Cómo invertir en fondos indexados de criptomonedas: una guía para principiantes

Última actualización: 13 de noviembre de 2024

Con la aprobación de los primeros ETF de BTC y ETH en los últimos meses, el interés por esta nueva clase de activos ha crecido y la inversión en criptomonedas se ha convertido en una opción popular entre muchos inversores, tanto institucionales como minoristas. Las criptomonedas más conocidas son Bitcoin y Ethereumpero hay miles de criptomonedas y tokens diferentes disponibles. La mayoría de ellos han pasado por montañas rusas debido a la extrema volatilidad y la mala gestión de las empresas, lo que refuerza la necesidad de que los inversores diversifiquen sus inversiones y seleccionen al proveedor correcto para empezar a invertir en este mercado.

En este artículo analizaremos por qué debería considerar invertir en un fondo indexado criptográfico, cómo funcionan y en qué se diferencian de los fondos de inversión tradicionales. También le guiaremos a través de los diferentes pasos de la inversión. 

¿Qué es un criptofondo indexado?

Un fondo de criptoíndice es una cesta de criptomonedas que permite una diversificación avanzada, una sólida gestión del riesgo, un reequilibrio automático y estrategias de negociación avanzadas, que suelen utilizar modelos alfa, beta y beta inteligente. Por ejemplo, si desea invertir en un segmento específico del mercado, como el sector de la IA, puede hacerlo a través de un fondo de criptoíndice temático. Utilizando la plataforma Trakx, con nuestro Índices cripto negociables (CTI)Además, es posible adoptar estrategias más avanzadas, ya que los fondos indexados criptográficos se reequilibran automáticamente cada mes en función de parámetros predeterminados gracias a nuestra herramienta Index Manager Tool, lo que permite realizar operaciones sistemáticas y estratégicas. Eso no es todo porque, con Trakx Solutions, dedicada a inversores institucionales, KOLs, DAOs y comunidades, podemos crear fondos de criptoíndice personalizados que satisfagan sus necesidades específicas. Pero continuemos nuestra exploración y entendamos mejor cómo funcionan los fondos de índices criptográficos.

Al igual que los fondos índice tradicionales, como el S&P 500 o el Dow Jones Industrial Average, un criptoíndice ofrece a los inversores una exposición a una cesta de criptomonedas diversificada en lugar de invertir en criptomonedas individuales, lo que permite adoptar buena gestión del riesgo y reducir la volatilidad. El S&P 500 es el principal índice de referencia del mercado bursátil y sigue el rendimiento de 500 grandes empresas que cotizan en bolsa en Estados Unidos. Del mismo modo, nuestro Top 10 Crypto Index puede considerarse la principal referencia del mercado de criptomonedas.

¿Qué tipos de criptofondos indexados existen?

La selección de criptodivisas individuales puede ser difícil y arriesgada, especialmente en este mercado en rápida evolución en el que los fundamentos de los criptoactivos son muy diferentes de los del mercado bursátil tradicional. Por este motivo, hemos creado nuestra plataforma para ofrecer estrategias avanzadas de índices de criptomonedas.

Hay varios tipos de criptoíndices disponibles, construidos de diferentes maneras, pero todos están diseñados para seguir el rendimiento de los criptotokens subyacentes. Algunos fondos de índices criptográficos aplican la diversificación temática, centrándose en sectores criptográficos específicos como Inteligencia Artificial (IA) tokens, tokens RWA (Real-World Assets), Memecoins, etc. Este tipo de estrategia puede ser útil para obtener una mayor rentabilidad (alfa) que el Top 10 Crypto Index, el principal índice de referencia. Otros criptofondos indexados se centran en una gestión avanzada del riesgo y son más adecuados para inversores conservadores, como el Bitcoin Control15 CTI, tratando de obtener una beta (volatilidad) más baja en comparación con el principal índice de referencia, en este caso, Bitcoin. Eso no es todo, porque algunos criptoíndices se basan en modelos de beta inteligente y pretenden superar a los índices de referencia adoptando al mismo tiempo una sólida gestión del riesgo. El sitio BTC Momentum CTI es un ejemplo de modelo Smart Beta, ya que aumenta la exposición a Bitcoin durante las tendencias alcistas, mientras que la reduce durante las bajadas.

Algunos índices pueden estar ponderados por la capitalización bursátil, lo que significa que el peso de cada criptomoneda en el índice se basa en su capitalización bursátil, mientras que otros pueden estar ponderados por igual o adoptar modelos de ponderación más avanzados.

