8 sinais de alerta comuns a ter em conta nos esquemas de criptografia

As criptomoedas são uma classe de ativos emergente que alcançou resultados incríveis nos últimos 15 anos, mas, estatisticamente, 70% dos comerciantes perdem dinheiro. Porque é que as pessoas perdem dinheiro com as criptomoedas? Normalmente, isso reflete uma combinação de fatores, incluindo cair em golpes, investir em projetos não confiáveis, negociar irracionalmente sem uma estratégia clara e muito mais. Nesta visão detalhada, analisaremos os 8 sinais de alerta mais comuns a serem observados em projetos de criptografia para evitar ser vítima de fraudes com criptomoedas e a perder dinheiro.

8 sinais de alerta mais comuns em projectos de burla de criptomoedas

O fascínio dos ganhos fáceis pode até fazer com que os comerciantes experientes baixem a guarda, mas lembre-se, se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é, e os golpistas estão sempre prontos para tirar proveito de seus erros ou negligência para roubar seus ativos criptográficos. Vamos analisar os 8 sinais de alerta a que deve estar atento para DYOR (Faça a sua própria investigação) de forma adequada e verificar a legitimidade de um projeto de criptografia.

1. Promessas de rendimentos elevados garantidos

O primeiro sinal de alerta é a promessa de rendimentos elevados garantidos num curto espaço de tempo: Este é um sinal claro de um projeto enganador e pouco seguro. Como deve saber, as bolsas de valores e as plataformas de investimento não podem prometer retornos garantidos e irrealistas, uma vez que todos os investimentos acarretam riscos de perdas e os desempenhos passados não garantem desempenhos futuros. Por conseguinte, se um projeto ou plataforma de criptomoedas angariar fundos prometendo ganhos fáceis, é provável que se trate de uma fraude. 

As promessas podem vir em afirmações ousadas como "Faça 3x de seus ativos em uma semana !!!" ou "Ganhe 5% diariamente sem risco!": É claro que essas afirmações não são realistas, pois os retornos nunca são garantidos, especialmente em mercados de criptografia voláteis e arriscados. Para entender facilmente se o projeto de criptografia é legítimo, tente usar uma abordagem de pensamento crítico, fazendo a pergunta: "Como é que estes retornos são gerados?". Se o negócio principal do projeto puder sobreviver e oferecer retornos apenas graças aos fundos de novos investidores, pode facilmente identificar esse projeto como um Fraude Ponzimas há muitos esquemas fraudulentos alternativos a que deve estar atento, e o esquema Ponzi é apenas um exemplo.

2. Equipa anónima

Se estiveres a desenvolver um projeto de criptomoedas legítimo, sentir-te-ias orgulhoso dele e, provavelmente, nunca te passaria pela cabeça apresentar uma equipa anónima na secção «Sobre nós» do site. Então, por que razão alguns projetos de criptomoedas apresentam uma equipa anónima nessa página do site? Uma das razões para um projeto de criptomoedas ser apoiado por uma equipa anónima é o facto de o projeto ser uma fraude, não estar regulamentado ou não ser seguro. Não é controverso pensar que Satoshi NakamotoO fundador da Bitcoin é anónimo? O mundo criptográfico evoluiu desde a sua criação em 2009 e, hoje em dia, as criptomoedas são consideradas principalmente tokens de utilidade ou segurança que são úteis para obter uma ação e/ou participar num projeto ou empresa criptográfica. Pelo contrário, a Bitcoin é considerada uma mercadoria e, consequentemente, o anonimato de Satoshi Nakamoto ajudou a destacar a sua natureza descentralizada, e outro aspeto importante é que Satoshi não estava a vender Bitcoin em troca de dinheiro fiduciário.

Para terminar esta digressão, lembre-se de que a transparência é uma pedra angular da confiança em qualquer investimento; se um projeto não for transparente no que diz respeito aos membros da equipa e aos detalhes do negócio, deve suscitar preocupações quanto à sua legitimidade. DYOR (Do your own research - faça a sua própria investigação) e investigue a equipa por detrás do projeto para ter uma melhor visão geral e compreender o potencial do projeto. Os membros da equipa são activos nas redes sociais ou noutras redes profissionais? Têm um historial de projectos ou experiências de sucesso? São pessoas de confiança? Responder a estas perguntas pode ajudá-lo a tomar melhores decisões de investimento e a evitar perder dinheiro com fraudes de criptomoedas.

