7 Estafas Criptográficas Más Famosas: ¿Cómo roban dinero los delincuentes?

La delincuencia relacionada con las criptomonedas sigue siendo un problema de gran envergadura en nuestro sector. Según los informes de Chainalysis, en 2024 se robaron más de $54 mil millones mediante diversas tácticas. Esto supone más del 0,20% del volumen total de transacciones en cadena, un problema de enormes proporciones del que nadie puede librarse. 

En general, los delincuentes utilizan dos métodos principales para robar las criptomonedas de otras personas. O bien piratean el monedero o la cuenta de una plataforma de intercambio de alguien y se llevan el dinero, o bien crean una situación en la que la persona les entrega sus criptomonedas sin darse cuenta. Es este último método —la estafa— el que provoca la mayor parte de las pérdidas de criptomonedas. 

No cabe duda de que el mercado ha estafas criptográficas, sobre todo en los primeros años, cuando la infraestructura del sector de las criptomonedas estaba en pañales y pocas personas sabían cómo proteger sus activos —o se molestaban siquiera en hacerlo—, ya que el valor de los tokens era muy limitado. Además, las autoridades no disponían de las herramientas necesarias para investigar las estafas relacionadas con las criptomonedas, lo que facilitaba aún más a los delincuentes ocultar sus ganancias ilícitas. 

En este artículo, repasaremos las siete estafas más famosas relacionadas con las criptomonedas de los últimos 10 años. ¡Que lo disfrutes! 

OneCoin

OneCoin es la mayor estafa de la historia de Web3. Entre 2014 y 2017, se sustrajeron más de $4 mil millones a cientos de miles de inversores de todo el mundo. El astuto Esquema Ponzi fue fundada por Ruja Ignatova, ahora conocida comúnmente como la Crypto Queen. Al principio, los ciudadanos búlgaros afirmaron que OneCoin era un criptoproyecto legítimo, similar a Bitcoin o Ethereum. En realidad, OneCoin no consiguió ofrecer un caso de uso real en más de tres años de existencia.

Para atraer a los inversores, Crypto Queen creó un sistema masivo de marketing multinivel. Se animaba a los primeros inversores a traer a otros para recibir beneficios adicionales. Para cubrir este esquema fraudulento, Ruja Ignatova creó un negocio educativo semilegal que vendía paquetes informativos relacionados con la inversión y la Web3. El material educativo era simplemente plagiado, a menudo de fuentes gratuitas como YouTube.

Al final, el token de OneCoin nunca salió a bolsa y solo se podía negociar en una plataforma interna llamada xcoinx, una plataforma disponible para los usuarios de nivel superior. La venta también estaba muy limitada. Con la empresa ya bajo investigación en varios países, a principios de 2017, xcoinx cerró y dejó de procesarse cualquier retirada de fondos. En 2018, las autoridades búlgaras registraron las oficinas de la empresa y se incautaron de bienes y criptomonedas. 

Ruja Ignatova desapareció en 2017 y sigue en paradero desconocido. Su hermano, Konstantin Ignatov, tomó el relevo, pero fue detenido en 2019, declarándose culpable de fraude y blanqueo de capitales. El cofundador Sebastian Greenwood también fue detenido y cumple condena en Estados Unidos. En última instancia, OneCoin nunca fue una criptodivisa legítima. Fue una operación fraudulenta que se aprovechó del auge de las criptodivisas para engañar a los inversores y robar miles de millones de dólares.

El colapso del FTX

Hace sólo tres años, FTX era la tercera mayor plataforma de intercambio centralizada (CEX) del mundo. Fundada por Sam Bankman-Fried, FTX competía con Binance por convertirse en la plataforma de comercio de criptomonedas más fiable del mundo, ejerciendo presión sobre los círculos políticos y invirtiendo cientos de millones en marketing tanto en Estados Unidos como fuera de sus fronteras. Sam Bankman-Fried, o SBF, como se le conocía popularmente, era brillante, joven y rico, y acabó convirtiéndose en el niño mimado del sector. Por desgracia, la realidad no estuvo a la altura de las expectativas, tal y como reveló un artículo publicado por CoinDesk en noviembre de 2022, en el que se ponía de manifiesto que Alameda, la empresa hermana de FTX, dependía del token de FTX (FTT) para cubrir casi el 70% de su pasivo.

