Como investir em fundos indexados de criptomoedas: um guia para principiantes

Última atualização: 13 de novembro de 2024

Com a aprovação dos primeiros ETFs BTC e ETH nos últimos meses, o interesse por esta nova classe de activos aumentou e o investimento em criptomoedas tornou-se uma escolha popular entre muitos investidores, incluindo investidores institucionais e de retalho. As criptomoedas mais conhecidas são Bitcoin e EthereumMas existem milhares de criptomoedas e tokens diferentes disponíveis. A maioria deles passou por montanhas-russas devido à extrema volatilidade e à má gestão das empresas, reforçando a necessidade de os investidores diversificarem os seus investimentos e seleccionarem o fornecedor correto para começarem a investir neste mercado.

Neste artigo, discutiremos por que razão deve considerar investir num fundo de índice criptográfico, como funcionam e como são diferentes dos fundos mútuos tradicionais. Também o guiaremos pelas diferentes etapas do investimento. 

O que é um fundo de índice criptográfico?

Um fundo de índice de criptografia é uma cesta de criptografia que permite diversificação avançada, gerenciamento de risco sólido, rebalanceamento automático e estratégias de negociação avançadas, geralmente usando modelos alfa, beta e beta inteligente. Por exemplo, se você deseja investir em um segmento específico do mercado, como o setor de IA, pode fazê-lo por meio de um fundo de índice de criptografia temático. Usando a plataforma Trakx, com nosso Índices negociáveis em criptografia (CTI)Além disso, é possível adotar estratégias mais avançadas, uma vez que os fundos de índice cripto são automaticamente reequilibrados todos os meses com base em parâmetros pré-determinados graças à nossa ferramenta Index Manager, permitindo uma negociação sistemática e estratégica. Isso não é tudo porque, com a Trakx Solutions, que é dedicada a investidores institucionais, KOLs, DAOs e comunidades, podemos criar fundos de índice de criptografia personalizados que atendam às suas necessidades específicas. Mas vamos continuar nossa exploração e entender melhor como funcionam os fundos de índice de criptografia.

Tal como os fundos de índice tradicionais, como o S&P 500 ou o Dow Jones Industrial Average, um índice de criptomoedas dá aos investidores uma exposição a um cabaz de criptomoedas diversificado, em vez de investirem em criptomoedas individuais, permitindo adotar boa gestão dos riscos e reduzir a volatilidade. O S&P 500 é o principal índice de referência do mercado de acções e acompanha o desempenho de 500 grandes empresas cotadas na bolsa nos Estados Unidos. Do mesmo modo, o nosso índice Top 10 Crypto pode ser considerado a principal referência do mercado de criptomoedas.

Que tipos de fundos de índice de criptografia existem?

A escolha de acções de criptomoedas individuais pode ser desafiante e arriscada, especialmente neste mercado em rápida evolução, onde os fundamentos dos activos criptográficos são muito diferentes do mercado de acções tradicional. Por esse motivo, construímos nossa plataforma para fornecer estratégias avançadas de índice de criptografia.

Existem vários tipos de índices de criptografia disponíveis, construídos de maneiras diferentes, mas todos eles são projetados para acompanhar o desempenho dos tokens de criptografia subjacentes. Alguns fundos de índice de criptografia implementam diversificação temática, concentrando-se em setores de criptografia específicos, como Inteligência Artificial (IA) tokens, tokens RWA (Real-World Assets), Memecoins e muito mais. Este tipo de estratégia pode ser útil para obter um retorno mais elevado (alfa) do que o Top 10 Crypto Index, o principal índice de referência. Outros fundos de índice de criptografia estão focados na gestão avançada de riscos e são mais adequados para investidores conservadores, como o Controlo da Bitcoin15 CTIO objetivo é obter um beta (volatilidade) mais baixo em comparação com o principal índice de referência, neste caso, o Bitcoin. E não é só isso, pois alguns índices de criptomoedas baseiam-se em modelos smart beta e visam superar os índices de referência, adoptando uma boa gestão do risco. O BTC Momentum CTI é um exemplo de um modelo Beta Inteligente, uma vez que aumenta a exposição ao Bitcoin durante as tendências de subida, enquanto a reduz durante as descidas.

Alguns índices podem ser ponderados em termos de capitalização de mercado, o que significa que o peso de cada criptomoeda no índice se baseia na sua capitalização de mercado, enquanto outros podem ser igualmente ponderados ou adotar modelos de ponderação mais avançados.

