8 banderas rojas comunes a tener en cuenta en las estafas de criptomonedas

Las criptodivisas son una clase de activo emergente que ha logrado resultados increíbles en los últimos 15 años, pero estadísticamente, el 70% de los operadores pierden dinero. ¿Por qué pierde dinero la gente con las criptomonedas? Por lo general, refleja una combinación de factores, incluyendo caer en estafas, invertir en proyectos poco fiables, operar irracionalmente sin una estrategia clara, y más. En este análisis detallado, analizaremos las 8 banderas rojas más comunes a las que hay que prestar atención en los proyectos de cripto para evite ser víctima de criptoestafas y perdiendo dinero.

Las 8 señales de alarma más comunes de las criptoestafas

El encanto de las ganancias fáciles puede incluso hacer que los traders experimentados bajen la guardia, pero recuerda, si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea, y los estafadores siempre están listos para aprovecharse de tus errores o negligencias para robarte tus criptoactivos. Analicemos las 8 banderas rojas a las que debes prestar atención para DYOR (Haga su propia investigación) adecuadamente y verificar la legitimidad de un criptoproyecto.

1. Promesas de altos rendimientos garantizados

La primera bandera roja es la promesa de altos rendimientos garantizados en poco tiempo: Esta es una clara señal de un proyecto engañoso e inseguro. Como debe saber, las bolsas y plataformas de inversión no pueden prometer rendimientos garantizados y poco realistas, ya que toda inversión conlleva riesgos de pérdidas, y los rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. En consecuencia, si un proyecto o plataforma de criptomonedas recauda fondos prometiendo ganancias fáciles, es probable que se trate de una estafa. 

Las promesas pueden venir en afirmaciones audaces como "¡Gane 3x de sus activos en una semana!" o "¡Gane 5% diariamente sin riesgo!": Por supuesto, estas afirmaciones no son realistas, ya que los rendimientos nunca están garantizados, especialmente en los volátiles y arriesgados mercados de criptomonedas. Para entender fácilmente si el criptoproyecto es legítimo, trate de usar un enfoque de pensamiento crítico, haciendo la pregunta: "¿Cómo se generan estos rendimientos?". Si el negocio principal del proyecto puede sobrevivir y ofrecer rendimientos sólo gracias a los fondos de nuevos inversores, puede identificar fácilmente ese proyecto como un Estafa PonziSin embargo, hay muchos esquemas fraudulentos alternativos de los que debe cuidarse, y Ponzi es sólo un ejemplo.

2. Equipo anónimo

Si estuvieras desarrollando un proyecto de criptomonedas legítimo, te sentirías orgulloso de él y probablemente nunca se te ocurriría mostrar un equipo anónimo en la sección «Quiénes somos» de la página web. Entonces, ¿por qué algunos proyectos de criptomonedas muestran un equipo anónimo en esa página de su sitio web? Una de las razones por las que un proyecto de criptomonedas está respaldado por un equipo anónimo es porque el proyecto es una estafa, no está regulado o no es seguro. ¿No resulta controvertido pensar que Satoshi Nakamoto¿es anónimo el fundador de Bitcoin? El mundo de las criptomonedas ha evolucionado desde su creación en 2009, y hoy en día, las criptomonedas se consideran en su mayoría tokens de utilidad o seguridad que sirven para conseguir una acción y/o participar en un criptoproyecto o empresa. Por el contrario, Bitcoin se considera una mercancía, y en consecuencia, el anonimato de Satoshi Nakamoto ayudó al destacar su naturaleza descentralizada, y otro aspecto importante es que Satoshi no vendía Bitcoin a cambio de dinero fiduciario.

Para cerrar esta digresión, recuerde que la transparencia es la piedra angular de la confianza en toda inversión; si un proyecto carece de transparencia en cuanto a los miembros del equipo y los detalles empresariales, debería suscitar dudas sobre su legitimidad. DYOR (Do your own research) e investigue al equipo que está detrás del proyecto para tener una mejor visión y comprensión del potencial del proyecto. ¿Son activos los miembros del equipo en las redes sociales u otras redes profesionales? ¿Tienen un historial de proyectos o experiencias de éxito? ¿Son personas de confianza? Responder a estas preguntas puede ayudarle a tomar mejores decisiones de inversión y evitar perder dinero en estafas de criptomonedas.

