Come investire nei fondi indicizzati sulle criptovalute: una guida per principianti

Ultimo aggiornamento: 13 novembre 2024

Con l'approvazione dei primi ETF su BTC e ETH negli ultimi mesi, l'interesse per questa nuova asset class è cresciuto e l'investimento in criptovalute è diventato una scelta popolare tra molti investitori, compresi quelli istituzionali e retail. Le criptovalute più conosciute sono Bitcoin e Ethereumma ci sono migliaia di criptovalute e token diversi disponibili. La maggior parte di essi ha attraversato le montagne russe a causa dell'estrema volatilità e della cattiva gestione delle imprese, rafforzando la necessità per gli investitori di diversificare i propri investimenti e di selezionare il fornitore corretto per iniziare a investire in questo mercato.

In questo articolo discuteremo perché dovreste prendere in considerazione l'investimento in un fondo indicizzato cripto, come funzionano e come si differenziano dai fondi comuni tradizionali. Vi guideremo inoltre attraverso le diverse fasi dell'investimento. 

Che cos'è un fondo indicizzato di criptovalute?

Un fondo indicizzato di criptovalute è un paniere di criptovalute che consente una diversificazione avanzata, una solida gestione del rischio, un ribilanciamento automatico e strategie di trading avanzate, utilizzando comunemente modelli alfa, beta e smart beta. Ad esempio, se si desidera investire in un segmento specifico del mercato, come il settore dell'intelligenza artificiale, è possibile farlo attraverso un fondo indice cripto tematico. Utilizzando la piattaforma Trakx, con il nostro Indici criptovalutati (CTI)È inoltre possibile adottare strategie più avanzate, poiché i fondi indicizzati di criptovalute vengono ribilanciati automaticamente ogni mese in base a parametri predeterminati grazie al nostro Index Manager Tool, consentendo un trading sistematico e strategico. Ma non è tutto, perché con Trakx Solutions, dedicata a investitori istituzionali, KOL, DAO e community, possiamo creare fondi indicizzati cripto personalizzati che rispondono alle vostre esigenze specifiche. Ma continuiamo la nostra esplorazione per capire meglio come funzionano i fondi indicizzati cripto.

Proprio come i fondi indicizzati tradizionali, come l'S&P 500 o il Dow Jones Industrial Average, un indice di criptovalute offre agli investitori un'esposizione a un paniere di criptovalute diversificato piuttosto che investire in singole criptovalute, permettendo di adottare una sana gestione del rischio e ridurre la volatilità. L'S&P 500 è il principale benchmark del mercato azionario e traccia la performance di 500 grandi società quotate in borsa negli Stati Uniti. Allo stesso modo, il nostro indice Top 10 Crypto può essere considerato il principale benchmark del mercato delle criptovalute.

Quali tipi di fondi indicizzati Crypto esistono?

La selezione di singole criptovalute può essere impegnativa e rischiosa, soprattutto in questo mercato in rapida evoluzione in cui i fondamentali delle criptovalute sono molto diversi dal mercato azionario tradizionale. Per questo motivo, abbiamo costruito la nostra piattaforma per fornire strategie avanzate di indicizzazione delle criptovalute.

Esistono vari tipi di indici di criptovalute, costruiti in modi diversi, ma tutti sono progettati per tracciare la performance dei token di criptovalute sottostanti. Alcuni fondi indicizzati di criptovalute attuano una diversificazione tematica, concentrandosi su specifici settori di criptovalute, come ad esempio Intelligenza artificiale (AI) token, token RWA (Real-World Assets), Memecoin e altri ancora. Questo tipo di strategia può essere utile per ottenere un rendimento più elevato (alfa) rispetto al Top 10 Crypto Index, il principale benchmark. Altri fondi indicizzati di criptovalute si concentrano su una gestione avanzata del rischio e sono più adatti agli investitori conservatori, come il Bitcoin Control15 CTIcercando di ottenere un beta (volatilità) inferiore rispetto al benchmark principale, in questo caso il Bitcoin. Non è tutto, perché alcuni indici di criptovalute si basano su modelli smart beta e mirano a sovraperformare i benchmark adottando una sana gestione del rischio. Il BTC Momentum CTI è un esempio di modello Smart Beta, in quanto aumenta l'esposizione al Bitcoin durante i trend rialzisti, riducendola invece durante le fasi di ribasso.

Alcuni indici possono essere ponderati in base alla capitalizzazione di mercato, il che significa che il peso di ciascuna criptovaluta nell'indice si basa sulla sua capitalizzazione di mercato, mentre altri possono essere ponderati equamente o adottare modelli di ponderazione più avanzati.