Os nossos índices negociáveis em criptografia são diferentes de fundos negociados em bolsa de criptomoedas (ETF). Atualmente, os ETF de criptomoedas centram-se em criptomoedas únicas, como a Bitcoin ou a Ethereum, e só podem ser negociados durante o horário de funcionamento da bolsa, sendo muitas vezes derivadosOs ETFs são instrumentos financeiros derivados, como os contratos de futuros, que acompanham o preço dos activos subjacentes. Neste contexto, os ETFs são mais arriscados do que os índices de criptomoedas, uma vez que estão ligados a derivados e o seu valor pode depender de mais variáveis. Por outro lado, os nossos fundos de índices de criptomoedas permitem-lhe possuir as criptomoedas subjacentes com um rácio fixo saudável de 1:1 e implementar estratégias avançadas, centradas na gestão do risco e na diversificação avançada. Além disso, são negociáveis sem paragens 24/7.

Como funciona um fundo de índice criptográfico?

Os investidores podem comprar os fundos de índice de criptomoedas, o que lhes dá exposição ao cabaz de criptomoedas subjacente com um único clique, sem a necessidade de abrir várias carteiras e comprá-las diretamente. Mas como é que os nossos fundos de índice de criptomoedas são construídos?

1. Selecionar os componentes: Ao criar um índice de criptografia, o primeiro passo é decidir os seus activos de criptografia subjacentes.
2. Decidir a percentagem de cada componente: Depois de selecionar as criptomoedas do cabaz, é necessário decidir a proporção de cada ativo em percentagem.
3. Implementar uma estratégia de reequilíbrio: Para garantir uma boa gestão do risco e uma diversificação efectiva, temos de implementar estratégias de reequilíbrio periódicas e automáticas definidas com base em parâmetros pré-definidos.

Na Trakx, já fornecemos uma ampla gama de índices negociáveis de criptografia, com base em estratégias temáticas, com perfil de risco, beta inteligente e muito mais. E recentemente, com Soluções TrakxCom a nossa plataforma, estamos a permitir que instituições financeiras, empresas, KOLs e comunidades criem os seus próprios fundos de índice de criptografia personalizados utilizando a nossa infraestrutura compatível, segura e escalável. Contactar a equipa Trakx se estiver interessado em criar cestos de criptomoedas personalizados.

Investindo em fundos de índice de criptografia: Quais são os principais benefícios?

As estratégias de investimento avançadas adoptadas por investidores profissionais centram-se na gestão do risco e na superação dos índices de referência dos mercados através da negociação sistemática e do reequilíbrio com base em factores pré-determinados. Com os fundos de índice criptográfico, é possível implementar estratégias avançadas baseadas em modelos alfa, beta e smart beta com um simples clique. Mas vamos analisar algumas vantagens em mais pormenor.

Diversificação da carteira

Ao investir num cabaz de criptomoedas em vez de apenas uma moeda, os investidores podem distribuir o risco por diferentes moedas e projectos, reduzindo o impacto de um possível colapso de uma única criptomoeda. Isto pode ajudar a mitigar a volatilidade que está normalmente associada a criptomoedas individuais, ao mesmo tempo que aproveita eficazmente as oportunidades do mercado de criptomoedas. Se uma criptomoeda tiver um desempenho fraco, as outras criptomoedas do fundo podem ter um bom desempenho, ajudando a equilibrar o desempenho geral dos fundos. Isso não é tudo porque os fundos de índice de criptografia permitem a diversificação temática e específica, concentrando-se facilmente em segmentos específicos dos mercados.

Gestores experientes e algoritmos avançados

Gestores de fundos experientes criaram regras avançadas para reequilibrar os fundos de índice criptográfico de forma eficaz com base em parâmetros predefinidos. Os algoritmos avançados tomam decisões sobre quais as moedas a incluir no fundo e quando o devem reequilibrar. Isto pode ajudar a reduzir o tempo e o esforço necessários para que os investidores individuais pesquisem e seleccionem moedas individuais para investir, ao mesmo tempo que têm uma carteira sempre actualizada com base nas tendências do mercado e das criptomoedas. O desempenho do fundo está então intimamente ligado ao desempenho do índice ou cabaz subjacente.

