- Les crypto-monnaies sont largement per\u00e7ues comme un refuge pour les activit\u00e9s ill\u00e9gales et les transactions illicites. Le 8 f\u00e9vrier, le minist\u00e8re am\u00e9ricain de la justice a annonc\u00e9 qu'il avait arr\u00eat\u00e9 deux personnes pour une conspiration pr\u00e9sum\u00e9e de blanchiment de crypto-monnaie li\u00e9e au piratage de Bitfinex en 2016 et qu'il avait saisi des bitcoins d'une valeur de $3,6 milliards d'euros[1]. Il s'agit incontestablement d'une grande victoire pour les autorit\u00e9s am\u00e9ricaines, puisqu'il s'agit de la plus importante saisie de crypto-actifs de l'histoire. On pourrait y voir une nouvelle confirmation du fait que les crypto-monnaies ne sont qu'un refuge pour les activit\u00e9s ill\u00e9gales et les transactions illicites. De telles perceptions sont certainement courantes. En effet, c'est presque l'opinion par d\u00e9faut des politiciens et des d\u00e9cideurs politiques du monde entier, comme l'illustrent les commentaires de l'ancienne pr\u00e9sidente de la Fed, Mme Yellen, qui, lors de son audition de confirmation au poste de secr\u00e9taire d'\u00c9tat au Tr\u00e9sor am\u00e9ricain, a d\u00e9clar\u00e9 que En 2016, la bourse de cryptomonnaies Bitfinex a \u00e9t\u00e9 pirat\u00e9e et un peu moins de 120 000 bitcoins ont \u00e9t\u00e9 vol\u00e9s. Le 31 janvier 2022, plus de cinq ans apr\u00e8s l'incident, les forces de l'ordre am\u00e9ricaines ont finalement pu acc\u00e9der au portefeuille du pirate[6]. Elles y ont trouv\u00e9 94 636 bitcoins, r\u00e9partis sur 2 000 adresses bitcoin. Ces bitcoins, \u00e9quivalant \u00e0 pr\u00e8s de 80% du montant initial, ont \u00e9t\u00e9 saisis et envoy\u00e9s \u00e0 une adresse contr\u00f4l\u00e9e par le gouvernement am\u00e9ricain[7]. Source : Expos\u00e9 des faits de l'IRS La d\u00e9claration n'est pas explicite \u00e0 ce sujet. Une possibilit\u00e9 est que les forces de l'ordre aient trouv\u00e9 un moyen de retracer la transaction Monero jusqu'au portefeuille Bitcoin d'origine par une m\u00e9thode actuellement non divulgu\u00e9e - une pens\u00e9e troublante, sans aucun doute, pour les utilisateurs de Monero[13]. Ce faisant, il a \u00e9t\u00e9 possible, \u00e0 partir de transactions ult\u00e9rieures, de relier la transaction \u00e0 des comptes d'\u00e9change de cryptomonnaies ouverts par les suspects sous leur v\u00e9ritable identit\u00e9[14]. La deuxi\u00e8me possibilit\u00e9, que je privil\u00e9gie personnellement car elle est plus simple[15], est que lorsque les forces de l'ordre ont d\u00e9mantel\u00e9 Alpha Bay en 2017, elles ont saisi leur serveur et que les donn\u00e9es de ce serveur leur ont fourni suffisamment d'informations pour les relier \u00e0 leurs comptes d'\u00e9change identifiables. Avec ces informations en main, remonter jusqu'\u00e0 la transaction Monero pr\u00e9c\u00e9dente aurait \u00e9t\u00e9 tout \u00e0 fait dans les moyens connus des forces de l'ordre. Comme nous l'avons mentionn\u00e9, selon l'analyse d'Elliptic, la majeure partie des fonds transf\u00e9r\u00e9s du portefeuille du pirate Bitfinex a \u00e9t\u00e9 transf\u00e9r\u00e9e vers des march\u00e9s du darknet, et la majorit\u00e9 d'entre eux a \u00e9t\u00e9 transf\u00e9r\u00e9e vers Hydra, un march\u00e9 du darknet en langue russe[16]. Le fait que l'un des auteurs pr\u00e9sum\u00e9s poss\u00e8de la double nationalit\u00e9 am\u00e9ricaine et russe peut expliquer en partie ce choix, mais il est peu probable que ce soit la seule raison. Ryan Shea, \u00e9conomiste en cryptographie chez Trakx<\/p>\n\n\n\n [2] Mme Yellen voulait dire \"blanchiment d'argent\". La surveillance r\u00e9glementaire, combin\u00e9e \u00e0 la transparence de la blockchain, offre aux forces de l'ordre de nouveaux moyens de suivre les activit\u00e9s n\u00e9fastes. \u00c0 plus long terme, la stigmatisation de l'ill\u00e9galit\u00e9 devrait s'att\u00e9nuer \u00e0 mesure que l'utilisation l\u00e9gitime continue d'augmenter. <\/p>","protected":false},"author":7,"featured_media":1142,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_themeisle_gutenberg_block_has_review":false,"footnotes":""},"categories":[8],"tags":[],"class_list":["post-1090","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-research"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/trakx.