Le 7 truffe di criptovalute più famose: Come fanno i criminali a rubare i soldi?

La criminalità legata alle criptovalute continua a rappresentare un problema enorme nel nostro settore. Secondo i dati riportati da Chainalysis, nel 2024 sono stati sottratti oltre $54 miliardi tramite diverse tattiche. Si tratta di oltre lo 0,20% del volume totale delle transazioni on-chain: un problema enorme di cui nessuno riesce a liberarsi. 

In generale, i criminali utilizzano due metodi principali per rubare le criptovalute altrui. O hackerano il portafoglio o l’account su una piattaforma di scambio di qualcuno e sottraggono il denaro, oppure creano una situazione in cui la persona, inconsapevolmente, consegna loro le proprie criptovalute. È proprio quest’ultimo metodo – la truffa – a causare il maggior numero di perdite di criptovalute. 

Il mercato ha certamente visto la sua parte di truffe di criptovalute, soprattutto nei primi anni, quando le infrastrutture del settore delle criptovalute erano ancora agli albori e poche persone sapevano, o si preoccupavano, di proteggere i propri averi, dato che il valore dei token era molto limitato. Inoltre, le autorità non disponevano degli strumenti necessari per indagare sulle truffe legate alle criptovalute, il che rendeva ancora più facile per i criminali nascondere i propri proventi illeciti. 

In questo articolo parleremo delle sette truffe nel mondo delle criptovalute più famose degli ultimi 10 anni. Buona lettura! 

OneCoin

OneCoin è la più grande truffa nella storia del Web3. Dal 2014 al 2017, sono stati sottratti oltre $4 miliardi a centinaia di migliaia di investitori in tutto il mondo. L'astuto Schema Ponzi è stata fondata da Ruja Ignatova, oggi comunemente nota come la Regina delle criptovalute. All'inizio, i cittadini bulgari sostenevano che OneCoin fosse un progetto crittografico legittimo, simile a Bitcoin o Ethereum. In realtà, OneCoin non è riuscito a fornire un caso d'uso effettivo in oltre tre anni di esistenza.

Per attirare gli investitori, la Crypto Queen ha creato un massiccio sistema di marketing multilivello. I primi investitori erano incoraggiati a coinvolgere altre persone per ricevere ulteriori vantaggi. Per coprire questo schema fraudolento, Ruja Ignatova ha creato un'attività educativa semi-legittima che vendeva pacchetti informativi relativi agli investimenti e al Web3. Il materiale educativo era semplicemente plagiato, spesso da fonti gratuite come YouTube.

Alla fine, il token di OneCoin non è mai stato immesso sul mercato pubblico e poteva essere scambiato solo su una piattaforma interna chiamata xcoinx, accessibile esclusivamente agli utenti di livello superiore. Anche la vendita era fortemente limitata. Con la società già sotto indagine in diversi paesi, all’inizio del 2017 xcoinx ha cessato l’attività e tutte le richieste di prelievo sono state sospese. Nel 2018, le autorità bulgare hanno effettuato una perquisizione negli uffici della società, sequestrando beni e criptovalute. 

Ruja Ignatova è scomparsa nel 2017 e la sua posizione è ancora sconosciuta. Suo fratello, Konstantin Ignatov, ha preso il comando ma è stato arrestato nel 2019, dichiarandosi colpevole di frode e riciclaggio di denaro. Anche il co-fondatore Sebastian Greenwood è stato arrestato e sta scontando una pena negli Stati Uniti. In definitiva, OneCoin non è mai stata una criptovaluta legittima. È stata un'operazione fraudolenta che ha sfruttato il boom delle criptovalute per ingannare gli investitori e rubare miliardi di dollari.

Il crollo di FTX

Solo tre anni fa, FTX era la terza piattaforma di scambio centralizzata (CEX) più grande al mondo. Fondata da Sam Bankman-Fried, FTX era in competizione con Binance per diventare la piattaforma di trading di criptovalute più affidabile al mondo, esercitando pressioni sugli interessi politici e spendendo centinaia di milioni in marketing sia negli Stati Uniti che all’estero. Sam Bankman-Fried, o SBF come era comunemente conosciuto, era brillante, giovane e ricco, ed era diventato il beniamino del settore. Purtroppo, la realtà non era all’altezza delle aspettative, come rivelato in un articolo pubblicato da CoinDesk nel novembre 2022, in cui si mostrava che Alameda, la società affiliata di FTX, faceva affidamento sul token di FTX (FTT) per coprire quasi il 70% delle proprie passività.