Eficiência de custos

Se quiser diversificar eficazmente na Web3, precisa de abrir e gerir vários tipos de carteiras, baseadas em várias cadeias de blocos, fazendo muitas transacções e pagando taxas de gás notáveis. Além disso, se quiser negociar ativamente ou reequilibrar periodicamente, precisa de gastar tempo e taxas de transação para o fazer eficazmente. Com os fundos de índice de criptografia, todos esses problemas desaparecem: Com apenas uma única compra, pode ganhar exposição a um cabaz de criptomoedas específico, reduzindo os custos de carteiras, depósitos, transacções, negociações e reequilíbrio. E não é tudo, porque também poupa tempo em relatórios fiscais e despesas.

Liquidez e negociabilidade 24/7

Ao contrário dos ETFs de criptomoedas, que só podem ser negociados durante o horário de funcionamento da bolsa, os nossos fundos de índices de criptomoedas (Crypto Tradable Indices) estão disponíveis 24 horas por dia, 7 dias por semana, sem paragens. Com os ETF, não é proprietário dos activos subjacentes e estes concentram-se em criptomoedas individuais, limitando a possibilidade de diversificação e gestão do risco. Além disso, são frequentemente apoiados por derivados e não têm um rácio de 1:1 com os activos subjacentes, o que aumenta o risco. Com os índices de criptomoedas, pelo contrário, a liquidez nunca é um problema, uma vez que são apoiados 1:1 com os activos subjacentes e estão sempre disponíveis para negociação.

 Reequilíbrio automático e paz de espírito

Uma vez que os fundos de índice de criptomoedas se baseiam em alocações e parâmetros predefinidos, podem implementar métodos de reequilíbrio fáceis e sofisticados. Isto significa que, todos os meses, a maioria dos fundos de índice de criptomoedas são reequilibrados automaticamente pela nossa ferramenta de gestão de índices com base em parâmetros predefinidos. Além disso, permite a implementação de estratégias de negociação de índices de criptomoedas mais avançadas, como o momentum e a rotação de sectores, garantindo ao mesmo tempo a tranquilidade e a ausência de acções necessárias.

Estratégias avançadas de negociação de criptomoedas

Através da ponderação e do reequilíbrio automáticos com base em parâmetros predefinidos, é possível implementar estratégias de negociação de criptomoedas mais avançadas que não seriam possíveis através da negociação manual. Nos últimos anos, as estratégias mais avançadas baseiam-se em modelos Alpha, Beta e Smart Beta, com o objetivo de superar um benchmark específico e melhorar uma gestão de risco sólida e saudável. Algumas estratégias baseadas em alfa positivo podem ser mais arriscadas, uma vez que se centram sobretudo na superação de um índice de referência. Pelo contrário, os modelos beta passivos permitem uma gestão do risco e uma redução da volatilidade mais eficazes. As estratégias "smart beta", por seu turno, são os modelos mais sofisticados e baseiam-se no momentum, no valor, etc.

Diferentes maneiras de investir em fundos de índice de criptografia

Algumas empresas estão a começar a fornecer alguns fundos de índice de criptografia, mas na Trakx estamos atualmente a oferecer a maior seleção de índices de criptografia e temos a infraestrutura proprietária mais escalável. Fornecemos soluções tanto para investidores de retalho, através dos nossos índices negociáveis de criptomoedas, como para instituições, personalizando os cabazes através do nosso programa Trakx Solutions.

Antes de escolher um índice entre as muitas opções disponíveis, é necessário avaliar primeiro o seu apetite de risco/retorno e decidir sobre a alocação que está pronto para investir em criptomoedas. Pode então iniciar a sua própria pesquisa de mercado, uma vez que, com a informação certa à mão, poderá escolher um índice que corresponda aos seus objectivos de investimento e apetite pelo risco. Quando tiver escolhido uma plataforma que lhe permita investir no índice da sua escolha, terá de abrir uma conta, fornecer algumas informações pessoais e verificar a sua identidade.

Se você está procurando uma maneira eficiente de começar a investir em índices de criptografia, Trakx é a plataforma certa para você. No próximo capítulo, guiá-lo-emos passo a passo através da abertura de uma conta e da primeira compra de um fundo de índice criptográfico.

Guia passo a passo: Como comprar seu primeiro índice negociável de criptografiax

Na Trakx, construímos uma gama de índices temáticos chamados CTIs (Crypto Tradable Indices) que permitem aos investidores escolher um sub-segmento específico do mercado, como DeFi, empréstimo, ESG, NFT–Metaverso protocolos, e muito mais. Os 10 principais criptomoedas é o nosso principal produto e, como o nome sugere, acompanha as 10 maiores criptomoedas por capitalização de mercado. 