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1090","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/trakx.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/trakx.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/trakx.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/7"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/trakx.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1090"}],"version-history":[{"count":5,"href":"https:\/\/trakx.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1090\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2116,"href":"https:\/\/trakx.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1090\/revisions\/2116"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/trakx.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1142"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/trakx.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1090"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/trakx.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1090"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/trakx.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1090"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
- La r\u00e9alit\u00e9 est diff\u00e9rente, comme le montre la r\u00e9cente r\u00e9cup\u00e9ration par le gouvernement am\u00e9ricain de bitcoins vol\u00e9s lors du piratage de Bitfinex en 2016.
- La surveillance r\u00e9glementaire, combin\u00e9e \u00e0 la transparence de la blockchain, offre aux forces de l'ordre de nouveaux moyens de tracer les activit\u00e9s n\u00e9fastes.
- \u00c0 plus long terme, les stigmates de l'ill\u00e9galit\u00e9 - un facteur qui a entrav\u00e9 l'acceptation des crypto-monnaies par le grand public - devraient s'att\u00e9nuer \u00e0 mesure que l'utilisation l\u00e9gitime continuera d'augmenter.<\/em><\/p>\n\n\n\n
<\/p>\n\n\n\nQuantifier l'utilisation ill\u00e9gale<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
\u00ab Les cryptomonnaies sont particuli\u00e8rement pr\u00e9occupantes. Je pense que beaucoup d\u2019entre elles sont utilis\u00e9es, du moins en termes de transactions, principalement \u00e0 des fins de financement illicite. Et je pense que nous devons vraiment \u00e9tudier les moyens de limiter leur utilisation et veiller \u00e0 ce que le blanchiment d\u2019argent [sic][2] ne se fasse pas par ces canaux. \u00bb
Des travaux universitaires ant\u00e9rieurs cherchant \u00e0 mesurer l'utilisation des crypto-monnaies dans le financement d'activit\u00e9s ill\u00e9gales ont donn\u00e9 du poids \u00e0 ce point de vue. Un article largement cit\u00e9, Foley et al. (2019)[3] a jug\u00e9 qu'un quart des utilisateurs de Bitcoin sont impliqu\u00e9s dans des activit\u00e9s ill\u00e9gales et repr\u00e9sentent un peu moins de la moiti\u00e9 de toutes les transactions.
Toutefois, des recherches plus r\u00e9centes indiquent que ces estimations sont fortement biais\u00e9es \u00e0 la hausse. Makarov et Schoar (2021)[4], par exemple, ont calcul\u00e9 que seulement 3% des transactions en bitcoins sont associ\u00e9es \u00e0 des activit\u00e9s ill\u00e9gales[5]. C'est toute une diff\u00e9rence.
Commentant l'article pr\u00e9c\u00e9dent, Makarov et Schoar expliquent que la diff\u00e9rence est due en grande partie \u00e0 deux raisons m\u00e9thodologiques. Premi\u00e8rement, l'\u00e9tude pr\u00e9c\u00e9dente exclut de ses calculs les volumes li\u00e9s au change afin de se concentrer sur les paiements de biens et de services. Compte tenu de l'importance de ces volumes exclus, leurs estimations s'en trouvent consid\u00e9rablement renforc\u00e9es, car le d\u00e9nominateur est moins \u00e9lev\u00e9. Deuxi\u00e8mement, ils notent que les criminels tentent tr\u00e8s souvent de dissimuler la source ill\u00e9gale de leurs bitcoins en envoyant des fonds par l'interm\u00e9diaire de plusieurs adresses et de diff\u00e9rentes cha\u00eenes, un processus connu sous le nom de \"cha\u00eene d'\u00e9pluchage\" (peeling chain). En raison de la m\u00e9thode utilis\u00e9e pour identifier les activit\u00e9s ill\u00e9gales par Foley et al. dans leur article, cela sert \u00e0 gonfler les volumes ill\u00e9gaux dans leur estimation en augmentant le num\u00e9rateur.