Nuestros índices cripto negociables son diferentes de fondos cotizados en bolsa (ETF) de criptomonedas. Por el momento, los ETF de criptomonedas se centran en una sola criptomoneda, como Bitcoin o Ethereum. derivadosLos ETF son instrumentos financieros derivados, como los contratos de futuros, que siguen el precio de los activos subyacentes. En este contexto, los ETF son más arriesgados que los criptoíndices, ya que están vinculados a derivados y su valor puede depender de más variables. En cambio, nuestros fondos de criptoíndices le permiten poseer las criptodivisas subyacentes con una sana proporción fija de 1:1 y aplicar estrategias avanzadas, centradas en la gestión del riesgo y la diversificación avanzada. Además, son negociables sin interrupción las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

¿Cómo funciona un Crypto Index Fund?

Los inversores pueden comprar los fondos de criptoíndice, lo que les proporciona exposición a la cesta de criptomonedas subyacente con un solo clic, sin necesidad de abrir varias carteras y comprarlas directamente. Pero, ¿cómo se construyen nuestros fondos de criptoíndice?

1. Elegir los componentes: Al crear un criptoíndice, el primer paso es decidir sus criptoactivos subyacentes.
2. Decidir el porcentaje de cada componente: Después de seleccionar las criptomonedas de la cesta, es necesario decidir la proporción de cada activo en porcentaje.
3. Aplicar una estrategia de reequilibrio: Para garantizar una buena gestión del riesgo y una diversificación eficaz, tenemos que aplicar estrategias de reequilibrio periódicas y automáticas definidas en función de parámetros predefinidos.

En Trakx, ya ofrecemos una amplia gama de índices cripto negociables, basados en estrategias temáticas, de perfil de riesgo, beta inteligente y más. Y recientemente, con Soluciones TrakxEstamos permitiendo a instituciones financieras, empresas, KOLs y comunidades crear sus propios fondos de índices criptográficos personalizados utilizando nuestra infraestructura conforme, segura y escalable. Póngase en contacto con el equipo de Trakx si está interesado en crear cestas de criptomonedas personalizadas.

Invertir en fondos indexados criptográficos: ¿Cuáles son las principales ventajas?

Las estrategias de inversión avanzadas adoptadas por los inversores profesionales se centran en la gestión del riesgo y en superar los índices de referencia de los mercados mediante la negociación sistemática y el reequilibrio en función de factores predeterminados. Con los criptofondos indexados, es posible aplicar estrategias avanzadas basadas en modelos alfa, beta y smart beta con un solo clic. Pero analicemos algunas ventajas con más detalle.

Diversificación de la cartera

Al invertir en una cesta de criptodivisas en lugar de en una sola moneda, los inversores pueden distribuir el riesgo entre diferentes monedas y proyectos, reduciendo el impacto del posible colapso de una sola criptodivisa. Esto puede ayudar a mitigar la volatilidad que suele asociarse a las criptomonedas individuales, al tiempo que se aprovechan eficazmente las oportunidades del mercado de criptomonedas. Si una criptodivisa obtiene malos resultados, las otras criptodivisas del fondo pueden obtener buenos resultados, ayudando a equilibrar el rendimiento global de los fondos. Eso no es todo, porque los fondos indexados de criptomonedas permiten una diversificación temática y específica, centrándose fácilmente en segmentos concretos de los mercados.

Gestores experimentados y algoritmos avanzados

Gestores de fondos experimentados crearon reglas avanzadas para reequilibrar eficazmente los fondos indexados de criptomonedas en función de parámetros predefinidos. Algoritmos avanzados toman decisiones sobre qué monedas incluir en el fondo y cuándo reequilibrarlo. Esto puede ayudar a reducir el tiempo y el esfuerzo necesarios para que los inversores particulares investiguen y seleccionen monedas individuales en las que invertir, al tiempo que disponen de una cartera siempre actualizada en función de las tendencias del mercado y de las criptomonedas. El rendimiento del fondo está entonces estrechamente ligado al rendimiento del índice o cesta subyacente.

