Conoscere la transazione (KYT)

KYT, abbreviazione di “Know Your Exchange”, è un termine utilizzato per indicare una serie di metodologie di conformità che gli istituti finanziari e altri soggetti regolamentati adottano per individuare e prevenire l’evasione fiscale e altre attività criminali. Il KYT impone a tali soggetti di monitorare tutte le transazioni e individuare eventuali movimenti sospetti che potrebbero essere indicativi di evasione fiscale o di sostegno al terrorismo.

Il KYT è una parte fondamentale della coerenza amministrativa per gli istituti monetari, che sono obbligati per legge a predisporre programmi di contrasto all'evasione fiscale (AML). Il KYT comprende la scomposizione progressiva delle informazioni di scambio e l'utilizzo di innovazioni all'avanguardia, ad esempio l'intelligenza artificiale e la consapevolezza umana, per identificare esempi e peculiarità che potrebbero evidenziare un crimine.

Il KYT è particolarmente significativo nel settore del denaro crittografico, dove l'idea sconosciuta degli scambi e l'assenza di una supervisione unificata lo rendono un obiettivo pratico per la criminalità. Realizzando sistemi di KYT, gli scambi di denaro crittografico e le altre organizzazioni monetarie possono garantire di non collaborare con comportamenti criminali e possono salvaguardare le loro organizzazioni da sanzioni amministrative e danni alla reputazione.