Il est manifestement difficile de quantifier l'ampleur de l'activit\u00e9 criminelle associ\u00e9e aux crypto-monnaies. Toutefois, les d\u00e9tails du piratage de Bitfinex sugg\u00e8rent que les crypto-monnaies ne sont pas aussi propices \u00e0 la criminalit\u00e9 qu'on le pense souvent.
<\/p>\n\n\n\nLe piratage de Bitfinex<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Avant m\u00eame que le DoJ ne fasse son annonce, soit une semaine plus t\u00f4t, plusieurs soci\u00e9t\u00e9s de mesure de la cha\u00eene ont signal\u00e9 que les 94 636 bitcoins restants associ\u00e9s au piratage \u00e9taient en circulation[8]. \u00c0 l'\u00e9poque, la motivation de ces transactions n'\u00e9tait pas connue, mais il \u00e9tait clair qu'il se passait quelque chose. La raison en est simple : la blockchain. Chaque transaction effectu\u00e9e est enregistr\u00e9e, publi\u00e9e et visible par tous.
Il est clair qu'il ne s'agit pas des premiers bitcoins issus du piratage de Bitfinex \u00e0 \u00eatre d\u00e9plac\u00e9s. Chaque fois qu'une transaction impliquant le portefeuille du pirate s'est produite, elle a \u00e9t\u00e9 analys\u00e9e et comment\u00e9e. En mai de l'ann\u00e9e derni\u00e8re, la soci\u00e9t\u00e9 d'analyse de la blockchain Elliptic a publi\u00e9 un article de blog analysant les transactions du portefeuille du pirate[9]. Elle a non seulement suivi les transactions dans le temps, mais a \u00e9galement \u00e9t\u00e9 en mesure d'identifier o\u00f9 les fonds ont \u00e9t\u00e9 d\u00e9plac\u00e9s par la suite. Ils ont constat\u00e9 que
\"Ils sont en train d'\u00eatre transf\u00e9r\u00e9s \u00e0 une s\u00e9rie de services tiers pour \u00eatre blanchis ou encaiss\u00e9s, mais lentement et par petites tranches.
\"Les bitcoins vol\u00e9s sont achemin\u00e9s vers trois types d'acteurs : les march\u00e9s du darknet (84%), les portefeuilles priv\u00e9s (12%)[10] et les bourses (4%).
La n\u00e9cessit\u00e9 d'effectuer des transactions aussi complexes d\u00e9coule de la transparence de la blockchain, car le portefeuille contenant les bitcoins vol\u00e9s \u00e0 Bitfinex \u00e9tait facilement identifiable. Il a rapidement \u00e9t\u00e9 mis sur liste noire et aucune bourse digne de ce nom n'a accept\u00e9 de traiter des transactions \u00e0 partir de ce portefeuille.
Si les mesures de la blockchain permettent de suivre les flux de fonds dans l'espace cryptographique, le d\u00e9fi pour les forces de l'ordre (et ce que les criminels cherchent \u00e0 \u00e9viter) est de relier les portefeuilles de crypto-monnaie \u00e0 des identifiants personnels. L'expos\u00e9 des faits concernant le piratage de Bitfinex publi\u00e9 le mois dernier par l'IRS[11] montre comment les agences gouvernementales am\u00e9ricaines ont retrac\u00e9 les transactions du portefeuille du pirate vers des comptes d'\u00e9change de crypto-monnaies et d'autres m\u00e9thodes de d\u00e9tournement (conversion en monnaie fiduciaire) utilis\u00e9es par les auteurs pr\u00e9sum\u00e9s de l'infraction. Vous trouverez ci-dessous un extrait d'un graphique illustratif inclus dans la d\u00e9claration.<\/p>\n\n\n\n![\"\"](\"https:\/\/res-4.cloudinary.com\/hopw7bhh3\/image\/upload\/q_auto\/v1\/ghost-blog-images\/IRS-Statement-of-Facts.png\")
<\/figure>\n\n\n\n