Eficiencia de costes

Si quieres diversificar eficazmente en Web3, necesitas abrir y gestionar varios tipos de monederos, basados en varias blockchains, realizando muchas transacciones y pagando notables comisiones por gas. Además, si quieres operar activamente o reequilibrar periódicamente, necesitas invertir tiempo y comisiones por transacción para hacerlo de forma efectiva. Con los fondos indexados criptográficos, todos estos problemas desaparecen: Con una sola compra, puede obtener exposición a una cesta específica de criptomonedas, reduciendo los costes de carteras, depósitos, transacciones, operaciones y reequilibrio. Y eso no es todo, porque también se ahorra tiempo en informes fiscales y gastos.

Liquidez y negociabilidad 24/7

A diferencia de los ETF de criptomonedas, que sólo son negociables durante el horario bursátil, nuestros fondos de índices de criptomonedas (Crypto Tradable Indices) están disponibles 24 horas al día, 7 días a la semana, sin interrupciones. Con los ETF, usted no posee los activos subyacentes y se centran en criptodivisas individuales, lo que limita la posibilidad de diversificación y gestión del riesgo. Además, a menudo están respaldados por derivados y no tienen una relación 1:1 con los activos subyacentes, lo que aumenta el riesgo. Con los criptoíndices, por el contrario, la liquidez nunca es un problema, ya que están respaldados 1:1 con los activos subyacentes y siempre están disponibles para su negociación.

 Reequilibrio automático y tranquilidad

Dado que los criptofondos indexados se basan en asignaciones y parámetros predefinidos, pueden aplicar métodos de reequilibrio tanto sencillos como sofisticados. Esto significa que, cada mes, la mayoría de los fondos de criptoíndice son reequilibrados automáticamente por nuestra Herramienta de Gestión de Índices basándose en parámetros predefinidos. Además, permite la aplicación de estrategias de negociación de criptoíndices más avanzadas, como el momentum y la rotación sectorial, al tiempo que garantiza la tranquilidad y la ausencia de acciones.

Estrategias avanzadas de negociación con criptomonedas

Mediante la ponderación y el reequilibrio automáticos basados en parámetros predefinidos, es posible aplicar estrategias de negociación de criptomonedas más avanzadas que no serían posibles negociando manualmente. En los últimos años, las estrategias más avanzadas se basan en modelos Alpha, Beta y Smart Beta, con el objetivo de superar un índice de referencia específico y potenciar una gestión del riesgo sólida y saludable. Algunas estrategias basadas en alfa positiva pueden ser más arriesgadas, ya que se centran sobre todo en superar a un índice de referencia. Por el contrario, los modelos de beta pasiva permiten una gestión del riesgo y una reducción de la volatilidad más eficaces. Las estrategias de beta inteligente, en cambio, son los modelos más sofisticados y se basan en el impulso, el valor, etc.

Diferentes formas de invertir en fondos indexados de criptomonedas

Algunas empresas están empezando a ofrecer algunos fondos de criptoíndices, pero en Trakx ofrecemos actualmente la selección más amplia de criptoíndices, y tenemos la infraestructura propia más escalable. Ofrecemos soluciones tanto para inversores minoristas, a través de nuestros Crypto Tradable Indices, como para instituciones, personalizando las cestas a través de nuestro programa Trakx Solutions.

Antes de elegir un índice entre las muchas opciones disponibles, primero debe evaluar su apetito por el riesgo/rendimiento y decidir la asignación que está dispuesto a invertir en criptomonedas. A continuación, puede iniciar su propia investigación de mercado ya que, con la información adecuada a mano, podrá elegir un índice que se ajuste a sus objetivos de inversión y a su apetito por el riesgo. Cuando haya elegido una plataforma que le permita invertir en el índice de su elección, tendrá que abrir una cuenta, facilitar algunos datos personales y verificar su identidad.

Si está buscando una forma eficiente de empezar a invertir en criptoíndices, Trakx es la plataforma adecuada para usted. En el próximo capítulo, le guiaremos paso a paso a través de la apertura de una cuenta y la primera compra de un fondo de criptoíndice.

Guía paso a paso: Cómo comprar su primera Cripto Inde Negociablex

En Trakx, hemos creado una gama de índices temáticos denominados CTI (Crypto Tradable Indices) que permiten a los inversores elegir un subsegmento específico del mercado, como por ejemplo DeFi, préstamo, ESG, NFT–Metaverso protocolos, y mucho más. Las 10 mejores criptomonedas es nuestro producto estrella y, como su nombre indica, realiza un seguimiento de las 10 mayores criptomonedas por capitalización bursátil. 