El artículo sacudió al público, pero durante unos días pareció que la tormenta había pasado. El golpe final llegó cuando el CEO de Binance, CZ (él mismo condenado a cuatro meses de prisión en 2024, tras haber sido declarado culpable de violar las leyes estadounidenses sobre blanqueo de dinero). El criptomillonario anunció que su empresa vendería toda su bolsa de ITF a mitigar los riesgos. Después, cundió el pánico. FTX registró más de $6.000 millones en retiradas antes de quebrar. Binance incluso propuso ayudar a FTX con la liquidez que necesitaba, pero su equipo de diligencia debida levantó demasiadas banderas rojas. En sólo tres días, FTX se quedó sin nada más que pasivos y una pequeña cartera de criptodivisas. El 11 de noviembre, FTX se declaró en quiebra y Sam Bankman-Fried dimitió como consejero delegado. Un mes después, fue detenido. En el juicio, fue declarado culpable de cometer dos cargos de fraude electrónico y conspiración para cometer blanqueo de capitales y fue condenado a 25 años de prisión.

Afortunadamente, el regreso del mercado alcista de las criptomonedas supuso que la «pequeña» cartera residual de criptomonedas que poseía FTX valiera más de $11 mil millones, una cantidad más que suficiente para cubrir todos los pasivos de FTX. Por el lado negativo, debido a lo arraigada que estaba FTX en el ecosistema de las criptomonedas, su colapso tuvo un efecto dominó en todo el sector, llevando a la quiebra a varias plataformas importantes como BlockFi, Genesis y Voyager. La confianza en las criptomonedas sufrió un duro golpe y los reguladores de todo el mundo —a quienes nunca les gusta dejar que una crisis se desperdicie— exigieron una supervisión más estricta de la clase de activos más nueva del mundo. 

La estafa de Malone Lam 

La estafa de Malone Iam es la mayor estafa de ingeniería social de la que tenemos constancia. Tres jóvenes estadounidenses —Malone Lam, Veer Chetal y Jeandiel Serrano— robaron más de $230 millones a un acreedor de Genesis. ¿Cómo? Llevaron a cabo un complejo ataque de ingeniería social para hacerse con su frase de semilla privada. Se hicieron pasar por el servicio de atención al cliente de Google y Gemini para engañar a la víctima y que compartiera su pantalla, lo que les proporcionó toda la información necesaria para acceder a su monedero de custodia propia. 

Sin embargo, cometieron un grave error. En lugar de esconder su botín y pasar desapercibidos durante un tiempo, los tres jóvenes empezaron a alardear de él. Compraron temerariamente coches de lujo y relojes caros. Malone incluso se gastó más de $500.000 en un club una noche y pagó carteles con su nombre escrito en ellos.

Su caída se produjo después de que grabaran el proceso de blanqueo de dinero y publicaran los vídeos en Discord. Los investigadores utilizaron estas grabaciones para rastrear sus actividades. Toda esta información y las publicaciones en las redes sociales condujeron a su detención. La policía detuvo a Malone y Serrano el 18 de septiembre de 2024. Congelaron más de $9 millones en fondos robados y consiguieron devolver $500.000. 

BitConnect

Apenas dos años después del lanzamiento de OneCoin, el mundo de las criptomonedas se vio sacudido por otra estafa piramidal a gran escala: BitConnect. Pero esta vez, el proyecto presentó una utilidad «real» para atraer a aún más inversores. BitConnect afirmaba que podía ofrecer una rentabilidad mensual de hasta 40% mediante un bot de trading. Para acceder a esos rendimientos, los usuarios solo tenían que depositar sus bitcoins en la plataforma. A cambio, recibían el token de BitConnect y la promesa de que este se revalorizaría un 1% al día gracias a los rendimientos reales que la plataforma obtenía del mercado. 