Dans un premier temps, le portefeuille du pirate a effectu\u00e9 des virements vers deux plateformes d\u2019\u00e9change de monnaies virtuelles (VCE 1 et VCE 4). Les fonds destin\u00e9s \u00e0 VCE 1 provenaient du march\u00e9 du dark web Alpha Bay, d\u00e9mantel\u00e9 par les forces de l\u2019ordre en juillet 2017. Des fonds ont \u00e9galement \u00e9t\u00e9 transf\u00e9r\u00e9s vers VCE 4. Cela n\u2019appara\u00eet pas clairement sur le graphique, mais le texte d\u2019accompagnement pr\u00e9cise que les fonds re\u00e7us par la plateforme d\u2019\u00e9change am\u00e9ricaine non identifi\u00e9e (VCE 4) n\u2019\u00e9taient pas libell\u00e9s en bitcoins, la cryptomonnaie vol\u00e9e \u00e0 Bitfinex. Ce qui a \u00e9t\u00e9 d\u00e9pos\u00e9, c\u2019\u00e9tait du Monero (XMR), une cryptomonnaie dite \u00ab de confidentialit\u00e9 \u00bb[12]. L\u2019utilisation de march\u00e9s du dark web et de \u00ab privacy coins \u00bb aurait d\u00fb \u2013 comme l\u2019esp\u00e9raient manifestement les suspects \u2013 dissimuler la source initiale des fonds afin de contourner la mise sur liste noire du portefeuille du pirate informatique. Elle aurait \u00e9galement d\u00fb rendre impossible tout lien avec les comptes de crypto-monnaie des suspects.
<\/p>\n\n\n\nComment les forces de l'ordre ont-elles fait le lien ?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Quelle que soit la m\u00e9thode utilis\u00e9e, l'arrestation des suspects du piratage de Bitfinex d\u00e9montre que les services r\u00e9pressifs disposent des outils n\u00e9cessaires pour suivre les transactions les plus complexes sur la blockchain. En outre, comme tous les historiques de transactions sont stock\u00e9s sur la blockchain, les saisies ult\u00e9rieures de mat\u00e9riel provenant de sites illicites tels qu'Alpha Bay peuvent fournir des informations pr\u00e9cieuses pour retrouver les criminels, m\u00eame des ann\u00e9es plus tard. Enfin, et surtout, la voie de sortie est le talon d'Achille du criminel, car d\u00e8s qu'il s'agit de monnaie fiduciaire, les gouvernements peuvent, comme ils le font pour les banques commerciales, imposer des exigences strictes en mati\u00e8re de connaissance du client (KYC). C'est l\u00e0 que l'anonymat dispara\u00eet.
<\/p>\n\n\n\nMarch\u00e9s du r\u00e9seau noir<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Dans leur article, Makarov et Schoar ont analys\u00e9 les transactions sur les plateformes d\u2019\u00e9change impliquant Hydra. Ils ont constat\u00e9 que les volumes de transactions les plus \u00e9lev\u00e9s concernaient les plateformes d\u2019\u00e9change ne pratiquant pas la v\u00e9rification d\u2019identit\u00e9 (KYC). En revanche, les volumes de transactions sur les plateformes avec KYC \u00e9taient nettement inf\u00e9rieurs. Ce d\u00e9s\u00e9quilibre s\u2019explique par le fait que la grande majorit\u00e9 des volumes de transactions s\u2019effectue sur des plateformes centralis\u00e9es, dont la mise en place est moins exigeante sur le plan technique et dont l\u2019exploitation est plus rentable que celle des plateformes d\u00e9centralis\u00e9es[17]. Ces derni\u00e8res ont g\u00e9n\u00e9ralement recours au trading avec conservation, dans le cadre duquel les clients effectuent des transferts sur la blockchain des cryptomonnaies qu\u2019ils souhaitent n\u00e9gocier, depuis leur portefeuille vers le \u00ab hot wallet \u00bb de la plateforme. Les transactions sont ensuite ex\u00e9cut\u00e9es via la base de donn\u00e9es de la plateforme, ce qui constitue une transaction hors cha\u00eene. En r\u00e9alit\u00e9, elles fonctionnent comme des comptes de d\u00e9p\u00f4t fiduciaire pour leurs clients, les flux entrants de cryptomonnaies \u00e9tant m\u00e9lang\u00e9s \u00e0 ceux des autres clients.