I nostri indici negoziabili di criptovalute sono diversi da fondi negoziati in borsa (ETF) di criptovalute. Gli ETF cripto, al momento, si concentrano su singole criptovalute, come Bitcoin o Ethereum, sono negoziabili solo durante gli orari di borsa e spesso detengono derivaticome i contratti futures, che seguono il prezzo delle attività sottostanti. In questo contesto, gli ETF sono più rischiosi dei criptoindici, poiché sono legati a derivati e il loro valore può dipendere da più variabili. D'altro canto, i nostri fondi indicizzati sulle criptovalute consentono di possedere le criptovalute sottostanti con un sano rapporto fisso di 1:1 e di implementare strategie avanzate, incentrate sulla gestione del rischio e sulla diversificazione avanzata. Inoltre, sono negoziabili ininterrottamente 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

Come funziona un fondo indicizzato Crypto?

Gli investitori possono acquistare i fondi indicizzati di criptovalute, che danno loro un'esposizione al paniere di criptovalute sottostante con un solo clic, senza la necessità di aprire vari portafogli e acquistarle direttamente. Ma come sono costruiti i nostri fondi indicizzati di criptovalute?

1. Scegliere i componenti: Quando si crea un indice di criptovalute, il primo passo è quello di decidere le criptovalute sottostanti.
2. Decidere la percentuale di ciascun componente: Dopo aver selezionato le criptovalute del paniere, è necessario decidere la proporzione di ogni asset in percentuale.
3. Implementare una strategia di ribilanciamento: Per garantire una sana gestione del rischio e un'efficace diversificazione, dobbiamo attuare strategie di ribilanciamento periodiche e automatiche definite in base a parametri predefiniti.

Su Trakx forniamo già un'ampia gamma di indici negoziabili di criptovalute, basati su strategie tematiche, risk-profiled, smart beta e altre ancora. E recentemente, con Soluzioni TrakxStiamo permettendo a istituzioni finanziarie, aziende, KOL e comunità di creare i propri fondi indicizzati cripto personalizzati utilizzando la nostra infrastruttura conforme, sicura e scalabile. Contatta il team Trakx se siete interessati a creare cesti di criptovalute personalizzati.

Investire in fondi indicizzati cripto: Quali sono i principali vantaggi?

Le strategie di investimento avanzate adottate dagli investitori professionali si concentrano sulla gestione del rischio e sulla sovraperformance dei benchmark di mercato attraverso il trading sistematico e il ribilanciamento su fattori predeterminati. Con i fondi indicizzati cripto, è possibile implementare strategie avanzate basate su modelli alfa, beta e smart beta con un solo clic. Ma analizziamo alcuni vantaggi in modo più dettagliato.

Diversificazione del portafoglio

Investendo in un paniere di criptovalute piuttosto che in una sola moneta, gli investitori possono distribuire il rischio su diverse monete e progetti, riducendo l'impatto di un eventuale crollo di una singola criptovaluta. Ciò può contribuire a mitigare la volatilità comunemente associata alle singole criptovalute e a cogliere efficacemente le opportunità del mercato delle criptovalute. Se una criptovaluta ha un andamento negativo, le altre criptovalute del fondo possono avere un andamento positivo, contribuendo a bilanciare la performance complessiva dei fondi. Ma non è tutto, perché i fondi indicizzati di criptovalute consentono una diversificazione tematica e specifica, concentrandosi facilmente su segmenti specifici dei mercati.

Gestori esperti e algoritmi avanzati

Gestori di fondi esperti hanno creato regole avanzate per riequilibrare efficacemente i fondi indicizzati di criptovalute in base a parametri predefiniti. Algoritmi avanzati decidono quali monete includere nel fondo e quando ribilanciarlo. Ciò può contribuire a ridurre il tempo e l'impegno necessari ai singoli investitori per ricercare e selezionare le singole monete in cui investire, disponendo di un portafoglio sempre aggiornato in base alle tendenze del mercato e delle criptovalute. La performance del fondo è strettamente legata a quella dell'indice o del paniere sottostante.

Efficienza dei costi

Se si vuole diversificare efficacemente in Web3, è necessario aprire e gestire vari tipi di portafogli, basati su diverse blockchain, effettuando molte transazioni e pagando notevoli commissioni di gas. Inoltre, se si vuole fare trading attivo o ribilanciare periodicamente, è necessario spendere tempo e commissioni di transazione per farlo in modo efficace. Con i fondi indicizzati cripto, tutti questi problemi scompaiono: Con un solo acquisto, potete acquisire esposizione a uno specifico paniere di criptovalute, riducendo i costi per portafogli, depositi, transazioni, scambi e ribilanciamento. E non è tutto, perché si risparmia anche tempo sulle dichiarazioni fiscali e sulle spese.

