir la bonne crypto-monnaie 

Tout d'abord, procédez à une analyse fondamentale et technique et évaluez quelle crypto-monnaie est la plus adaptée à vos objectifs, en tenant compte également de l'APY, des périodes de blocage, de la stabilité du réseau et, surtout, du potentiel de croissance à long terme. Veillez à ne pas vous laisser piéger par des biais cognitifs, tels que le biais de confirmation (vous confirmez une croyance préexistante sans analyser objectivement la situation), et faites preuve d'esprit critique pour faire un choix rationnel et gérer le risque de perte d'argent. psychologie du trading de crypto-monnaies derrière ce choix.

2. Choisir une méthode de piquetage

Comme indiqué précédemment, il existe différentes manières de miser vos crypto-monnaies et, en fonction de vos compétences techniques, de votre budget et de votre tolérance au risque, choisissez la méthode qui répond le mieux à vos besoins. Les méthodes les plus courantes sont les suivantes :

• Exécuter son propre nœud de validation: Elle nécessite des compétences techniques, une expertise avancée et un investissement initial important, mais elle est la plus rémunératrice. Cette option est généralement choisie par les personnes fortunées et les institutions financières.
• Rejoindre un pool de mise en jeu: Dans cette méthode, vous confiez vos actifs à un validateur existant, avec d'autres utilisateurs. La barrière d'entrée est faible, et vous n'avez pas besoin d'expertise technique ni de fonds importants, mais il faut tenir compte du fait que certaines récompenses sont érodées par le validateur.
• Piquetage via les échanges: Certaines bourses proposent de miser directement les actifs des utilisateurs, ce qui leur permet de commencer à miser sur les crypto-monnaies facilement. Par exemple, sur Trakx, nous proposons le Staked Matic Crypto Index, qui vous permet d'être exposé à MATIC et de gagner des récompenses de staking. En outre, pour les investisseurs plus conservateurs, nous fournissons également le Indice USDC Earn Cryptoqui vous permet d'obtenir des rendements fixes en adossant l'USDC à des bons du Trésor américain.

3. Déposez vos avoirs et commencez à les mettre en jeu

Une fois que vous avez sélectionné la crypto-monnaie et une méthode de mise, vous êtes prêt à commencer. Transférez la crypto-monnaie sélectionnée ou déposez de la monnaie fiduciaire pour commencer à miser sur des actifs cryptographiques. Ensuite, sélectionnez le pool de mise ou le validateur et commencez à gagner des récompenses. Le processus est assez simple.

4. Contrôlez et réinvestissez vos récompenses

Une fois que vous commencez à gagner des récompenses, vous pouvez décider de les retirer ou de les réinvestir. Si vous souhaitez exploiter le potentiel de la capitalisation, réinvestissez les récompenses afin d'augmenter progressivement les actifs mis en jeu et, par conséquent, les récompenses périodiques. Si vous souhaitez désintéresser vos avoirs, il vous suffit de cliquer sur le bouton "désintéresser", communément présent sur toutes les plateformes, et, après la période de désintéressement, de les retirer vers votre portefeuille personnel.

En conclusion, la mise en jeu de crypto-monnaies peut être un bon moyen de gagner un revenu passif. En général, vous pouvez obtenir 2-20% par an sur vos actifs mis en jeu, mais tenez compte du fait que la volatilité et les fluctuations de prix contribuent considérablement à la performance globale de votre portefeuille, à la fois positive et négative, en fonction des tendances du marché et des actifs individuels. N'oubliez pas de mettre en œuvre une bonne gestion des risques et de diversifier votre portefeuille afin de réduire les risques associés à un seul investissement. Bonne chance, mais établir des priorités DYOR (faites vos propres recherches)et être conscient des risques associés à la mise en jeu de crypto-monnaies.