3. Falta de cumprimento da regulamentação

Outro sinal de alerta grave é a falta de conformidade, com projectos de criptomoedas que oferecem produtos inseguros e não regulamentados a investidores de criptomoedas. Os projectos e plataformas de criptografia legítimos devem aderir e cumprir as leis locais e implementar KYC (Conheça o seu cliente) e AML (Anti-branqueamento de capitais) procedimentos para integrar novos clientes. Justificar a falta de conformidade, alegando que estão a operar de uma "forma descentralizada" ou que "se concentram na privacidade" não funciona a longo prazo, e as autoridades financeiras irão provavelmente limitar o acesso a esse sítio Web e tomar medidas legais contra essa empresa.

Investir num projeto criptográfico não regulamentado ou numa plataforma de investimento acarreta sérios riscos, uma vez que pode estar envolvido em processos judiciais, penalizações ou, nos casos mais graves, perder todos os seus fundos criptográficos. Além disso, a utilização de uma plataforma insegura irá provavelmente aumentar os riscos de depositar dinheiro numa bolsa falsa que lhe mostra um painel de negociação falso e não o deixa levantar o seu dinheiro se tiver lucro.

4. Falta de casos de utilização e de utilidade

Nem todos os projectos de criptomoedas falhados eram fraudes, alguns deles tinham boas ideias e missões. No entanto, para ser rentável a longo prazo, uma empresa deve ter um negócio sólido que gere retornos através da oferta de serviços ou produtos valiosos a consumidores exigentes. Em muitos projectos de criptomoedas falhados, simplesmente não havia procura para o produto ou serviços oferecidos e falharam porque era impossível criar um negócio sustentável a longo prazo. Se não existirem casos de utilização e utilidade e, por conseguinte, não for possível gerar valor através da oferta de serviços ou produtos, o projeto de criptomoeda falhará.

Muitos projetos centrados na blockchain carecem de casos de utilização reais e valiosos, e desenvolvem um modelo de negócio que procura resolver um problema para o qual não existe procura efetiva. Nos piores casos, porém, quando o projeto é, desde o início, uma fraude completa, os burlões podem alegar que a sua tecnologia é de «próxima geração», capaz de resolver problemas complexos que nenhum outro projeto conseguiu resolver, além de ser «alimentada por IA», «resistente à computação quântica» ou «inviolável». Os projetos que se gabam de possuir tecnologia inovadora, mas não fornecem detalhes claros e verificáveis sobre o seu funcionamento, estão provavelmente a tentar enganar os investidores.

5. Tácticas de marketing manipuladoras e urgência

Os projectos de burla de criptomoedas, tais como "rug pulls", "Ponzi", "pump-and-dump" e outras burlas, podem muitas vezes angariar milhões de dólares de vítimas insuspeitas. Na verdade, eles sabem muito bem como funciona o marketing de growth hacking e contratam boas agências de marketing para promover o seu projeto fraudulento. Estes projectos aproveitam os sentimentos humanos e o neuromarketing para estabelecer um sentido de FOMO (Fear of missing out) nas pessoas, criando a urgência de investir rapidamente. Frases como "oferta por tempo limitado", "restam apenas alguns lugares" ou "compre agora antes que seja tarde demais" são comuns em esquemas fraudulentos, dando a entender que a nova criptomoeda está prestes a disparar em valor.

Estas táticas de marketing avançadas foram concebidas para o distrair da sua estratégia, levando-o a investir uma quantia avultada sem avaliar cuidadosamente os riscos e os sinais de alerta. Quando sentir aquela sensação de FOMO, pare e reflita. Reflita sobre o investimento com uma abordagem de pensamento crítico, certificando-se de que pesquisa o projeto antes de investir nele. Por vezes, os melhores investimentos são aqueles que não se fazem.

6. Estrutura de investimento complexa e opaca

Outro sinal de alerta comum é a presença de uma economia de tokens ou estruturas de investimento demasiado complexas e opacas. Os burlões criam e apresentam esquemas complexos para enganar os utilizadores, fazendo-os acreditar que estão a resolver um problema complexo e difícil, quando, na realidade, estão apenas a ocultar intencionalmente as suas verdadeiras intenções e a falta de inovação real no projeto.