3. Falta de cumplimiento de la normativa

Otra seria señal de alarma es la falta de cumplimiento, con criptoproyectos que ofrecen productos inseguros y no regulados a los criptoinversores. Los criptoproyectos y plataformas legítimos deben adherirse y cumplir con las leyes locales e implementar CSC (Conozca a su cliente) y AML (lucha contra el blanqueo de capitales) procedimientos para dar de alta a nuevos clientes. Justificar la falta de cumplimiento alegando que operan de "forma descentralizada" o que "se centran en la privacidad" no funciona a largo plazo, y las autoridades financieras probablemente limitarán el acceso a ese sitio web y emprenderán acciones legales contra esa empresa.

Invertir en un criptoproyecto o una plataforma de inversión no regulados conlleva graves riesgos, ya que puede verse involucrado en demandas, sanciones o, en los casos más graves, perder todos sus criptofondos. Además, el uso de una plataforma insegura probablemente aumentará los riesgos de depositar dinero en una bolsa falsa que le muestre un tablero de operaciones falso y no le permita retirar su dinero si obtiene ganancias.

4. Falta de casos de uso y utilidad

No todos los criptoproyectos fracasados eran estafas, algunos de ellos tenían en realidad algunas buenas ideas y misiones. Sin embargo, para ser rentable a largo plazo, una empresa debe tener un negocio sólido que genere beneficios ofreciendo servicios o productos valiosos a consumidores exigentes. En muchos criptoproyectos fallidos, simplemente no había demanda para el producto o los servicios ofrecidos, y fracasaron porque era imposible crear un negocio sostenible a largo plazo. Si faltan casos de uso y utilidad, y por tanto no es posible generar valor ofreciendo servicios o productos, el criptoproyecto fracasará.

Muchos proyectos centrados en la cadena de bloques carecen de casos de uso reales y valiosos, y desarrollan un negocio con el objetivo de resolver un problema para el que no existe una demanda real. Sin embargo, en el peor de los casos, cuando el proyecto es una estafa desde el principio, los estafadores pueden afirmar que su tecnología es de «última generación», capaz de resolver problemas complejos que ningún otro proyecto ha logrado abordar, y que además está «impulsada por IA», es «resistente a la computación cuántica» o «imposible de piratear». Los proyectos que presumen de una tecnología revolucionaria pero no proporcionan detalles claros y verificables sobre su funcionamiento probablemente estén intentando engañar a los inversores.

5. Tácticas de marketing manipuladoras y urgencia

Los proyectos de estafa criptográfica, como los tirones de alfombra, Ponzi, pump-and-dump y otras estafas, a menudo pueden recaudar millones de dólares de víctimas desprevenidas. De hecho, conocen muy bien cómo funciona el marketing de growth hacking y contratan a buenas agencias de marketing para promocionar su proyecto de estafa. Estos proyectos aprovechan los sentimientos humanos y el neuromarketing para establecer una sensación de Miedo a perderse algo en la gente, creando la urgencia de invertir rápidamente. Frases como "oferta por tiempo limitado", "sólo quedan unas pocas plazas" o "compre ahora antes de que sea demasiado tarde" son comunes en los esquemas fraudulentos, dando a entender que la nueva criptomoneda está a punto de disparar su valor.

Estas tácticas de marketing avanzadas están diseñadas para distraerte de tu estrategia, llevándote a destinar una gran cantidad de fondos sin evaluar cuidadosamente los riesgos y las señales de alerta. Cuando sientas esa sensación de FOMO, detente y reflexiona. Analiza la inversión con un enfoque crítico y asegúrate de investigar bien el proyecto antes de invertir en él. A veces, las mejores inversiones son aquellas que no se realizan.

6. Compleja estructura de inversión opaca

Otra señal de alarma común es la presencia de estructuras de economía de fichas o de inversión demasiado complejas y opacas. Los estafadores crean y presentan esquemas complejos para engañar a los usuarios, haciéndoles creer que están resolviendo un problema complejo y difícil, cuando en realidad solo están ocultando intencionadamente sus verdaderas intenciones y la falta de innovación real del proyecto.

