Média de custo em dólar (DCA) em criptografia explicada: Um guia completo

As criptomoedas estão a atrair novos investidores de dia para dia, e compreender como funciona a negociação de criptomoedas pode ser difícil. A volatilidade é elevada, os preços podem cair mais de 30% num único dia e o risco de perdas é grave para os investidores inexperientes. Neste artigo educativo, vamos compreender uma estratégia de negociação de criptomoedas: Dollar-cost averaging (DCA). Esta estratégia pode ser particularmente adequada para novos investidores, uma vez que não requer muito tempo e adota estratégias inerentes de gestão de risco, reduzindo alguns riscos. No entanto, antes de analisar como funciona a média do custo do dólar, lembre-se de que investir em qualquer ativo, sejam ações, títulos ou criptomoedas, acarreta riscos de perda, especialmente em criptografia, onde o mercado é tão volátil. 

O que é o cálculo da média dos custos do dólar (DCA)?

A média do custo do dólar é uma estratégia de investimento que envolve o investimento de um montante fixo de dinheiro regularmente, independentemente do preço do ativo. Esta estratégia é particularmente eficaz porque pode ajudar a suavizar os efeitos da volatilidade, permitindo-lhe acumular activos sem o stress do timing do mercado. Por exemplo, permite-lhe evitar o risco de comprar inadvertidamente um ativo no seu preço máximo, apenas para ver o seu valor cair pouco tempo depois. Ao distribuir as compras ao longo do tempo, atenua o impacto do market timing na sua estratégia de investimento. Alguns investidores também utilizam uma variante desta estratégia que difere principalmente no facto de "comprarem a queda" mais quando o mercado cai, o que significa que investem, por exemplo, o dobro do montante que normalmente investem se ocorrer uma queda profunda do mercado.

Como funciona a média do custo do dólar (DCA) na criptografia?

O DCA é relativamente simples em criptografia e requer apenas alguns passos para começar. No entanto, lembre-se de DYOR (Faça a sua própria investigação) e investir apenas em criptomoedas fiáveis.

Passo 1: Escolher uma criptomoeda

O primeiro passo para implementar a DCA é selecionar a moeda criptográfica em que pretende investir. No entanto, lembre-se de escolher um ativo depois de avaliar o seu tolerância ao riscoOs investidores podem escolher entre os seus objectivos, prazos e outras necessidades ou limites. Os investidores mais conservadores podem escolher activos criptográficos bem estabelecidos como a Bitcoin ou a Ethereum, enquanto os investidores mais agressivos podem escolher altcoins mais pequenas com riscos mais elevados e maior potencial. Avalie cuidadosamente estes factores para implementar uma boa gestão dos riscos.

Etapa 2: Decidir o montante do investimento

O segundo passo é decidir o montante de investimento que pode atribuir ao ativo criptográfico selecionado. Tenha em consideração o seu salário e despesas e decida atribuir uma parte sustentável do seu orçamento restante ao seu investimento, e lembre-se de investir com cautela. Recomendamos vivamente que adopte uma abordagem cuidadosa e comece com pequenas quantias, especialmente se for um principiante. Para a estratégia DCA, pode optar, por exemplo, por investir $6.000 em Bitcoin, distribuindo o investimento ao longo de um ano, o que resulta em $500 mensais.

Passo 3: Definir a frequência das compras (diária, semanal, etc.)

Decida com que frequência vai fazer os seus investimentos. Os intervalos mais comuns incluem compras semanais, quinzenais ou mensais. A frequência depende da sua situação financeira e do nível de envolvimento que pretende ter com o mercado. Por exemplo, se se sentir confortável com transacções mais frequentes, pode optar por compras semanais para suavizar ainda mais as flutuações de preços. No entanto, tenha em consideração que cada transação acarreta custos de taxas de transação associados, que devem ser tidos em conta, uma vez que prejudicam ligeiramente o seu desempenho.

Passo 4: Automatizar o processo

Uma vez definida, com uma estratégia clara, pode implementar uma abordagem passiva e automatizar a sua estratégia utilizando uma bolsa ou uma plataforma de investimento. Esta assegura compras automáticas, garantindo que o seu plano de investimento é executado de forma consistente, sem necessidade de intervenção manual.

Cenário de exemplo

Para ilustrar como o DCA funciona em criptografia, vamos considerar um cenário hipotético. Suponha que um investidor decida investir $6.000 em Bitcoin (BTC) usando uma estratégia DCA. Em vez de comprar $6.000 de BTC numa única transação, opta por investir $500 todos os meses durante 12 meses. Vamos levar em consideração o preço de 2022.

• janeiro de 2022: preço do BTC = $47,500, compra o valor de $500
• fevereiro de 2022: preço do BTC = $43,500, compra $500
• março de 2022: preço do BTC = $44,500, compra o valor de $500
• abril de 2022: preço do BTC = $45,000, compra o valor de $500
• maio de 2022: preço do BTC = $38,500, compra $500
• junho de 2022: preço do BTC = $30,000, compra o valor de $500
• julho de 2022: preço do BTC = $23,500, compra o valor de $500
• agosto de 2022: preço do BTC = $22,500, compra o valor de $500
• setembro de 2022: preço do BTC = $19,000, compra o valor de $500
• outubro de 2022: preço do BTC = $19,500, compra $500
• novembro de 2022: preço do BTC = $17,500, compra $500
• dezembro de 2022: preço do BTC = $16,500, compra o valor de $500

Agora, vamos fazer alguns cálculos:

• Neste exemplo, o seu preço médio de compra é de $29.000 se investir $500 em BTC todos os meses ao longo de 2022, resultando na acumulação de cerca de 0,205 BTC.
• Se não implementasse o DCA, mas comprasse o montante total em janeiro de 2022, teria 0,105 BTC. Implementando o DCA, teria o dobro da quantidade de BTC neste exemplo.
• Por outro lado, se investisse todo o seu dinheiro em dezembro de 2022, sem implementar a DCA, teria um preço médio mais baixo, mas os riscos são definitivamente muito mais elevados.