Uma tática comum utilizada em esquemas fraudulentos complexos é MLM (marketing multinível)que também faz parte dos esquemas Ponzi. Nos esquemas de marketing multinível ou estruturas piramidais, os participantes são pagos para atrair novos investidores, em vez de gerarem lucros através de uma atividade comercial realmente útil. Uma vez que a estrutura cresce, geralmente torna-se cada vez mais insustentável, acabando por colapsar sobre si mesma e deixando a maioria dos investidores com perdas significativas.

7. Testemunhos e críticas falsos

Estatisticamente, antes de comprar um produto ou fazer um investimento online, a maioria das pessoas consulta as opiniões da empresa no Google, avaliando a fiabilidade do projeto. No entanto, os burlões estão bem cientes disto e utilizam testemunhos falsos ou pagos para aumentar a credibilidade do projeto e criar confiança no mesmo. Os burlões utilizam frequentemente uma linguagem genérica, por exemplo, dizendo coisas como: "Este é o melhor investimento que alguma vez fiz!" ou "Dupliquei o meu dinheiro em apenas uma semana!", sem qualquer menção à forma como estes resultados foram alcançados ou a que aspectos específicos do projeto conduziram ao seu sucesso.

Outra tática enganosa que utilizam é a criação de vídeos ou imagens falsas com influenciadores de criptomoedas que apoiam o seu projeto, muitas vezes utilizando ferramentas de voz de IA ou outras técnicas avançadas. Aborde todas as notícias ou afirmações em linha com um olhar crítico, questionando a legitimidade do testemunho e verificando-o também no perfil do influenciador. Nas burlas, o influenciador de criptomoedas normalmente nunca endossa ou apoia o projeto de criptomoedas, e as alegações são falsas e geradas artificialmente.

8. Apoio ao cliente deficiente ou inexistente

O apoio ao cliente é uma das caraterísticas de um projeto criptográfico de confiança, uma vez que a assistência deve ser sempre garantida aos investidores. No entanto, como se pode imaginar, nas fraudes com criptomoedas, há uma total falta de apoio ao cliente e o investidor não pode receber ajuda de um membro da equipa. Nas burlas mais sofisticadas, podem inicialmente oferecer o que parece ser um apoio ao cliente decente, mas é apenas para atrair os investidores e fazê-los acreditar que são uma empresa legítima. Uma vez efectuado o depósito, revelam a sua verdadeira natureza, desaparecendo no ar e, normalmente, nunca mais respondendo ao investidor.

Outro sinal de aviso ocorre quando o apoio ao cliente é relutante ou evasivo em dar respostas claras a perguntas fáceis, o que significa que não são transparentes ou não estão bem informados sobre as actividades da empresa. Uma boa estratégia para testar a legitimidade do projeto antes de investir é testar o apoio ao cliente para resolver um problema e avaliar a qualidade da resposta recebida. 

Implementar segurança avançada e proteger os seus activos criptográficos

Em TrakxNa Web3, estamos sempre na primeira linha para fornecer aos utilizadores os conhecimentos e ferramentas necessários para uma experiência de negociação segura em criptomoedas. Recomendamos que aprenda mais sobre a segurança da Web3 e sobre os esquemas comuns de criptografia para implementar uma abordagem proactiva contra os golpistas de criptografia, evitando riscos desnecessários de perder dinheiro em esquemas fraudulentos. Se estiver a utilizar uma bolsa, certifique-se de que esta implementa medidas de segurança de nível institucional e que os seus activos são sempre apoiados 1:1 com as criptomoedas subjacentes.

Para concluir, sugerimos vivamente a aplicação das seguintes medidas de segurança:

• Guarde os seus activos a longo prazo numa carteira fria.
• Guarde a sua frase-semente offline num local seguro.
• Para as transacções diárias, utilize uma carteira secundária que armazene apenas uma pequena parte dos seus fundos.
• Ativar a 2FA (autenticação de dois factores).
• Atualizar o software regularmente.
• Implemente um antivírus seguro nos seus dispositivos.
• Verificar cuidadosamente os endereços antes de efetuar qualquer transação.
• Cuidado com as fraudes com criptomoedas.
• Faça sempre DYOR (faça a sua própria investigação) antes de investir num projeto de criptomoedas.

Esperamos que tenha adquirido uma sólida compreensão dos sinais de alerta mais comuns dos projectos de criptomoedas e desejamos-lhe uma viagem segura na Web3 e nas criptomoedas!