Liquidità e negoziabilità 24/7

A differenza degli ETF sulle criptovalute, che sono negoziabili solo durante le ore di borsa, i nostri fondi indicizzati sulle criptovalute (Crypto Tradable Indices) sono disponibili 24 ore su 24, 7 giorni su 7, senza interruzioni. Gli ETF non possiedono le attività sottostanti e si concentrano su singole criptovalute, limitando la possibilità di diversificazione e di gestione del rischio. Inoltre, sono spesso sostenuti da derivati e non hanno un rapporto 1:1 con gli asset sottostanti, il che aumenta il rischio. Con gli indici di criptovalute, invece, la liquidità non è mai un problema, poiché sono supportati 1:1 dagli asset sottostanti e sono sempre disponibili per il trading.

 Riequilibrio automatico e tranquillità

Poiché i fondi indicizzati crypto si basano su allocazioni e parametri predefiniti, possono implementare metodi di ribilanciamento sia semplici che sofisticati. Ciò significa che ogni mese la maggior parte dei fondi indicizzati cripto viene ribilanciata automaticamente dal nostro strumento di gestione degli indici sulla base di parametri predefiniti. Inoltre, consente l'implementazione di strategie di trading su indici cripto più avanzate, come il momentum e la rotazione settoriale, garantendo al contempo la massima tranquillità e l'assenza di azioni.

Strategie avanzate di trading sulle criptovalute

Grazie alla ponderazione e al ribilanciamento automatico in base a parametri predefiniti, è possibile implementare strategie di trading di criptovalute più avanzate che non sarebbero possibili facendo trading manualmente. Negli ultimi anni, le strategie più avanzate si basano su modelli Alpha, Beta e Smart Beta, con l'obiettivo di sovraperformare uno specifico benchmark e di migliorare una sana e corretta gestione del rischio. Alcune strategie basate sull'alfa positivo possono essere più rischiose, poiché si concentrano principalmente sulla sovraperformance di un benchmark. Al contrario, i modelli beta passivi consentono una gestione del rischio più efficace e una riduzione della volatilità. Le strategie smart beta, invece, sono i modelli più sofisticati e si basano su momentum, value e altro.

Diversi modi per investire in fondi indicizzati criptovalute

Alcune società stanno iniziando a fornire alcuni fondi indicizzati di criptovalute, ma noi di Trakx offriamo attualmente la più ampia selezione di indici di criptovalute e disponiamo dell'infrastruttura proprietaria più scalabile. Forniamo soluzioni sia per gli investitori al dettaglio, attraverso i nostri indici Crypto Tradable, sia per le istituzioni, personalizzando i panieri attraverso il nostro programma Trakx Solutions.

Prima di scegliere un indice tra le tante opzioni disponibili, dovete innanzitutto valutare la vostra propensione al rischio/rendimento e decidere l'allocazione che siete pronti a investire in criptovalute. A questo punto potete iniziare la vostra ricerca di mercato perché, con le giuste informazioni a disposizione, sarete in grado di scegliere un indice che corrisponda ai vostri obiettivi di investimento e alla vostra propensione al rischio. Una volta scelta la piattaforma che vi consente di investire nell'indice di vostra scelta, dovrete aprire un conto, fornire alcune informazioni personali e verificare la vostra identità.

Se state cercando un modo efficiente per iniziare a investire in indici cripto, Trakx è la piattaforma giusta per voi. Nel prossimo capitolo vi guideremo passo dopo passo nell'apertura di un conto e nel primo acquisto di un fondo indicizzato cripto.

Guida passo-passo: Come acquistare il tuo primo indice crittografico negoziabilex

Noi di Trakx abbiamo costruito una serie di indici tematici chiamati CTI (Crypto Tradable Indices) che permettono agli investitori di scegliere un sotto-segmento specifico del mercato, come ad esempio DeFi, prestito, ESG, NFT–Metaverso protocolli e molto altro ancora. La Top 10 delle criptovalute è il nostro prodotto di punta e, come suggerisce il nome, traccia le 10 maggiori criptovalute per capitalizzazione di mercato. 