L'articolo ha scosso l'opinione pubblica, ma per qualche giorno sembrava che la tempesta fosse passata. Il colpo finale è arrivato quando il CEO di Binance, CZ (a sua volta condannato a quattro mesi di carcere nel 2024, per aver violato le leggi statunitensi sul riciclaggio di denaro). Il miliardario delle criptovalute ha annunciato che la sua società avrebbe venduto l'intera borsa FTT a ridurre i rischi. In seguito, si è diffuso il panico. FTX ha registrato oltre $6 miliardi di prelievi prima di fallire. Binance ha persino proposto di aiutare FTX con la liquidità necessaria, ma il suo team di due diligence ha sollevato troppe bandiere rosse. In soli tre giorni, FTX si è ritrovata con solo passività e un piccolo portafoglio di criptovalute. L'11 novembre FTX ha presentato istanza di fallimento e Sam Bankman-Fried si è dimesso dalla carica di CEO. Un mese dopo è stato arrestato. Al processo è stato dichiarato colpevole di aver commesso due capi d'accusa per frode telematica e associazione a delinquere finalizzata al riciclaggio di denaro ed è stato condannato a 25 anni di carcere.

Fortunatamente, il ritorno del mercato rialzista delle criptovalute ha fatto sì che il “piccolo” portafoglio residuo di criptovalute detenuto da FTX valesse oltre $11 miliardi – più che sufficienti a coprire tutte le passività di FTX. Un aspetto meno positivo è che, data la profonda integrazione di FTX nell’ecosistema delle criptovalute, il suo crollo ha avuto ripercussioni su tutto il settore, portando al fallimento diverse piattaforme importanti come BlockFi, Genesis e Voyager. La fiducia nelle criptovalute ha subito un duro colpo e le autorità di regolamentazione di tutto il mondo – che non amano mai sprecare un’occasione data da una crisi – hanno chiesto una supervisione più rigorosa di questa nuova classe di asset. 

La truffa di Malone Lam 

La truffa “Malone Iam” è la più grande truffa di ingegneria sociale di cui siamo a conoscenza. Tre giovani americani – Malone Lam, Veer Chetal e Jeandiel Serrano – hanno sottratto oltre $230 milioni a un creditore di Genesis. Come? Hanno messo in atto un complesso attacco di ingegneria sociale per impossessarsi della sua frase seed privata. Si sono spacciati per l’assistenza di Google e Gemini per indurre la vittima a condividere lo schermo, ottenendo così tutte le informazioni necessarie per accedere al suo portafoglio in custodia autonoma. 

Tuttavia, commisero un grave errore. Invece di nascondere il loro bottino e di stare tranquilli per un po', i tre giovani hanno iniziato a metterlo in mostra. Hanno acquistato in modo sconsiderato auto di lusso e orologi costosi. Malone ha persino speso più di $500.000 in un locale una sera e ha pagato dei cartelli con il suo nome scritto sopra.

La loro caduta è avvenuta dopo che hanno registrato il processo di riciclaggio di denaro e hanno pubblicato i video su Discord. Gli investigatori hanno usato queste registrazioni per tracciare le loro attività. Tutte queste informazioni e i post sui social media hanno portato al loro arresto. La polizia ha arrestato Malone e Serrano il 18 settembre 2024. Hanno congelato oltre $9 milioni di fondi rubati e restituito con successo $500.000. 

BitConnect

Appena due anni dopo il lancio di OneCoin, il mondo delle criptovalute è stato colpito da un altro gigantesco schema Ponzi: BitConnect. Ma questa volta, il progetto ha proposto una “vera” utilità per attirare un numero ancora maggiore di investitori. BitConnect sosteneva di poter garantire rendimenti mensili fino a 40% utilizzando un bot di trading. Per accedere a tali rendimenti, gli utenti dovevano semplicemente depositare i propri Bitcoin sulla piattaforma. In cambio, ricevevano il token di BitConnect e la promessa che il suo valore sarebbe cresciuto dell’1% al giorno grazie ai rendimenti reali della piattaforma derivanti dal mercato. 