En realidad, BitConnect simplemente utilizaba los depósitos de los nuevos clientes para cubrir los «rendimientos» de los clientes anteriores. Por supuesto, la plataforma se basaba en un esquema de marketing multinivel. Se animaba a los inversores a traer a amigos y familiares para obtener interesantes beneficios. Esto contribuyó al rápido crecimiento de la plataforma, y el BCC pasó de valer unos pocos céntimos a $400 en pocos años. En su momento álgido, BitConnect tenía una capitalización de mercado de más de $2.8 mil millones, lo que lo convertía en uno de los mayores proyectos de la Web3 de la época. Siguiendo el ejemplo de OneCoin, BitConnect gestionaba una bolsa interna y limitaba los retiros en función de los niveles de inversión. Además, el BCC nunca cotizó en otras bolsas. 

A continuación surgieron problemas legales, y Texas y Carolina del Norte dictaron órdenes de cese y desistimiento. En enero de 2018, BitConnect cerró sus servicios de préstamos y de intercambio. La plataforma achacó la situación a una serie de ataques DDoS. Cuando la plataforma se derrumbó, el valor del BCC se desplomó un 96%. Esto supuso la pérdida de miles de millones de dólares de los fondos de los inversores. En 2021, la SEC demandó al fundador Satish Kumbhani, al promotor Glenn Arcaro y a Future Money LTD, la entidad jurídica detrás de BitConnect. Las autoridades alegaron que BitConnect estafó a inversores estadounidenses por valor de $2,4 mil millones. Arcaro restituyó $24 millones a más de 800 víctimas en 2023. 

La estafa de PlusToken

PlusToken, un proyecto puesto en marcha por Chen Bo, es la mayor estafa de criptomonedas de Asia. El proyecto se promocionaba como un monedero de criptomonedas que recompensaría a los usuarios por comprar y mantener PLUS. Los inversores solo podían adquirir el token con Bitcoin o Ethereum. Las recompensas deberían haberse generado a partir de los beneficios de las operaciones de cambio, los ingresos por minería y las bonificaciones por recomendación. En realidad, se trataba de un simple esquema piramidal. 

Chainalysis estimó que el equipo detrás del proyecto recibió más de 180k BTC, 6,4M ETH, y 110k USDT durante su actividad. Que cartera valdría unos $30.000 millones en 2025. 

En 2020, un tribunal chino acusó a los organizadores de crear una estafa piramidal que robó miles de millones de dólares a sus miembros. La sentencia sobre 14 personas, entre ellas Chen Bo, fue confirmada en un segundo juicio como firme.

La plataforma no tenía operaciones ni funciones reales. Los acusados utilizaron los activos digitales para cubrir gastos, incluido el pago a los empleados, y vendieron parte de ellos para comprar inmuebles y coches de lujo para ellos mismos o para sus familiares. Antes del juicio, la policía china incautó algunos activos digitales, entre ellos 194 775 BTC y 833 083 ETH. El resto aún no se ha localizado. Lo interesante de PlusToken es que, en aquel momento, el movimiento de fondos de este esquema Ponzi afectó directamente al precio del bitcoin. El mismo informe de Chainalysis reveló que la liquidación de los BTC de PlusToken provocó una caída del precio. El equipo vendía grandes cantidades de su cartera a través de operaciones extrabursátiles (OTC), lo que afectó significativamente a la liquidez del mercado de criptomonedas. 

El juego del calamar

Allá por 2021, la serie «Squid Game» de Netflix fue el tema más comentado del mundo. Millones de personas hablaban de ella en las redes sociales y, cuando salió el token de «Squid Game», todo el mundo empezó a comprarlo. El proyecto prometía crear un juego del tipo «play-to-earn» basado en la serie de Netflix, que ofrecería una jugabilidad fascinante y enormes recompensas. El proyecto presentaba numerosas señales de alarma desde el principio, pero la búsqueda de beneficios cegó a los inversores. 