Con i nostri CTI potete investire automaticamente in piccoli segmenti dell'intero mercato delle criptovalute e ridurre la vostra esposizione alla volatilità. Si tratta di panieri proprietari di criptovalute costruiti con gli asset digitali più grandi e liquidi. Come si acquista un Crypto Tradable Index?

Fase 1: iscrizione

Iscriviti alla nostra piattaforma per iniziare a fare trading con i Crypto Tradable Indices!

Passo 2: e-mail e password

Registratevi con il vostro indirizzo e-mail e create una password sicura. Assicuratevi che la password sia unica e contenga caratteri speciali e numeri.

Fase 3: Conferma della posta

Accedere all'e-mail per verificare il proprio account.

Fase 4: Conferma dell'account

Confermare la verifica del proprio account.

Fase 5: Proteggere il proprio account

Effettuate la verifica 2FA per aggiungere un ulteriore grado di sicurezza al vostro account.

Fase 6: individuo o azienda?

Selezionare se si opera come persona fisica o come azienda.

Fase 7: inserimento in azienda

Inserite i vostri dati per iniziare a operare come persona fisica.

Fase 8: Verifica dell'identità

Procedere a fornire i dati necessari per poter operare nella piattaforma rispettando gli standard normativi.

Fase 9: Status professionale

Selezionare il proprio status professionale.

Passo 10: Ricchezza

Selezionare le entrate annuali e il patrimonio netto liquido.

Fase 11: Firma per continuare

Procedere alla firma digitale del documento per iniziare a operare sulla piattaforma.

Fase 12: Iniziare a fare trading

Congratulazioni per la registrazione del vostro conto. Ora potete iniziare a fare trading su Trakx!

Fase 13: finanziamento del conto

Per iniziare ad acquistare indici di criptovalute, puoi effettuare facilmente un deposito sia in valute legali che in criptovalute nella sezione “Attività”.

Iniziare a investire con i fondi indicizzati cripto di Trakx

Ora, una volta che vi siete registrati su Trakx e avete finanziato il vostro conto, siete pronti per iniziare a investire in fondi indicizzati cripto. Tuttavia, ricordate che non esiste un'unica strategia o indice adatto a tutti. Prima di investire, valutare la propria tolleranza al rischio riflettendo su vari fattori, tra cui l'orizzonte temporale, gli obiettivi, la disponibilità di fondi, le esigenze di liquidità, l'esperienza, le competenze e le conoscenze. Dopo aver determinato il vostro profilo di rischio, siete ora pronti a iniziare con i fondi indicizzati cripto. Ma quale scegliere? Abbiamo un'ampia scelta di fondi indicizzati cripto, e non è sempre facile selezionare quelli più adatti a voi. Vediamo di chiarire come funzionano.

Fondi indicizzati cripto ad accesso semplice

Nella nostra categoria "Accesso semplice", potete trovare i fondi indicizzati cripto con il concetto più semplice:

• Bitcoin Ether 50/50: Composto da BTC ed ETH con peso uguale (50% ciascuno), e ribilanciato mensilmente in modo automatico. È una buona scelta per gli investitori che cercano un approccio a rischio moderato e che vogliono esporsi solo alle due criptovalute più importanti per capitalizzazione di mercato.
• Top 10 delle criptovalute: Il fondo indice Top 10 Crypto è il principale benchmark del mercato delle criptovalute e fornisce agli investitori un'esposizione ai 10 principali asset digitali per capitalizzazione di mercato, che rappresentano complessivamente oltre 85% della capitalizzazione di mercato totale di tutti gli asset cripto. I componenti sono ponderati in base alla loro capitalizzazione di mercato, con un tetto massimo di 30% per gli asset più grandi e 20% per tutti gli altri, e vengono ribilanciati automaticamente ogni mese.

Fondi indicizzati di criptoinvestimenti intelligenti

La categoria "Smart Investing" è la più sofisticata nella nostra selezione di indici cripto. Questi fondi indicizzati cripto implementano strategie smart beta per sfruttare le inefficienze del mercato e aumentare le opportunità di rendimenti più elevati (alfa) riducendo al contempo i rischi e la volatilità (beta), facendo leva su fattori quali momento, valore, dimensioni e altro ancora. In questa categoria sono presenti:

• Copertura digitale dell'inflazione: Questo fondo indicizzato di criptovalute è progettato per coprirsi dall'inflazione attraverso un paniere equamente ponderato composto da Pax Gold e un'esposizione dinamica a Bitcoin e USDC, a seconda delle condizioni di mercato e degli indicatori tecnici.
• Momento BTC: Lo strumento è progettato per replicare la performance di un'allocazione dinamica al Bitcoin in base alla direzione e alla forza del momentum dei prezzi, catturando la maggior parte dell'apprezzamento dei prezzi e mitigando i principali drawdown.
• Recupero: Il fondo Recovery crypto index replica la performance di un paniere di 10 token che hanno subito notevoli cali di prezzo ma che presentano fondamentali solidi, offrendo un'esposizione ad asset con il potenziale di recuperare in modo significativo quando il mercato si riprende.
• Controllo Bitcoin15: Questo indice offre un'esposizione al Bitcoin implementando un meccanismo di controllo della volatilità che lo fissa intorno al 15%, riducendo i rischi e ottenendo comunque una quota di rendimento in rialzo.

Fondi indicizzati tematici di criptovalute

La categoria "tematica" si concentra su settori specifici dell'ecosistema delle criptovalute ed è pensata per gli investitori che desiderano generare rendimenti più elevati (alfa) concentrandosi su segmenti specifici. Questi fondi indicizzati di criptovalute includono i token più popolari, selezionati in base al loro market cap, alla liquidità e alla custodia. I nostri fondi indicizzati tematici di criptovalute sono:

• AI
• CEX
• DePin
• ESG
• Gioco
• Interoperabilità
• Prestito
• Top Blockchain
• Top 10 DeFi
• Metaverso NFT
• I 10 migliori Proof of Stake
• Memes

Fondi indicizzati di criptovalute con profilo di rischio

In questa categoria, creiamo fondi indicizzati di criptovalute personalizzati, progettati per soddisfare gli investitori con diversi tipi di tolleranza al rischio. Ci sono 3 indici:

• Conservatore: Si rivolge a investitori con una bassa tolleranza al rischio, fornendo così un'esposizione al movimento di rialzo nello spazio delle criptovalute e riducendo al contempo i rischi di ribasso.
• Equilibrato: Offre un buon equilibrio tra attività più sicure e attività più rischiose, una scelta intermedia tra gli indici con profilo di rischio Conservative e Growth.
• Crescita: Assunzione di rischi più elevati rispetto ai panieri conservativi o bilanciati, con l'obiettivo di generare rendimenti più elevati (alfa).

Fondi indicizzati Crypto Stake & Yield

Gli indici di criptovalute di questa categoria sono progettati per offrire rendimenti relativamente fissi puntando sulle monete metalliche come garanzia. Gli indici Stake & Yield sono:

• Matic picchettato: Progettato per replicare le prestazioni di Matic, oltre alla resa derivante dai premi per la picchettazione.
• USDC Guadagnare: Un sofisticato fondo indicizzato di criptovalute, sviluppato in collaborazione con OpenTradeper generare rendimenti fissi sostenuti dai Buoni del Tesoro USA bloccando la stablecoin USDC. È la scelta perfetta per mettere al lavoro il vostro patrimonio durante i periodi di mercato ribassista.

Fino ad oggi, possiamo affermare con orgoglio di offrire la più ampia e sofisticata selezione di fondi indicizzati cripto, controllando l'intero ciclo di vita del prodotto e offrendo soluzioni innovative e scalabili. Inoltre, con Soluzioni TrakxOffriamo inoltre la possibilità di creare fondi indicizzati cripto personalizzati, elaborando anche le strategie più sofisticate e fornendo l'infrastruttura tecnica per rendere l'indice negoziabile 24/7 con la massima sicurezza.

Industria delle criptovalute: Quali sono i rischi associati?

Investire in asset digitali è un investimento ad alto rischio. Il valore delle criptovalute è molto volatile e spesso oscilla di molto in un breve periodo. 

Poiché i fondi indicizzati cripto sono ancora una classe di attività relativamente nuova e in rapida evoluzione, e il contesto normativo che li circonda è ancora incerto in molti Paesi, è importante che gli investitori facciano ricerche approfondite sul fondo indicizzato cripto scelto prima di investire.

Il livello di volatilità del mercato delle criptovalute è molto più elevato rispetto a quello della maggior parte delle altre aree finanziarie e comporta potenziali rendimenti elevati o perdite elevate in periodi di tempo più brevi rispetto ad attività comparativamente meno volatili.

È importante ricordare che investire in qualsiasi tipo di asset, comprese le criptovalute, comporta dei rischi. Assicurati di effettuare le tue ricerche e di comprendere i rischi connessi prima di investire. È inoltre consigliabile valutare la possibilità di diversificare il proprio portafoglio con altri tipi di investimenti per ridurre il rischio.