In realtà, BitConnect utilizzava semplicemente i depositi dei nuovi clienti per coprire i “rendimenti” dei clienti precedenti. Naturalmente, la piattaforma si basava su uno schema di marketing multilivello. Gli investitori venivano incoraggiati a coinvolgere amici e familiari per ricevere vantaggi interessanti. Ciò ha contribuito alla rapida crescita della piattaforma, con il BCC che è balzato da pochi centesimi a $400 in pochi anni. Al suo apice, BitConnect aveva una capitalizzazione di mercato di oltre $2,8 miliardi – uno dei più grandi progetti Web3 dell’epoca. Prendendo spunto dall’esperienza di OneCoin, BitConnect gestiva un exchange interno, limitando i prelievi in base ai livelli di investimento. Il BCC non è mai stato quotato nemmeno su altri exchange. 

Ne sono seguite controversie legali, con il Texas e la Carolina del Nord che hanno emesso ordinanze di cessazione e desistenza. Nel gennaio 2018, BitConnect ha chiuso i propri servizi di prestito e di scambio. La piattaforma ha attribuito la responsabilità a una serie di attacchi DDoS. Quando la piattaforma è crollata, il valore del BCC è sceso del 96%. Ciò ha causato la perdita di miliardi di dollari dei fondi degli investitori. Nel 2021, la SEC ha citato in giudizio il fondatore Satish Kumbhani, il promotore Glenn Arcaro e Future Money LTD, la persona giuridica dietro BitConnect. Le autorità hanno sostenuto che BitConnect abbia frodato gli investitori statunitensi per $2,4 miliardi. Nel 2023 Arcaro ha restituito $24 milioni a oltre 800 vittime. 

La truffa di PlusToken

PlusToken, un progetto lanciato da Chen Bo, è la più grande truffa nel settore delle criptovalute in Asia. Il progetto era stato pubblicizzato come un portafoglio di criptovalute che avrebbe ricompensato gli utenti per l’acquisto e il possesso di PLUS. Gli investitori potevano acquistare il token solo con Bitcoin o Ethereum. I guadagni avrebbero dovuto derivare dai profitti di cambio, dai proventi del mining e dai benefici derivanti dal referral. In realtà, si trattava di un semplice schema piramidale. 

Chainalysis ha stimato che il team dietro il progetto ha ricevuto oltre 180k BTC, 6,4M ETH e 110k USDT durante la sua attività. Questo portafoglio avrebbe un valore di circa $30 miliardi nel 2025. 

Nel 2020, un tribunale cinese ha accusato gli organizzatori di aver costruito uno schema piramidale che ha sottratto miliardi di dollari ai membri. La sentenza nei confronti di 14 persone, tra cui Chen Bo, è stata confermata in un secondo processo come definitiva.

La piattaforma non svolgeva alcuna attività né aveva alcuna funzione effettiva. Gli imputati hanno utilizzato le risorse digitali per coprire le spese, tra cui la retribuzione dei dipendenti, e ne hanno vendute alcune per acquistare immobili e auto di lusso per sé stessi o per i propri parenti. Prima del processo, la polizia cinese ha sequestrato alcune risorse digitali, tra cui 194.775 BTC e 833.083 ETH. Il resto non è ancora stato rintracciato. Ciò che è interessante riguardo a PlusToken è che, all’epoca, i movimenti di fondi provenienti da questo schema Ponzi influenzarono direttamente il prezzo del Bitcoin. Lo stesso rapporto di Chainalysis ha evidenziato che la liquidazione dei BTC di PlusToken ne ha determinato il calo del prezzo. Il team stava vendendo grandi porzioni del proprio portafoglio tramite operazioni OTC, influenzando in modo significativo la liquidità del mercato delle criptovalute. 

Il gioco del calamaro

Nel 2021, la serie “Squid Game” di Netflix era l’argomento più chiacchierato al mondo. Milioni di persone ne parlavano sui social media e, quando è stato lanciato lo Squid Game Token, tutti hanno iniziato ad acquistarlo. Il progetto prometteva di creare un gioco "play-to-earn" basato sulla serie di Netflix, offrendo un'esperienza di gioco avvincente e ricompense ingenti. Il progetto presentava segnali di allarme fin dall'inizio, ma la corsa al profitto ha accecato gli investitori. 