Con nuestras CTI puede invertir automáticamente en pequeños segmentos de todo el mercado de criptomonedas y reducir su exposición a la volatilidad. Son cestas de criptomonedas propias construidas con los activos digitales más grandes y líquidos. ¿Cómo comprar un Crypto Tradable Index?

Paso 1: Inscríbase

¡Regístrese en nuestra plataforma para empezar a operar con índices cripto negociables!

Paso 2: Correo electrónico y contraseña

Regístrese con su correo electrónico y cree una contraseña segura. Asegúrate de que la contraseña sea única y contenga caracteres especiales y números.

Paso 3: Confirmación por correo

Acceda a su correo electrónico para verificar su cuenta.

Paso 4: Confirmar cuenta

Confirme la verificación de su cuenta.

Paso 5: Proteja su cuenta

Realice la verificación 2FA para añadir un grado extra de seguridad a su cuenta.

Paso 6: ¿Persona física o jurídica?

Seleccione si opera como particular o como empresa.

Paso 7: Incorporación

Introduzca sus datos para empezar a operar como particular.

Paso 8: Verifique su identidad

Proceder a facilitar los datos necesarios para poder operar en la plataforma cumpliendo las normas reglamentarias.

Paso 9: Estatuto profesional

Seleccione su estatus profesional.

Paso 10: Riqueza

Seleccione sus ingresos anuales y su patrimonio líquido.

Paso 11: Firmar para continuar

Proceda a firmar digitalmente el documento para empezar a operar en la plataforma.

Paso 12: Empezar a operar

Enhorabuena por el registro de su cuenta. ¡Ya puede empezar a operar en Trakx!

Paso 13: Deposite fondos en su cuenta

Para empezar a comprar índices de criptomonedas, puedes realizar fácilmente un ingreso tanto en monedas fiduciarias como en criptomonedas en la sección «Activos».

Comience a invertir con los criptofondos indexados de Trakx

Ahora, una vez que se haya registrado en Trakx y haya depositado fondos en su cuenta, estará listo para empezar a invertir en fondos de índices criptográficos. Sin embargo, recuerde que no existe una única estrategia o índice que sea adecuado para todo el mundo. Antes de invertir, evalúe su tolerancia al riesgo reflexionando sobre diversos factores, como el horizonte temporal, los objetivos, la disponibilidad de fondos, las necesidades de liquidez, la experiencia, las habilidades y los conocimientos. Una vez determinado su perfil de riesgo, ya está listo para empezar con los fondos indexados a criptomonedas. Pero, ¿cuál elegir? Existe una amplia selección de fondos indexados a criptomonedas, y no siempre es fácil seleccionar los más adecuados para usted. Aclaremos cómo funcionan.

Fondos indexados criptográficos de acceso simple

En nuestra categoría "Acceso simple", encontrará los fondos indexados criptográficos con el concepto más sencillo:

• Bitcoin Ether 50/50: Compuesto por BTC y ETH con igual peso (50% cada uno), y reequilibrado mensualmente de forma automática. Es una buena opción para los inversores que busquen un enfoque de riesgo moderado y quieran exponerse únicamente a las 2 mayores criptodivisas por capitalización de mercado.
• Top 10 Cripto: El fondo índice Top 10 Crypto es la principal referencia del mercado de criptomonedas y ofrece a los inversores exposición a los 10 activos digitales más importantes por capitalización bursátil, que representan en total más de 85% de la capitalización bursátil total de todos los criptoactivos. Los componentes se ponderan en función de su capitalización bursátil, con un límite de 30% para los mayores y 20% para los demás activos, y se reequilibran automáticamente cada mes.

Fondos indexados criptográficos de inversión inteligente

La categoría "Inversión inteligente" es la más sofisticada de nuestra selección de criptoíndices. Estos fondos de índices criptográficos aplican estrategias de beta inteligente para explotar las ineficiencias del mercado y aumentar las oportunidades de obtener mayores rendimientos (alfa) al tiempo que reducen los riesgos y la volatilidad (beta), aprovechando factores como impulsovalor, tamaño, etc. En esta categoría, hay:

• Cobertura digital contra la inflación: Este fondo criptoíndice está diseñado para protegerse de la inflación mediante una cesta de igual ponderación compuesta por Pax Gold y una exposición dinámica a Bitcoin y USDC, en función de las condiciones del mercado y los indicadores técnicos.
• BTC Momentum: El instrumento está diseñado para replicar el rendimiento de una asignación dinámica a Bitcoin basada en la dirección y la fuerza del impulso de los precios, capturando la mayor parte de la revalorización de los precios y mitigando al mismo tiempo las caídas importantes.
• Recuperación: El fondo de criptoíndice Recovery replica el rendimiento de una cesta de 10 tokens que han sufrido notables caídas de precios pero tienen fundamentos sólidos, lo que ofrece exposición a activos con potencial para recuperarse significativamente cuando el mercado repunte.
• Control de Bitcoin15: Este índice ofrece exposición a Bitcoin al tiempo que aplica un mecanismo de control de la volatilidad para situarlo en torno a 15%, reduciendo los riesgos y obteniendo al mismo tiempo una parte de la rentabilidad al alza.

Criptofondos temáticos

La categoría "Temática" se centra en sectores específicos dentro del ecosistema de las criptomonedas, y está diseñada para inversores que buscan generar mayores rendimientos (alfa) centrándose en segmentos específicos. Estos fondos índice de criptomonedas incluyen los tokens más populares seleccionados en función de su capitalización de mercado, liquidez y custodia. Nuestros fondos de criptoíndice temáticos son:

• AI
• CEX
• DePin
• ESG
• Juegos
• Interoperabilidad
• Préstamo
• Top Blockchain
• Top 10 DeFi
• Metaverso NFT
• Las 10 mejores pruebas de participación
• Memes

Perfil de riesgo de los criptofondos indexados

En esta categoría, creamos fondos de criptoíndice personalizados diseñados para adaptarse a inversores con diferentes tipos de tolerancia al riesgo. Hay 3 índices:

• Conservador: Dirigido a inversores con baja tolerancia al riesgo y, por lo tanto, proporciona exposición al movimiento alcista en el espacio criptográfico, al tiempo que reduce los riesgos de caída.
• Equilibrado: Ofrece un buen equilibrio entre activos más seguros y activos de mayor riesgo, una opción intermedia entre los índices de perfil de riesgo Conservador y Crecimiento.
• Crecimiento: Asumir riesgos más elevados que las cestas Conservadora o Equilibrada, con el objetivo de generar mayores rendimientos (alfa).

Fondos de criptoíndice Stake & Yield

Los criptoíndices de esta categoría están diseñados para ofrecer rendimientos relativamente fijos apostando stablecoins como garantía. Los índices Stake & Yield son:

• Estacado Matic: Diseñado para replicar el rendimiento de Matic además del rendimiento resultante de las recompensas por estacado.
• USDC Ganar: Un sofisticado fondo indexado criptográfico, desarrollado en colaboración con OpenTradepara generar rendimientos fijos respaldados por Letras del Tesoro de EE.UU. bloqueando la stablecoin USDC. Es la elección perfecta para poner a trabajar su activo durante los períodos bajistas del mercado.

Hasta ahora, podemos afirmar con orgullo que ofrecemos la mayor y más sofisticada selección de fondos indexados criptográficos, controlando todo el ciclo de vida del producto y ofreciendo soluciones innovadoras y escalables. Además, con Soluciones TrakxAdemás, ofrecemos la posibilidad de crear fondos de criptoíndice personalizados, ideando incluso las estrategias más sofisticadas y proporcionando la infraestructura técnica para que el índice pueda negociarse 24 horas al día, 7 días a la semana, con la máxima seguridad.

Industria de las criptomonedas: ¿Cuáles son los riesgos asociados?

Invertir en activos digitales es una inversión de alto riesgo. El valor de las criptomonedas es muy volátil y a menudo fluctúa enormemente en poco tiempo. 

Dado que los fondos indexados de criptomonedas siguen siendo una clase de activos relativamente nueva y en rápida evolución, y que el entorno normativo que los rodea es aún incierto en muchos países, es importante que los inversores investiguen a fondo el fondo indexado de criptomonedas elegido antes de invertir.

El nivel de volatilidad en el mercado de las criptomonedas es mucho más alto que en la mayoría de las demás áreas financieras, lo que conlleva grandes beneficios potenciales o grandes pérdidas en periodos de tiempo más cortos que los activos comparativamente menos volátiles.

Es importante recordar que invertir en cualquier tipo de activo, incluidas las criptomonedas, conlleva riesgos. Asegúrate de informarte por tu cuenta y de comprender los riesgos que conlleva antes de invertir. También es recomendable plantearse diversificar tu cartera con otros tipos de inversiones para mitigar el riesgo.