Com os nossos CTIs, pode investir automaticamente em pequenos segmentos de todo o mercado de criptomoedas e reduzir a sua exposição à volatilidade. Eles são cestas de criptografia proprietárias construídas com os maiores e mais líquidos ativos digitais. Como comprar um Crypto Tradable Index?

Passo 1: Inscrever-se

Registe-se na nossa plataforma para começar a negociar com Índices Cripto Negociáveis!

Passo 2: E-mail e palavra-passe

Registe-se com o seu e-mail e crie uma palavra-passe segura. Certifique-se de que a palavra-passe é única e contém caracteres especiais e números.

Etapa 3: Confirmação por correio

Aceda ao seu e-mail para verificar a sua conta.

Passo 4: Confirmar a conta

Confirmar a verificação da sua conta.

Passo 5: Proteger a sua conta

Efectue a verificação 2FA para adicionar um grau extra de segurança à sua conta.

Etapa 6: Particular ou empresa?

Selecionar se se trata de um particular ou de uma empresa.

Etapa 7: Integração

Introduza os seus dados para começar a operar como pessoa singular.

Passo 8: Verificar a sua identidade

Proceder ao fornecimento dos dados necessários para poder operar na plataforma, respeitando as normas regulamentares.

Etapa 9: Estatuto profissional

Selecione o seu estatuto profissional.

Passo 10: Riqueza

Selecione o seu rendimento anual e o seu património líquido.

Passo 11: Assinar para continuar

Proceder à assinatura digital do documento para começar a funcionar na plataforma.

Passo 12: Começar a negociar

Parabéns pelo registo da sua conta. Pode agora começar a negociar na Trakx!

Passo 13: Financiar a sua conta

Para começar a comprar índices de criptomoedas, pode facilmente efetuar um depósito tanto em moedas fiduciárias como em criptomoedas na secção «Ativos».

Comece a investir com os fundos de índice de criptografia da Trakx

Agora, depois de se registrar no Trakx e financiar sua conta, você está pronto para começar a investir em fundos de índice de criptografia. No entanto, lembre-se de que não existe uma estratégia ou índice único que seja adequado para todos. Antes de investir, avaliar a sua tolerância ao risco reflectindo sobre vários factores, incluindo o horizonte temporal, os objectivos, a disponibilidade de fundos, as necessidades de liquidez, a experiência, as competências e os conhecimentos. Tendo determinado o seu perfil de risco, está agora pronto para começar com fundos de índice de criptografia. Mas qual deles escolher? Temos uma vasta seleção de fundos de índice de criptomoedas, e nem sempre é fácil selecionar os mais adequados para si. Vamos esclarecer como eles funcionam.

Fundos de índice de criptografia de acesso simples

Na nossa categoria "Acesso simples", pode encontrar os fundos de índice criptográfico com o conceito mais simples:

• Bitcoin Ether 50/50: Composto por BTC e ETH com igual peso (50% cada), e rebalanceado mensalmente de forma automática. É uma boa escolha para investidores que procuram uma abordagem de risco moderado e que querem exposição apenas às 2 maiores criptomoedas por capitalização de mercado.
• As 10 principais criptomoedas: O fundo de índice Top 10 Crypto é a principal referência do mercado de criptomoedas, proporcionando aos investidores exposição aos 10 principais activos digitais por capitalização de mercado, representando, no total, mais de 85% da capitalização de mercado total de todos os activos de criptomoedas. Os constituintes são ponderados de acordo com a sua capitalização de mercado, com um limite de 30% para o maior e 20% para quaisquer outros activos, e são automaticamente reequilibrados mensalmente.

Investimento inteligente Fundos de índice criptográficos

A categoria "Smart Investing" é a mais sofisticada da nossa seleção de índices de criptomoedas. Estes fundos de índices de criptomoedas implementam estratégias de beta inteligente para explorar as ineficiências do mercado e aumentar as oportunidades de retornos mais elevados (alfa), reduzindo simultaneamente os riscos e a volatilidade (beta), tirando partido de factores como dinâmica, valor, tamanho e muito mais. Nesta categoria, existem:

