Conhecer a sua transação (KYT)

KYT, outra forma de dizer «Know Your Exchange» (Conheça a sua bolsa), é um termo utilizado para descrever um conjunto de metodologias de conformidade que as instituições financeiras e outras entidades reguladas utilizam para identificar e prevenir a evasão fiscal e outras atividades criminosas. O KYT exige que estas entidades monitorizem todas as transações e identifiquem quaisquer movimentos suspeitos que possam ser indicativos de evasão fiscal ilegal ou de apoio a grupos de opressão psicológica.

A KYT é uma parte básica da consistência administrativa dos estabelecimentos monetários, que são legalmente obrigados a ter programas vigorosos de combate à evasão fiscal (AML). O KYT inclui a decomposição progressiva das informações de câmbio e a utilização de inovações de ponta, por exemplo, a IA e a consciência artificial para identificar exemplos e particularidades que possam revelar crime.

O KYT é particularmente significativo na indústria do dinheiro criptográfico, onde a ideia desconhecida das trocas e a ausência de supervisão unificada fazem dela um objetivo prático para o crime. Através da implementação de sistemas KYT, as trocas de dinheiro criptográfico e outras organizações monetárias podem garantir que não estão a trabalhar coincidentemente com comportamentos criminosos e podem salvaguardar as suas organizações de punições administrativas e danos à reputação.