Vantagens da utilização da DCA na criptografia

Como demonstrado no exemplo anterior, a implementação de uma estratégia DCA traz vantagens consistentes, especialmente se for um detentor de longo prazo. Vamos explorá-las em conjunto.

Reduzir o custo médio

A primeira vantagem é a redução do custo de aquisição de um ativo ao longo do tempo, o que é, sem dúvida, uma vantagem num mercado volátil e dinâmico como o das criptomoedas. Ao investir um montante fixo em intervalos regulares, compra mais unidades de um ativo quando os preços estão baixos e menos unidades quando os preços estão altos. Esta estratégia suaviza naturalmente o preço de compra ao longo do tempo, levando potencialmente a um custo médio mais baixo por unidade.

Atenuação dos riscos

É muito difícil para os comerciantes novos e experientes escolher o momento certo para investir em ativos criptográficos, uma vez que a natureza descentralizada e volátil torna difícil evitar grandes oscilações de preços. Consequentemente, a implementação de uma estratégia DCA pode ajudá-lo a reduzir os riscos de compra em um pico. Além disso, se você estiver comprando durante uma tendência de queda, será mais fácil recuperar as perdas.

Disciplina emocional

Gerir e controlar a emoção na negociação de criptomoedas é difícil, uma vez que as fases do mercado em baixa são sempre acompanhadas de visões pessimistas e as fases do mercado em alta podem incutir uma sensação de FOMO (Fear of missing out) e levá-lo a tomar decisões irracionais e erradas. Pelo contrário, ao implementar uma estratégia DCA, basta seguir um plano pré-determinado, independentemente da condição do mercado, o que lhe permite reduzir o stress e o tempo necessário para negociar ativamente.

Simplicidade

A DCA é uma das estratégias de investimento mais simples e é facilmente acessível a investidores com todos os níveis de experiência. Não requer uma gestão ativa, análise técnicaou market timing, e permite-lhe obter exposição a criptomoedas, reduzindo os riscos e as complexidades.

Efeito de composição

A última, mas importante vantagem do DCA é o potencial do juros compostos. De facto, se o preço da Bitcoin subir ao longo do tempo, a Bitcoin que adquiriu através da DCA não só se valoriza como também contribui para o crescimento global da sua carteira. Consequentemente, pode facilmente compreender que o efeito de composição pode aumentar significativamente os retornos a longo prazo, especialmente durante uma fase de mercado em alta.

Potenciais inconvenientes do DCA nas criptomoedas

Mesmo que investir usando uma estratégia DCA em criptografia possa parecer fácil, direto e eficaz, devemos lembrar que essa estratégia também tem alguns aspectos negativos.

Não há proteção contra as desvantagens

Uma das principais desvantagens da DCA é o facto de não oferecer proteção contra as recessões prolongadas do mercado. De facto, mesmo que ajude a atenuar os riscos e ajude os utilizadores a evitar investir grandes percentagens de capital durante o pico do mercado, não inclui mecanismos para limitar as perdas ou responder ativamente às mudanças nas condições do mercado. Como qualquer outro investimento, esta estratégia também acarreta riscos de perdas, pelo que o utilizador deve implementar práticas de gestão do riscoA diversificação, por exemplo, tanto noutras criptomoedas como em diferentes tipos de activos, não apenas criptomoedas (como obrigações, acções, imobiliário, etc.).

Custo de oportunidade

Outra desvantagem potencial do DCA em criptografia é o custo de oportunidade associado à distribuição dos investimentos ao longo do tempo, uma vez que você pode perder ganhos substanciais que poderiam ter sido realizados por meio de um investimento de montante fixo. Usando o DCA, é menos plausível capturar totalmente o movimento ascendente acentuado, o que pode ser frustrante para investidores agressivos que buscam ganhos de curto prazo.

Viagem segura de negociação de criptografia usando DCA

Em conclusão, é altamente recomendável priorizar o aprendizado e a compreensão da tecnologia blockchain e da dinâmica do mercado de criptografia antes de fazer qualquer tipo de investimento. Além disso, priorize o gerenciamento de risco e considere que conhecimento, habilidades e experiência são seus melhores amigos no comércio de criptografia, e sempre estaremos aqui para fornecer guias e pesquisas detalhadas. Na Trakx, estamos a inovar a indústria de investimento em criptografia, tornando as estratégias avançadas de negociação de índices de criptografia mais acessíveis aos investidores de retalho, criando as mesmas oportunidades para investidores institucionais e de retalho. Connosco, pode negociar fundos de índice de criptografia avançados e personalizados com a tranquilidade de utilizar uma plataforma de nível institucional com produtos financeiros avançados e as melhores práticas de segurança.