• Cobertura digital da inflação: Este fundo de índice de criptografia foi concebido para se proteger contra a inflação através de um cabaz igualmente ponderado composto por Pax Gold e uma exposição dinâmica a Bitcoin e USDC, dependendo das condições de mercado e dos indicadores técnicos.
• BTC Momentum: O instrumento foi concebido para reproduzir o desempenho de uma afetação dinâmica à Bitcoin, com base na direção e na força da dinâmica dos preços, capturando a maior parte da valorização dos preços e atenuando as grandes perdas.
• Recuperação: O fundo de índice de criptografia Recovery replica o desempenho de um cabaz de 10 fichas que sofreram quedas de preços notáveis, mas têm fundamentos robustos, dando exposição a activos com potencial para recuperar significativamente quando o mercado recupera.
• Controlo da Bitcoin15: Este índice dá exposição ao Bitcoin, ao mesmo tempo que implementa um mecanismo de controlo da volatilidade para o fixar em torno de 15%, reduzindo os riscos e ganhando ainda uma parte do retorno ascendente.

Fundos de índices criptográficos temáticos

A categoria "Temática" concentra-se em setores específicos dentro do ecossistema de criptomoedas e é projetada para investidores que buscam gerar retornos mais elevados (alfa), concentrando-se em segmentos específicos. Esses fundos de índice de criptografia incluem os tokens mais populares selecionados com base em sua capitalização de mercado, liquidez e custódia. Os nossos fundos de índice de criptografia temáticos são:

• IA
• CEX
• DePin
• ESG
• Jogos
• Interoperabilidade
• Empréstimo
• Cadeia de blocos de topo
• Os 10 melhores DeFi
• Metaverso NFT
• As 10 melhores provas de aposta
• Memes

Fundos de índice criptográficos com perfil de risco

Nesta categoria, criamos fundos de índice de criptografia personalizados, concebidos para se adequarem a investidores com diferentes tipos de tolerância ao risco. Existem 3 índices:

• Conservador: Visar investidores com baixa tolerância ao risco e, assim, proporcionar exposição ao movimento ascendente no espaço criptográfico, reduzindo também os riscos de queda.
• Equilibrado: Oferece um bom equilíbrio entre os activos mais seguros e os activos mais arriscados, uma escolha intermédia entre os índices de perfil de risco Conservador e Crescimento.
• Crescimento: Assumir riscos mais elevados do que os cabazes Conservador ou Equilibrado, com o objetivo de gerar rendimentos mais elevados (alfa).

Fundos de índice de criptografia de participação e rendimento

Os índices criptográficos desta categoria foram concebidos para oferecer retornos relativamente fixos, apostando em stablecoins como garantia. Os índices Stake & Yield são:

• Estacado Matic: Concebido para reproduzir os desempenhos do Matic, para além do rendimento resultante da recompensa da estacaria.
• USDC Ganhar: Um sofisticado fundo de índice criptográfico, desenvolvido em colaboração com a OpenTradeA stablecoin USDC é uma moeda de investimento, para gerar retornos fixos apoiados por títulos do Tesouro dos EUA, bloqueando a stablecoin USDC. É a escolha perfeita para colocar em ação o seu ativo durante os períodos de baixa do mercado.

Até agora, podemos afirmar com orgulho que oferecemos a maior e mais sofisticada seleção de fundos de índice de criptomoedas, controlando todo o ciclo de vida do produto e oferecendo soluções inovadoras e escaláveis. Para além disso, com Soluções TrakxAlém disso, oferecemos a possibilidade de criar fundos de índice criptográfico personalizados, concebendo até as estratégias mais sofisticadas e fornecendo a infraestrutura técnica para tornar o índice negociável 24 horas por dia, 7 dias por semana, com a máxima segurança.

Indústria de criptografia: Quais são os riscos associados?

Investir em activos digitais é um investimento de alto risco. O valor das criptomoedas é muito volátil, flutuando frequentemente em grandes quantidades num curto espaço de tempo. 

Uma vez que os fundos de índice criptográfico ainda são uma classe de activos relativamente nova e em rápida evolução, e o ambiente regulamentar que os rodeia ainda é incerto em muitos países, é importante que os investidores pesquisem exaustivamente o fundo de índice criptográfico escolhido antes de investirem.

O nível de volatilidade no mercado das criptomoedas é muito mais elevado do que na maior parte dos outros sectores financeiros, o que implica potenciais rendimentos elevados ou perdas elevadas em períodos de tempo mais curtos do que os activos comparativamente menos voláteis.

É importante lembrar que investir em qualquer tipo de ativo, incluindo criptomoedas, acarreta riscos. Certifique-se de que faz a sua própria pesquisa e compreende os riscos envolvidos antes de investir. Também é uma boa ideia considerar a diversificação da sua carteira com outros tipos de investimentos, para mitigar o risco.