Una táctica habitual en las tramas fraudulentas complejas es MLM (marketing multinivel)que también forma parte de los esquemas Ponzi. En los esquemas de marketing multinivel o estructuras piramidales, se paga a los participantes por atraer a nuevos inversores en lugar de generar beneficios a través de una actividad empresarial realmente útil. Una vez que la estructura crece, suele volverse cada vez más insostenible, colapsando finalmente sobre sí misma y dejando a la mayoría de los inversores con pérdidas significativas.

7. Testimonios y críticas falsos

Estadísticamente, antes de comprar un producto o realizar una inversión en línea, la mayoría de las personas consultan las reseñas de la empresa en Google, evaluando la fiabilidad del proyecto. Sin embargo, los estafadores son muy conscientes de ello y utilizan testimonios falsos o pagados para aumentar la credibilidad del proyecto y generar confianza en él. Los estafadores suelen utilizar un lenguaje genérico, por ejemplo diciendo cosas como: "¡Esta es la mejor inversión que he hecho nunca!" o "¡He duplicado mi dinero en sólo una semana!", sin ninguna mención a cómo se consiguieron estos resultados o qué aspectos concretos del proyecto condujeron a su éxito.

Otra táctica engañosa que utilizan es la creación de vídeos o imágenes falsas con personas influyentes en el ámbito de las criptomonedas que respaldan su proyecto, a menudo utilizando herramientas de voz de IA u otras técnicas avanzadas. Acércate a cada noticia o afirmación en línea con ojo crítico, cuestionando la legitimidad del testimonio y verificándolo también en el perfil del influenciador. En las estafas, el criptoinfluenciador normalmente nunca respalda o apoya el criptoproyecto, y las afirmaciones son falsas y generadas artificialmente.

8. Atención al cliente deficiente o inexistente

La atención al cliente es uno de los sellos distintivos de un criptoproyecto digno de confianza, ya que la asistencia debe estar siempre garantizada para los inversores. Sin embargo, como se puede imaginar, en las estafas de criptomonedas, hay una falta total de atención al cliente, y el inversor no puede recibir ayuda de un miembro del equipo. En las estafas más sofisticadas, pueden ofrecer inicialmente lo que parece ser una atención al cliente decente, pero es sólo para atraer a los inversores y hacerles creer que son una empresa legítima. Una vez realizado el depósito, revelan su verdadera naturaleza, desapareciendo en el aire y, por lo general, no volviendo a responderle.

Otra señal de alerta se produce cuando el servicio de atención al cliente se muestra reacio o evasivo a la hora de dar respuestas claras a preguntas fáciles, lo que significa que no son transparentes ni están bien informados sobre las actividades de la empresa. Una buena estrategia para comprobar la legitimidad del proyecto antes de invertir es poner a prueba el servicio de atención al cliente para resolver un problema y evaluar la calidad de la respuesta que recibe. 

Implemente una seguridad avanzada y proteja sus criptoactivos

En TrakxEn Web3, siempre estamos en primera línea para proporcionar a los usuarios los conocimientos necesarios y las herramientas que necesitan para una experiencia de trading segura en criptodivisas. Recomendamos aprender más sobre la seguridad de Web3 y las estafas criptográficas comunes para implementar un enfoque proactivo contra los estafadores criptográficos, evitando riesgos innecesarios de perder dinero en esquemas fraudulentos. Si utilizas un exchange, asegúrate de que implementa medidas de seguridad de nivel institucional y de que tus activos están siempre respaldados 1:1 con las criptodivisas subyacentes.

Para concluir, le recomendamos encarecidamente que aplique las siguientes medidas de seguridad:

• Guarde sus participaciones a largo plazo en una cartera fría.
• Guarde su frase semilla fuera de línea en un lugar seguro.
• Para las transacciones diarias, utilice un monedero secundario que almacene sólo una pequeña parte de sus fondos.
• Activar 2FA (autenticación de dos factores).
• Actualice el software con regularidad.
• Implemente un antivirus seguro en sus dispositivos.
• Verifique cuidadosamente las direcciones antes de realizar cualquier transacción.
• Cuidado con las estafas de criptomonedas.
• Siempre DYOR (hacer su propia investigación) antes de invertir en un proyecto de cripto.

Esperamos que haya adquirido una sólida comprensión de las señales de alarma más comunes de los criptoproyectos, ¡y le deseamos un viaje seguro en Web3 y las criptodivisas!