Pour les bourses non KYC, o\u00f9 l'anonymat est pr\u00e9serv\u00e9 contrairement aux bourses KYC, cela rend le suivi des crypto-monnaies sur la blockchain presque impossible. Pour un criminel, il s'agit d'une caract\u00e9ristique tr\u00e8s attrayante car elle permet de nettoyer les crypto-monnaies \"vici\u00e9es\" sans r\u00e9v\u00e9ler d'informations personnelles qui pourraient donner aux forces de l'ordre les moyens de poursuivre les suspects, comme cela s'est produit dans l'affaire Bitfinex.
\u00c9tant donn\u00e9 que les bourses non-KYC et KYC sont autoris\u00e9es \u00e0 effectuer des transactions bilat\u00e9rales, Makarov et Schoar se sont inqui\u00e9t\u00e9s du fait que les premi\u00e8res pourraient servir de \"passerelle pour le blanchiment d'argent et d'autres activit\u00e9s douteuses\". Cependant, sous la pression des r\u00e9gulateurs, de plus en plus de bourses introduisent des mesures KYC\/AML. Par exemple, Binance[18], Huobi et Bybit - certaines des plus grandes bourses de crypto-monnaies centralis\u00e9es - ont toutes annonc\u00e9 l'ann\u00e9e derni\u00e8re qu'elles introduisaient des plafonds de transaction bas\u00e9s sur le niveau d'informations personnelles fournies - plus les informations personnelles fournies sont nombreuses, plus le plafond des volumes de transaction autoris\u00e9s est \u00e9lev\u00e9.
Ce ne sont pas les seules mesures introduites pour r\u00e9duire l'attrait des crypto-monnaies pour les criminels. Les soci\u00e9t\u00e9s de surveillance de la blockchain proposent des services KYT (Know Your Transaction), un compl\u00e9ment au KYC pour les crypto-monnaies qui permet aux utilisateurs, tels que les bourses, d'identifier et de sourcer les transactions\/utilisateurs \u00e0 haut risque afin de se conformer aux lois n\u00e9cessaires en mati\u00e8re de conformit\u00e9[19]. Les r\u00e8gles de voyage visant \u00e0 collecter, conserver et partager les informations de transfert sur les transactions en crypto-monnaies font \u00e9galement l'objet d'un examen approfondi. Au Royaume-Uni, par exemple, le gouvernement, qui a d\u00e9j\u00e0 men\u00e9 des consultations sur la proposition l\u00e9gislative et devrait la mettre en \u0153uvre prochainement, exige des \"informations personnellement identifiables\" pour toutes les transactions en crypto-monnaies sup\u00e9rieures \u00e0 1 000 livres sterling[20].
Il est clair que les r\u00e9gulateurs mondiaux ont les crypto-actifs dans leur ligne de mire. Le rythme de la r\u00e9glementation des crypto-monnaies devrait m\u00eame s'acc\u00e9l\u00e9rer, cons\u00e9quence directe de l'invasion de l'Ukraine par la Russie.
Jusqu'\u00e0 la prochaine fois.<\/p>\n\n\n\n
\n\n\n\nNotes de bas de page<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
[1] Voir : Deux personnes arr\u00eat\u00e9es pour conspiration pr\u00e9sum\u00e9e en vue de blanchir $4,5 milliards de crypto-monnaies vol\u00e9es<\/a> (D\u00e9partement am\u00e9ricain de la justice)<\/p>\n\n\n\n
[3] Voir : Sexe, drogues et bitcoin : quelle est l'ampleur des activit\u00e9s ill\u00e9gales financ\u00e9es par les crypto-monnaies ?<\/a> (SSRN)
[4] Voir : Analyse du march\u00e9 du bitcoin par la blockchain<\/a> (NBER)
[Chainalysis, une plateforme de donn\u00e9es blockchain de premier plan, estime que les transactions ill\u00e9gales sont tomb\u00e9es \u00e0 moins de 1% de l'ensemble des transactions - voir : Tendances de la cryptocriminalit\u00e9 pour 2022 : l'activit\u00e9 des transactions illicites atteint un niveau record en valeur, et un niveau historiquement bas en part de l'ensemble de l'activit\u00e9 des crypto-monnaies.<\/a> (Chainalysis)
[6] D\u2019apr\u00e8s l\u2019expos\u00e9 des faits \u2013 voir la note de bas de page n\u00b0 11 ci-dessous \u2013, les auteurs pr\u00e9sum\u00e9s auraient enregistr\u00e9 les adresses de leurs portefeuilles et leurs cl\u00e9s priv\u00e9es sur un compte de stockage dans le cloud. Ce n\u2019\u00e9tait sans doute pas la solution la plus judicieuse.