Quizás lo que más debería haber ahuyentado a los inversores es el hecho de que, una vez comprados, los tokens SQUID no se podían vender. Para vender sus tokens SQUID, los inversores debían comprar otro token: los «marbles». Esta trampa retenía a los inversores y les hacía descartar la idea de retirar su dinero. Utilizando una parte de los fondos recaudados, los estafadores intensificaron la cobertura mediática, comprando la influencia de los KOL y acallando a los críticos. Los proyectos estaban por todas partes y los usuarios comenzaron a llegar en masa con inversiones de cientos de miles de dólares.

En solo una semana, SQUID se disparó de unos céntimos a más de $2,500. Cuando el token alcanzó los $2,860, los estafadores retiraron sus ganancias, llevándose más de $4 millones de beneficios y haciendo que el SQUID cayera a menos de $1. El equipo borró todo rastro en Internet: eliminó las cuentas y cerró la página web. Hasta la fecha, nadie ha rendido cuentas por la estafa. La estafa de «Squid Game» marcó un punto de inflexión para el mundo de las criptomonedas. Desde 2021, el número de estafas ha aumentado enormemente, alcanzando un máximo de $51 mil millones perdidos en 2024. 

La caída de LUNA

El accidente de Terra Luna será recordado como el fracaso más catastrófico, aparte del de FTX. Apenas unas semanas antes de su caída, el ecosistema de Terra se consideraba uno de los más sólidos del sector DeFi. Do Kwon, fundador de Terra, construyó su ecosistema en torno a dos tokens: LUNA y UST. El UST era un stablecoin algorítmico vinculado al dólar. La paridad se mantenía mediante un equilibrio algorítmico con LUNA: cuando aumentaba la demanda de UST, se acuñaban nuevas UST quemando LUNA, y cuando la demanda descendía, se quemaban UST para recomprar LUNA. En teoría, el sistema parecía sencillo y casi imposible de romper. En la práctica, el sistema de Terra se derrumbó en cuestión de horas. 

El sistema empezó a fallar cuando una retirada masiva provocó que el UST se desvinculase del dólar. Muchos creen que la retirada fue orquestada por Sam Bankman-Fried para acabar con la competencia de Terra, pero eso no es más que un rumor. Otra teoría es que la creación de una reserva de Bitcoin para respaldar a Terra generó un vector de ataque que permitió a los especuladores lucrarse atacando la moneda estable algorítmica, lo que hizo que todo el proyecto fuera intrínsecamente más vulnerable. La eventual desvinculación —algo que se supone que no debe ocurrir con las monedas estables— desató el pánico entre el público. Muchos inversores se apresuraron a canjear UST por LUNA, inundando el mercado con tokens. Esto provocó una hiperinflación y el precio de LUNA se desplomó de $80 a menos de un céntimo.

El colapso del ecosistema de Terra provocó una serie de acontecimientos catastróficos en el mercado de las criptomonedas. La mayoría de los tokens sufrieron una caída en su precio, lo que provocó la quiebra de muchas grandes empresas y entidades de crédito. El verano tras el colapso de Terra estuvo marcado por la caída de Celsius, una de las mayores entidades de crédito de criptomonedas de la época. La empresa estaba dirigida por Alex Mashinsky, quien fue condenado este mismo mes a 12 años de prisión por fraude. En 2023, Do Kwon fue detenido por fraude y manipulación del mercado, lo que supuso el inicio de una regulación más estricta de las stablecoins. El colapso de Terra fue un duro recordatorio de que las stablecoins algorítmicas no son infalibles y de que el respaldo de famosos o el bombo publicitario pueden nublar el juicio.

Reflexiones finales

Como hemos visto, estafas criptográficas han sido la causa de pérdidas masivas, convenciendo a la gente de que podía hacerse rica rápidamente invirtiendo en tokens. La verdad es que hacerse rico de la noche a la mañana es casi imposible. En cambio, construir una cartera diversificada que haga crecer tu riqueza con el tiempo puede ayudarte a conseguirlo con el paso del tiempo.

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