Forse l’aspetto più preoccupante che avrebbe dovuto allontanare gli investitori è il fatto che, una volta acquistati, i token SQUID non potevano essere venduti. Per vendere i propri token SQUID, gli investitori dovevano acquistare un altro token: i marbles. Questa trappola ha bloccato gli investitori e li ha indotti a rinunciare all’idea di ritirare i propri fondi. Utilizzando una parte dei fondi raccolti, i truffatori hanno intensificato la copertura mediatica, comprando l’attenzione dei KOL e zittendo i critici. I progetti erano ovunque e gli utenti hanno iniziato ad affluire con investimenti per centinaia di migliaia di dollari.

In appena una settimana, SQUID è schizzato da pochi centesimi a oltre $2.500. Quando il token ha raggiunto quota $2.860, i truffatori hanno incassato, portandosi via oltre $4 milioni di profitti e facendo crollare SQUID a meno di $1. Il team ha cancellato ogni traccia online, chiudendo gli account e rimuovendo il sito web. Ad oggi, nessuno è stato ritenuto responsabile della truffa. Il “rug pull” di Squid Game ha segnato una svolta per il mondo delle criptovalute. Dal 2021, il numero di truffe è aumentato enormemente, raggiungendo un picco di $51 miliardi di perdite nel 2024. 

La caduta di LUNA

L'incidente di Terra Luna sarà ricordato come il fallimento più catastrofico al di fuori di FTX. Appena poche settimane prima del crollo, l’ecosistema di Terra era considerato uno dei più solidi nel settore DeFi. Do Kwon, il fondatore di Terra, aveva costruito il proprio ecosistema attorno a due token: LUNA e UST. L’UST era una stablecoin algoritmica ancorata al dollaro. L’ancoraggio era mantenuto attraverso un equilibrio algoritmico con LUNA: quando la domanda di UST aumentava, venivano coniati nuovi UST bruciando LUNA, mentre quando la domanda calava, gli UST venivano bruciati per riacquistare LUNA. In teoria, il sistema sembrava semplice e quasi impossibile da mandare in crisi. In pratica, il sistema di Terra è crollato nel giro di poche ore. 

Il sistema ha iniziato a crollare quando un prelievo massiccio ha causato il distacco dell’UST dal dollaro. Molti ritengono che il prelievo sia stato orchestrato da Sam Bankman-Fried per eliminare la concorrenza di Terra – ma si tratta solo di una voce. Un’altra teoria sostiene che la creazione di una riserva di Bitcoin a sostegno di Terra abbia fornito agli speculatori un vetto di attacco per trarre profitto dall’attacco alla stablecoin algoritmica, rendendo l’intero progetto intrinsecamente più vulnerabile. L’eventuale distacco dal dollaro – cosa che non dovrebbe verificarsi con le stablecoin – ha scatenato il panico tra il pubblico. Molti investitori si sono affrettati a riscattare l’UST in cambio di LUNA, inondando il mercato di token. Ciò ha portato all’iperinflazione e al crollo del prezzo di LUNA da $80 a meno di un centesimo.

Il crollo dell’ecosistema di Terra ha provocato una serie di eventi catastrofici nel mercato delle criptovalute. La maggior parte dei token ha subito un crollo di prezzo, causando il fallimento di molte grandi aziende e istituti di credito. L’estate successiva al crollo di Terra è stata segnata dalla caduta di Celsius, uno dei maggiori istituti di credito nel settore delle criptovalute dell’epoca. L’azienda era guidata da Alex Mashinsky, condannato proprio questo mese a 12 anni di reclusione per frode. Nel 2023, Do Kwon è stato arrestato con l’accusa di frode e manipolazione del mercato, segnando l’inizio di una regolamentazione più rigorosa sulle stablecoin. Il crollo di Terra ha ricordato in modo crudo che le stablecoin algoritmiche non sono infallibili e che l’appoggio delle celebrità o l’entusiasmo mediatico possono offuscare il giudizio.

Riflessioni conclusive

Come abbiamo visto, truffe di criptovalute sono stati la causa di ingenti perdite, convincendo le persone che avrebbero potuto arricchirsi rapidamente investendo in token. La verità è che diventare ricchi da un giorno all'altro è quasi impossibile. Al contrario, la costruzione di un portafoglio diversificato che accresca la vostra ricchezza nel tempo può aiutarvi a raggiungerla con il passare del tempo.

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