[Le gouvernement am\u00e9ricain est ainsi devenu le cinqui\u00e8me d\u00e9tenteur mondial de bitcoins.
[8] Voir : Blockstream Explorer<\/a>
[9] Voir : Elliptic suit le vol de $7 milliards de bitcoins sur Bitfinex en 2016<\/a>
[Les portefeuilles de confidentialit\u00e9 utilisent les transactions coinjoin pour ajouter de l'incertitude \u00e0 la propri\u00e9t\u00e9 du portefeuille de bitcoins afin d'am\u00e9liorer la confidentialit\u00e9 en emp\u00eachant la tra\u00e7abilit\u00e9 de la blockchain - voir : Wikipedia (en anglais)<\/a>
[11] Voir : https:\/\/www.justice.gov\/opa\/press-release\/file\/1470186\/download
[12] Voir : Que sont les Privacy Coins et sont-ils l\u00e9gaux ? (Coindesk)<\/a>
[Cela ne signifie pas que tous les utilisateurs de Monero sont des criminels. Les gens peuvent, \u00e0 juste titre selon moi, vouloir une confidentialit\u00e9 financi\u00e8re pour toute une s\u00e9rie de raisons non malveillantes.
[Les suspects ont effectivement effectu\u00e9 des transferts vers des comptes d'\u00e9change qui n'\u00e9taient pas ouverts \u00e0 leur vrai nom. Toutefois, ces comptes ont \u00e9t\u00e9 gel\u00e9s par les bourses de crypto-monnaies lorsque la v\u00e9rification de l'identit\u00e9 (KYC) et les informations sur la source des fonds n'ont pas \u00e9t\u00e9 fournies.
[15] Le bon vieux rasoir d'Occam.
[Hydra est devenu un acteur important de l'espace, repr\u00e9sentant, selon les estimations, 75% des revenus du march\u00e9 du dark web dans le monde. Il existe depuis longtemps (sept ans contre une dur\u00e9e de vie moyenne estim\u00e9e \u00e0 quelques mois) et, selon de nombreuses estimations, continue d'enregistrer une forte croissance des volumes de transactions. Son succ\u00e8s a soulev\u00e9 la question de savoir s'il b\u00e9n\u00e9ficie d'une forme de soutien semi-officiel ou, moins fortement, si les autorit\u00e9s russes tol\u00e8rent que leurs serveurs op\u00e8rent dans leur pays - voir : Les march\u00e9s noirs peuvent \u00eatre un multiplicateur de force g\u00e9opolitique (Bloomberg)<\/a>
[17] Selon CoinMarketCap, la premi\u00e8re plateforme d'\u00e9change d\u00e9centralis\u00e9e (ou DEX) est Uniswap (V3), qui a enregistr\u00e9 des volumes quotidiens de $2,5 milliards, soit environ un dixi\u00e8me de ceux de Binance, la plus grande plateforme d'\u00e9change centralis\u00e9e \u2013 voir : Coinmarketcap Top Decentralized Exchanges (en anglais)<\/a>
[18] Binance a rendu obligatoire la conformit\u00e9 totale au KYC en ao\u00fbt 2021. Bien qu'elle ait perdu quelques utilisateurs \u00e0 la suite de ce changement, il ne s'agit que de 3%. Il s'agit d'un pourcentage \u00e9tonnamment bas pour une classe d'actifs cens\u00e9e \u00eatre en proie \u00e0 la criminalit\u00e9 - voir : Le PDG de Binance plaide pour des droits fondamentaux en mati\u00e8re de crypto-monnaies
Plus d'informations ici : Le PDG de Binance plaide pour des droits fondamentaux en mati\u00e8re de crypto-monnaies (BloombergQuint)<\/a>
[19] En effet, cela introduit un tiers de confiance \u2013 la soci\u00e9t\u00e9 de surveillance \u2013 dans l'\u00e9cosyst\u00e8me, une caract\u00e9ristique que les cryptomonnaies avaient justement \u00e9t\u00e9 con\u00e7ues pour \u00e9viter, ce qui rend ces services controvers\u00e9s au sein de la communaut\u00e9 crypto.
[20] Voir : L'UE et le Royaume-Uni se rapprochent de la mise en \u0153uvre de la \"r\u00e8gle du voyage\" pour les crypto-actifs (r\u00e8glement demain)<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"